每日基金投资必读：3月28日基金动态及点评

　　方信

　　基金发行信息提示：

　　今日有两家货币市场基金即中信现金优势基金和上投摩根货币基金开始发行开始发行。

　　今日几乎所有的财经证券类媒体都报道了中国证监会为规范货币市场基金投资行为发布两个文件的消息。

　　中国证监会日前发布《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》和《证券投资基金信息披露编报规则第5号<货币市场基金信息披露特别规定>》，新规定自4月1日起施行。

　　据报道，《通知》规定，投资组合平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天；货币市场基金不得与其管理人的股东进行交易；除巨额赎回情况下，债券正回购的比例不得超过20%；剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的投资比例应控制在资产净值的20%以内，禁止投资以一年期定期存款利率为基准的浮动利率债；买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天。《通知》还对申购和赎回生效时间进行了统一，规定申购自下一个工作日起享有基金权益，赎回自下一工作日起不享有权益。

　　《证券投资基金信息披露编报规则第5号<货币市场基金信息披露特别规定>》首次针对货币市场基金的信息披露做出特别规范，规范内容包括万份基金净收益和7日年化收益率、“影子定价”与“摊余成本法”确定的净值产生较大偏离的情形、货币市场基金财务指标和净值表现、货币市场基金投资组合报告等。

　　为了控制组合风险，《通知》要求以影子定价作为风险控制手段，当影子价格确定的基金资产净值和摊余成本法确定的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过0.25%时，应根据风险控制需要调整组合，当偏离度的绝对值达到或超过0.5%时，应编制并披露临时报告。但鉴于目前银行间市场债券缺乏公允的收益率曲线，《通知》仅以附件形式列示影子定价的处理流程，而将影子定价中的技术问题交由业界自发成立的影子定价工作小组统一解决。此外，《通知》还就申购赎回份额的权益确认、债券差价收入以及债券手续费返还的确认方法等问题作了规范。

　　周末至今又有如下两则基金分红信息：

　　1.广发聚富证券投资基金宣布即将进行第六次分红公告

　　广发基金管理公司本着及时回报投资者的宗旨，广发聚富证券投资基金决定进行第六次分红。截止2005年3月24日本基金可分配收益为26，867，979.54元人民币。根据《广发聚富开放式证券投资基金基金合同》的有关规定，经本基金管理人广发基金管理有限公司(以下简称“本公司”)计算并由本基金托管人中国工商银行复核，本公司决定以截止2005年3月24日的可分配收益为基准，向本基金持有人进行收益分配。收益分配方案为每10份基金份额派发红利0.20元人民币。权益登记日、除息日：2005年3月29日，红利发放日：2005年3月31日。

　　选择红利再投资的投资者其现金红利转为基金份额的份额资产净值(NAV)确定日：2005年3月31日，红利再投资的基金份额可赎回起始日：2005年4月4日。选择现金红利方式的投资者的红利款将于2005年3月31日自基金托管账户划出。选择红利再投资方式的投资者由红利转得的基金份额将以2005年3月31日的基金份额净值为计算基准确定，本公司对红利再投资所得的基金份额进行确认并通知各销售机构。2005年4月4日起投资者可以查询、赎回。、冻结基金份额的红利发放按照《广发基金管理有限公司开放式基金业务规则》的相关规定处理。

　　根据财政部、国家税务总局的财税字[2002]128号《财政部、国家税务总局关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》，基金向投资者分配的基金收益，暂免征收所得税。基金本次分红免收分红手续费。选择红利再投资方式的投资者其由红利所得的基金份额免收申购费用。

　　权益登记日申请申购的基金份额不享有本次分红权益，权益登记日申请赎回的基金份额享有本次分红权益。对于未选择具体分红方式的投资者，本基金默认的分红方式为现金方式。投资者可以在基金开放日的交易时间内到销售网点修改分红方式，本次分红确认的方式将按照投资者在权益登记日之前(不含2005年3月29日)最后一次选择的分红方式为准。请投资者到销售网点或通过本公司客户服务中心，确认分红方式是否正确，如不正确或希望修改分红方式的，请务必在规定时间前到销售网点办理变更手续。

　　2.易方达策略成长证券投资基金宣布即将分红

　　易方达策略成长证券投资基金(代码：110002，自合同生效以来已实施多次分红，累计分红金额为每10份基金份额人民币0.60元。截止2005年3月25日，易方达策略成长证券投资基金可分配收益为44，361，740.30元。本着及时回报投资者的原则，根据《易方达策略成长证券投资基金基金合同》的有关规定，经基金管理人计算并由基金托管人中国银行股份有限公司(以下简称"中国银行")复核，本公司决定以截止2005年3月25日的可分配收益为基准，再次向本基金份额持有人进行收益分配。

　　收益分配方案为每10份基金份额派发红利0.20元。权益登记日、除息日：2005年4月4日，具体分红方案公告日：2005年4月5日，红利发放日：2005年4月6日。

　　选择红利再投资的投资者其现金红利转换为基金份额的基金份额净值(NAV)确定日：2005年4月5日，红利再投资的基金份额可赎回起始日：2005年4月7日

　　选择现金红利方式的投资者的红利款将于2005年4月6日自基金托管账户划出。选择红利再投资方式的投资者所转换的基金份额将以2005年4月5日的基金份额净值为计算基准确定再投资份额，本公司对红利再投资所转换的基金份额进行确认并通知各销售机构。2005年4月7日起投资者可以查询、赎回。冻结基金份额的红利发放按照《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》的相关规定处理。

　　有关税收和费用的说明1、根据财政部、国家税务总局的财税字[2002]128号《财政部、国家税务总局关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》，基金向投资者分配的基金收益，暂免征收所得税。2、本基金本次分红免收分红手续费。3、选择红利再投资方式的投资者其红利所转换的基金份额免收申购费用。

　　权益登记日申请申购的基金份额不享有本次分红权益，权益登记日申请赎回的基金份额享有本次分红权益。根据2004年9月15日刊登的《关于易方达基金管理公司旗下开放式基金修改基金合同的公告》，本基金默认的分红方式已由红利再投资转变为现金方式。

　　投资者可以在基金开放日的交易时间内到销售网点修改分红方式，本次分红确认的方式将按照投资者在权益登记日之前(不含2005年4月4日)最后一次选择的分红方式为准。请投资者到销售网点或通过易方达基金管理有限公司客户服务中心确认分红方式是否正确，如不正确或希望修改分红方式的，请务必在规定时间前到销售网点办理变更手续。

　　由于支付现金分红款时将发生一定的银行转帐等手续费用，为保护投资者的利益，根据基金合同的有关规定，当基金份额持有人的现金红利小于5元时，基金注册登记人将该持有人的现金红利自动转为基金份额。

　　由于部分投资者在开户时填写的地址不够准确完整，为确保投资者能够及时准确地收到对帐单，本公司特此提示：请各位投资者核对开户信息，如发现错误请到开户网点办理地址更正手续。

　　基金业务拓展信息

　　融通行业景气证券投资基金与融通通利系列证券投资基金之间开放基金转换业务

　　为满足广大投资者的理财需求，融通基金管理有限公司决定从2005年4月1日开始开放融通行业景气证券投资基金与融通通利系列证券投资基金(“融通通利系列基金”，包括融通债券投资基金、融通深证100指数证券投资基金和融通蓝筹成长证券投资基金三只成份基金)之间的基金转换业务。

　　开放融通行业景气基金与融通通利系列基金之间基金转换业务的销售机构为同时代理销售融通行业景气基金和融通通利系列基金的代销机构网点以及本公司直销网点。

　　基金转换的数额限制：

　　1、投资者每次最低转换份额为1000份基金份额；

　　2、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可以根据实际情况对以上限制进行调整，最迟于调整生效前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　投资者进行基金转换时，将缴纳转换费和补差费。转换费率为0.2%。果投资者在认购或申购时选择缴纳前端认购或申购费用，则补差费率累计不超过最高认购(申购)费率与最低认购(申购)费率的差额；如果投资者在认购或申购时选择缴纳后端认购或申购费用，则补差费率为0。如基金转换份额单笔超过500万份，则该笔基金转换的转换费率和补差费率均为0。基金转换费和补差费由转换申请人承担，作为注册登记费和相关的手续费。

　　华夏基金管理有限公司作为兴华证券投资基金的基金管理人做如下澄清公告

　　1、《北京现代商报》3月25日对基金兴华(资讯 行情 论坛)的有关报道失实。

　　2、根据基金兴华的上市公告书，基金兴华的存续期为15年，即从1998年4月28日至2013年4月28日。

　　3、基金兴华目前基金管理运作正常，无任何应披露而未披露的重大事项。

　　有关基金兴华的一切情况以本公司通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和本公司网站等指定的信息披露媒体发布的公告为准，敬请广大投资者注意投资风险。

　　有关基金销售机构的两则信息

　　1.嘉实基金管理有限公司增加华西证券为嘉实旗下开放式基金代销机构

　　根据嘉实基金管理有限公司与华西证券有限责任公司签署的开放式基金销售代理协议，华西证券从2005年3月28日起，在其全国各指定网点对所有投资者办理嘉实成长收益证券投资基金、嘉实理财通系列———嘉实增长基金、嘉实稳健基金和嘉实债券基金、嘉实服务增值行业证券投资基金、嘉实浦安保本混合型证券投资基金、嘉实货币市场基金等开放式基金的开户、申购和赎回等业务。

　　　

　　2.南方基金管理有限公司增加中原证券股份有限公司为南方现金增利基金代销机构

　　根据南方基金管理有限公司(以下简称南方基金)与中原证券股份有限公司(以下简称中原证券)签署的销售代理协议和相关业务准备情况，决定从2005年3月28日起增加中原证券为南方现金增利基金的代销机构。

　　从即日起，投资者可在中原证券在北京、上海、深圳、青岛、杭州、郑州、南阳、平顶山、漯河、濮阳、安阳、新乡、许昌、焦作、三门峡、商丘、驻马店6个省、直辖市17个城市的23家营业部网点办理南方现金增利基金的开户、申购和赎回业务。

　　基金业界人事变动方面

　　长城基金管理有限公司公告更换基金经理

　　长城基金管理有限公司研究决定，并经董事会批准，项志群先生担任久富证券投资基金基金经理，韩刚先生担任长城久恒平衡型证券投资基金基金经理.许良胜先生不再担任久富证券投资基金基金经理，杨军先生不再担任长城久恒平衡型证券投资基金基金经理，韩浩先生不再兼任长城久恒平衡型证券投资基金基金经理。

　　附：基金经理简历

　　项志群先生，生于1969年，哈尔滨工业大学计算机工程及其应用系工学学士。曾就职于航天CAD开发有限公司程序员、经易期货有限公司证券业务室、海南省证券公司交易管理部，2001年11月进入长城基金管理公司，任集中交易室交易主管，具有8年证券从业经历。

　　韩刚先生，生于1974年，中国人民大学贸易经济系经济学学士，中国人民银行研究生部经济学硕士。曾就职于国信证券有限责任公司发展研究中心，2001年8月进入长城基金管理公司，历任研究策划部研究员、副经理，基金管理部副经理，具有6年证券从业经历。

　　今日有媒体报道了来自保监会的信息。

　　中国保监会最新统计数据显示，今年2月份，我国保险公司的保费收入为772亿元，较上月增长314亿元，增长幅度近70%。截至2月底，保险资产总额达到12461亿元。从投资项目来看，保险公司对基金的投资额度小幅上升，较上月增加54亿元，基金投资占保险总资产的比重约为6.6%，仍然较为稳定。

　　最后是德盛稳健证券投资基金和银华-道琼斯88精选基金更新了招募说明书的摘要以及南方积极配置基金发布了2004年年度报告摘要的补充公告。

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