基金销售制衡链即将建立

　　本报记者 申林英

　　据权威人士透露，目前监管层正在酝酿设立基金销售监管处，意在建立基金销售制衡链，同时基金销售相关制度文件也将陆续出台，其中包括基金销售业务指导意见、基金销售机构的业务控制和建立基金销售服务的具体标准，并鼓励各公司创新产品。

　　基金销售监管处的设置是基金业发展的需要。随着管理层对券商监管制度的逐渐完善，基金原有的制度优势正慢慢丧失，尤其是银行系基金对现有基金公司的生存空间的挤压。因此，针对现有基金发行和销售过程中出现的问题，迫切需要出台相关制度文件加以规范，使得基金发行人、证券公司、基金管理人、基金销售机构和销售代表及投资人之间建立一个相互制衡的制衡链，维护基金业的形象和进一步发展。

　　这位人士透露，在拟出台的有关文件中，最主要的是将原有由

商业银行总行确定基金代销规模等方面的权力，下放到各省份、支行，商业银行总行的作用转变为筛选其所代销基金公司的资格。

　　同时，在即将出台的基金销售业务指导意见中，将要求基金在招募说明书中明示所有费用、明确收费模式，由监管部门按此监管。这位人士表示，虽然《证券法》中界定了欺诈误导罪，但只是原则性的规定，不具操作性，指导意见会明确为基金销售进行的信息披露、推介的界限。

　　这位人士还指出，监管层将完善对基金销售机构业务控制制度。主要是从登记清算开始，把信息流、资金流完全分开，必须两者完全对上，才能确认份额。新的制度要求，投资者基本资料由基金公司和销售机构服务中心掌握，以便于基金公司了解投资者基金赎回情况，并改进服务。同时，还将对市场部包括直销、渠道、

电子商务、市场策划、客户服务、产品设计等岗位设置加以控制，并据此建立基金销售服务的具体标准。