每日基金投资必读：4月18日基金动态及点评

　　方信

　　周末至今晨，来自基金方面的信息

　　两家货币市场基金支付月度收益

　　1.海富通货币市场基金公告支付收益

　　海富通货币市场证券投资基金，基金合同于2005年1月4日生效。根据《海富通货币市场证券投资基金基金合同》、《海富通货币市场证券投资基金招募说明书》及《海富通货币市场证券投资基金基金合同生效公告》的约定，本基金管理人定于2005年4月15日对本基金自2005年3月16日起的收益进行集中支付并自动结转为基金份额，不进行现金支付。

　　基金管理人定于2005年4月15日将基金份额持有人所拥有自2005年3月16日至2005年4月17日的累计收益进行集中支付，并按1.00元的份额面值自动结转为基金份额，不进行现金支付。收益支付日：2005年4月15日；收益结转基金份额日：2005年4月15日；收益结转的基金份额，份额持有人可赎回起始日：2005年4月19日。

　　海富通货币市场基金收益支付方式为收益再投资方式，投资者收益结转的基金份额将于2005年4月18日直接计入其基金账户，2005年4月19日起可通过相应的销售机构及其网点查询及赎回。根据财政部、国家税务总局《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》(财税字[2002]128号)，对投资者(包括个人和机构投资者)从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税和企业所得税。海富通货币市场基金本次收益支付免收分红手续费和再投资手续费。

　　投资者于2005年4月15日申请申购、转换转入的基金份额不享有4月15、16及17日的收益，申请赎回、转换转出的基金份额享有4月15、16及17日的收益；海富通货币市场基金投资者的累计收益将于每月15日集中支付并按1.00元的份额面值自动结转为基金份额，若该日为非工作日，则顺延至下一工作日。

　　2.南方现金增利基金公告支付收益

　　南方现金增利基金成立于2004年3月5日，根据《南方现金增利基金基金契约》、《南方现金增利基金招募说明书》及《南方现金增利基金成立公告》的约定，本基金管理人定于2005年4月15日对本基金自2005年3月16日起的收益进行集中支付并结转为基金份额。南方现金增利基金管理人定于2005年4月15日将投资者所拥有的自2005年3月16日起至2005年4月15日期间的累计收益进行集中支付，并按1元面值直接结转为基金份额，不进行现金支付。收益支付日：2005年4月15日；收益结转基金份额日：2005年4月15日；收益结转的基金份额可赎回起始日：2005年4月19日。

　　南方现金增利基金收益支付方式默认为收益再投资方式，投资者收益结转的基金份额将于2005年4月18日直接计入其基金账户，2005年4月19日起可查询及赎回。

　　根据财政部、国家税务总局《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》(财税字［2002］128号)，对投资者(包括个人和机构投资者)从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税和企业所得税本次收益分配免收分红手续费和再投资手续费。

　　投资者于2005年4月15日申购的基金份额不享有当日收益，赎回的基金份额享有当日收益；若投资者于2005年4月15日全部赎回基金份额，本基金将自动计算其累计收益，并与赎回款一起以现金形式支付；南方现金增利基金投资者的累计收益将于每月15日集中支付并按1元面值自动转为基金份额。若该日为非工作日，则顺延到下一工作日。

　　基金业务公告

　　1.上投摩根货币市场基金公告开放日常申购、赎回业务

　　根据《上投摩根货币市场基金基金合同》、《上投摩根货币市场基金招募说明书》等的有关规定，上投摩根货币市场基金定于2005年4月21日起开始办理日常申购、赎回业务。

　　上投摩根货币市场基金办理日常申购、赎回的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所及其他相关证券交易场所的正常交易日(基金管理人公告暂停申购时除外)。

　　由于各基金销售机构系统及业务安排等原因，开放日的具体交易时间可能有所不同，投资者应参照各基金销售机构的具体规定。

　　投资人首次申购本基金的最低限额为人民币10，000元，此后每次申购的最低限额为人民币1，000元。基金份额持有人赎回本基金时单次赎回的最低限额为1，000份基金份额。任何基金账户内的基金份额余额不应低于10，000份基金份额。如进行一次赎回后基金账户中基金份额余额将低于10，000份，应一次性赎回。基金管理人可以修订上述申购、赎回的限制，但应提前进行公告。

　　上投摩根货币市场基金的申购、赎回费率均为零。

　　基金管理人可以在符合基金合同、招募说明书规定的范围内调整上述申购、赎回费率，但应最迟于新费率开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。从2005年4月20日起，基金管理人将根据《上投摩根货币市场基金基金合同》和《上投摩根货币市场基金招募说明书》的有关规定，通过中国证监会指定的信息披露媒体、各销售机构的指定网点营业场所、基金管理人的客户服务电话、基金管理人网站等媒介及时公布每万份基金净收益及7日年化收益率，敬请投资者留意。上述业务的解释权归上投摩根富林明基金管理有限公司。

　　2.海富通基金管理有限公司公告提升海富通收益增长证券投资基金收益增长线数值

　　海富通收益增长证券投资基金2005年4月16日基金份额净值为0.972元，比2004年10月18日的基金份额净值0.958元增长1.46%。根据《海富通收益增长证券投资基金基金合同》的有关规定，2005年4月17日起海富通收益增长证券投资基金的收益增长线数值将开始提升，从0.920元逐日提升到2005年10月13日的0.928元，提升幅度为2004年10月18日至2005年4月16日期间基金份额净值增长率的60%。

　　海富通收益增长证券投资基金每个开放日的收益增长线数值将与当日基金份额净值一起，经基金托管人核对后，由基金管理人在指定信息披露媒体公布。收益增长线数值计算精确到0.001元，小数点后第四位四舍五入。如果基金分红，收益增长线数值将在分红除权日扣除分红额度向下调整。

　　海富通收益增长证券投资基金的收益增长线是一条随时间推移呈现非负增长的安全收益增长曲线。收益增长线按日历计算的每180天进行调整，每期期初按照上期基金份额净值增长率的60%和上期期末日的收益增长线水平来确定当期期末日的收益增长线水平，当期任何一天的收益增长线水平为上期期末和当期期末的收益增长线水平的线性插值。如果上期基金份额净值为零或负增长，则当期收益增长线保持上期期末水平。

　　收益增长线是海富通收益增长证券投资基金管理人为控制基金资产下跌而自设的风险预算目标，不是投资者的实际收益，也不是基金管理人的保底收益承诺

　　南方现金增利基金周末和今日继续就“影子定价”事宜发布临时公告

　　根据《证券投资基金信息披露编报规则第5号<货币市场基金信息披露特别规定>》之第四条规定，南方基金管理有限公司就南方现金增利基金“影子定价”事宜临时公告如下：

　　发生日期2005年4月14日，偏离度　0.5593%；

　　发生日期2005年4月15日，偏离度0.5412%。

　　原因：由于近期中国人民银行下调超额备付金利率，货币市场利率大幅度波动，致使本基金原有库存证券出现了一些浮动盈利。

　　处理方法：为了维持现有基金持有人的利益，同时维护市场稳定，南方现金增利基金将及时稳步实现现有浮动盈利。

　　两则来自交易所的信息。

　　1.富国天瑞基金在深交所行情系统揭示净值的通知

　　根据富国基金管理有限公司申请，经深交所审核同意富国天瑞强势地区精选混合型证券投资基金在本所行情发布系统揭示净值。

　　富国天瑞强势地区精选混合型证券投资基金净值揭示简称为"富国天瑞"，代码为"161004"，每百份基金单位前一日净值在行情系统"前收盘"中反映。正式开始揭示净值的时间为2005年4月15日(星期五)。

　　2.湘财荷银风险预算基金在深交所揭示净值的通知

　　根据湘财荷银基金管理有限公司申请，经本所审核同意湘财荷银风险预算混合型证券投资基金在本所行情发布系统揭示净值。

　　湘财荷银风险预算混合型证券投资基金净值揭示简称为"荷银预算"，代码为"162205"，每百份基金单位前一日净值在行情系统"前收盘"中反映。正式开始揭示净值的时间为2005年4月15日(星期五)。

　　另外银华保本增值基金今日更新了招募说明书。

　　来自封闭式基金的两则分红公告。

　　1.同智证券投资基金2004年度收益分配公告

　　同智证券投资基金(简称基金同智(资讯 行情 论坛))2004年度财务报告已由安永华明会计师事务所出具了无保留意见的审计报告。根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《同智证券投资基金合同》及其它相关的规定，议定了基金同智2004年度收益分配方案，经基金托管人中国银行股份有限公司复核，确定收益分配方案。

　　基金同智2004年实现净收益40，186，358.55元，期初未分配收益-15，198，608.64元，年度可供基金份额持有人分配收益24，987，749.91元。2004年度收益分配方案为：向全体基金份额持有人按每10份基金份额派发现金收益0.450元(根据财政部、国家税务总局财税字[1998]55号文《关于证券投资基金税收问题的通知》的规定，基金向投资者分配的基金收益，暂免征所得税。)，共派发现金收益22，500，000.00元，占可分配收益的90.04%，剩余部分2，487，749.91元仍保留在基金资产中。基金同智2004年12月31日的基金份额净值为1.0885元，收益分配后，经调整的基金份额净值为1.0435元。

　　收益分配对象为截止2005年4月27日下午深圳证券交易所收市后，在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的基金同智的全体基金份额持有人。权益登记日：2005年4月27日，除息日：2005年4月28日。本次可流通已托管部分基金派发的现金收益于2005年4月28日通过投资者托管的证券商直接划入其资金账户。发起人持有的不可流通部分基金份额应得现金收益由本基金直接向各发起人发放。可流通未托管基金份额的现金收益，由投资者在办理确认托管后，到中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司领取。

　　2.同德证券投资基金公告2004年度收益分配

　　同德证券投资基金(简称基金同德(资讯 行情 论坛))2004年度财务报告已由普华永道中天会计师事务所有限公司出具了无保留意见的审计报告。根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《同德证券投资基金合同》及其它相关的规定，议定了基金同德2004年度收益分配方案，经基金同德的托管人中国农业银行复核的收益分配方案。

　　基金同德2004年实现净收益37，875，230.51元，期初未分配收益-4，047，219.53元，本年度可供基金份额持有人分配收益33，828，010.98元。2004年度收益分配方案为：向全体基金份额持有人按每10份基金份额派发现金收益0.610元(根据财政部、国家税务总局财税字[1998]55号文《关于证券投资基金税收问题的通知》的规定，基金向投资者分配的基金收益，暂免征所得税。)，共派发现金收益30，500，000.00元，占可分配收益的90.16%，剩余部分3，328，010.98元仍保留在基金资产中。基金同德2004年12月31日的基金份额净值为1.0858元，收益分配后，经调整的基金份额净值为1.0248元。

　　收益分配对象为截止2005年4月21日下午上海证券交易所收市后，在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的基金同德的全体基金份额持有人。权益登记日：2005年4月21日，除息交易日：2005年4月22日，收益发放日：2005年4月28日。拟于4月26日将基金同德拟分配的收益款及代理发放收益的手续费足额划入中国证券登记结算有限责任公司上海分公司的指定银行账户。中国证券登记结算有限责任公司上海分公司在现金收益发放日之前的第一个交易日将已办理指定交易的投资者的现金收益金额通过资金结算系统划付给被指定交易的证券公司，投资者可在现金收益发放日领取现金收益。对未办理指定交易的投资者的现金收益暂由中国证券登记结算有限责任公司上海分公司保管，待其办理指定交易并经确认后即将其尚未领取的现金收益划付给被指定交易的证券公司，投资者在办理指定交易后的第二个交易日即可领取现金收益。

　　以下来自媒体的信息，仅供参考。

　　国内首个公用事业指数基金即将推出

　　1.有媒体报道，日前天同基金已经被授权使用巨潮公用事业指数。国内首个公用事业指数基金即将由天同基金公司推出。天同基金总经理马志刚表示，公用事业类上市公司能够取得长期稳定的现金流和利润，令该行业指数基金具备了良好的投资价值。据介绍，巨潮公用事业指数由深沪两市A股中100家公用事业类优质公司构成，于2005年1月4日起发布，指数代码为“399320”。指数样本股每半年调整一次。历史数据显示，2003年初以来，截至4月14日，该指数以6.79%的累计收益率位居市场各主要指数榜首。

　　2.民生华安联手开发基金直销清算系统

　　据报道，日前中国民生银行(资讯 行情 论坛)与华安基金管理有限公司合作开发了国内首创基金直销清算系统———银基通业务系统。该系统可为“华安特快”提供资金结算，同时支持电话及互联网二种交易方式，实现基金交易随时随地。据介绍，民生“银基通”是将“民生借记卡”作为华安旗下开放式基金电子交易的银行结算账户，通过银基通系统，客户可以通过网上和电话实现一年365天，每天24小时的基金交易，且可以方便地撤单，弥补了基金代销、直销无撤单服务的不足，在交易费用方面也比柜台购买更为低廉，可享受一定的折扣优惠。此外，民生“银基通”能确保交易、资金的高度安全，且资金最快到账时间为T+1日。民生“银基通”除具有申购、赎回、查询等功能外，更有基金转换、定期定额、预约交易等诸多功能。

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