每日基金投资必读：3月25日基金动态及点评

　　方信

　　今天一年一度的基金年报披露拉开序幕，南方基金管理公司的9只基金率先披露2004年年报。预计未来几日，几十家基金管理公司的百余家基金的年报将接踵而至，基金投资人应与关注。另外今日有两家即将发行货币市场基金公布了发行文件。

　　首先还是关注基金分红信息。

　　进入富国天益价值证券投资基金发布第四次分红预告

　　富国天益价值证券投资基金成立于2004年6月15日，目前已累计分红0.06元/份，截止2005年3月24日，富国天益价值证券投资基金份额单位净值为1.0847元，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》的有关规定和《基金合同》的有关约定，经基金管理人计算并由基金托管人核实，对基金持有人拟分配的红利为每10份基金份额0.20元。权益登记日：2005年3月30日、除息日：2005年3月31日、具体分红方案公告日：2005年4月1日、选择红利再投资的投资者其现金红利转换基金份额的份额资产净值(NAV)确定日：2005年3月31日。

　　2005年3月30日交易结束后，在富国基金管理有限公司登记在册的富国天益价值证券投资基金全体基金份额持有人。权益登记日当天有效申购基金份额享有红利分配权，权益登记日当天有效赎回基金份额不享有红利分配权。

　　选择现金分红方式的投资者的红利于2005年4月5日前划往其资金账户。选择红利再投资分红方式的投资者所转换的基金份额于2005年4月1日直接划入其基金账户。投资者可以于2005年4月4日起查询份额确认信息。

　　根据财政部、国家税务总局的财税字［2002］128号《关于开放式证券投资基金关税收问题的通知》，对投资者(包括个人投资者和机构投资者)从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税和企业所得税。本次分红免收分红手续费。选择红利再投资方式的投资者其红利所转换的基金份额免收申购费用。

　　对于未选择具体分红方式的投资者，默认的分红方式为现金方式。投资者可以在每个基金开放日的交易时间内到销售网点修改分红方式，本次分红确认的分红方式将按照投资者在2005年3月30日前(含当日)最后一次选择的分红方式为准。请投资者确认分红方式，如希望修改分红方式，请务必在2005年3月30日之前到富国天益价值投资基金各代销网点办理变更手续。

　　今日有两家货币市场基金的的招募说明书、基金合同今日正式投资人见面

　　1.上投摩根货币市场基金

　　上投摩根货币市场基金的发售已获中国证监会证监基金字“2005”15号文批准。中国证监会对本基金的核准并不代表中国证监会对本基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证。

　　上投摩根货币市场基金为契约型开放式证券投资基金。基金的管理人为上投摩根富林明基金管理有限公司。上投摩根货币市场基金自2005年3月28日起至2005年4月8日止，面向个人投资者和机构投资者，通过中国建设银行股份有限公司(以下简称“中国建设银行”)、交通银行、国泰君安证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、华夏证券股份有限公司、上海证券有限责任公司、招商证券股份有限公司、中国银河证券有限责任公司、广发证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司的代销网点和本公司的上海理财中心和北京分公司同时发售。

　　上投摩根货币市场基金基金份额持有人分为A、B两类。A类基金份额持有人，即在基金存续期内所持基金份额始终少于5，000，000份或由B类基金份额持有人降级的基金份额持有人。B类基金份额持有人，即在基金存续期内所持基金份额曾达到过5，000，000份，且其所持基金份额不少于500，000份的基金份额持有人。

　　上投摩根货币市场基金对两类基金份额持有人的升降级方式为，如在基金存续期内的任何一个开放日，A类基金份额持有人通过认购、申购、分配收益或其他方式，使其持有的基金份额余额达到5，000，000份的，即由A类持有人升级为B类基金份额持有人；如在基金存续期内的任何一个开放日，B类持有人通过赎回或其他方式使其持有的基金份额少于500，000份，即由B类持有人降为A类。A、B两类基金份额的区别在于适用的销售服务费费率不同，由此导致A、B两类基金份额收益率不同，其它的权益均相同。

　　各代销网点和上海理财中心和北京分公司的最低认购金额为10，000元人民币，详情见当地销售机构公告。上门咨询和上门接单服务：对于在上海和北京的投资者，如果在上海理财中心或北京分公司认购金额100万元人民币以上，本公司将提供上门咨询和接单服务；对于不在上海和北京的投资者，如果认购金额在500万元人民币以上，我们也提供上门咨询和接单服务。销售机构(指本公司代销网点和本公司上海理财中心或北京分公司)对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。认购申请一经销售机构受理，不可以撤销。

　　中国建设银行、交通银行、国泰君安证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、华夏证券股份有限公司、上海证券有限责任公司、招商证券股份有限公司、中国银河证券有限责任公司、广发证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司的代销网点和本公司的上海理财中心或北京分公司同时进行基金销售，具体的城市名称、网点名称、联系方式以及开户和认购等事项请见各代销机构在当地主要报纸上刊登的公告或在各代销网点发布的公告。基金管理人可综合各种情况对发售安排做适当调整。

　　基金销售人：中国建设银行、交通银行、国泰君安证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、华夏证券股份有限公司、上海证券有限责任公司、招商证券股份有限公司、中国银河证券有限责任公司、广发证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司和上投摩根富林明基金管理有限公司上海理财中心和北京分公司

　　基金投资目标为通过合理的资产选择，在有效控制投资风险和保持较高流动性的前提下，为投资者提供资金的流动性储备，进一步优化现金管理，并力求获得高于业绩比较基准的稳定回报。

　　基金投资范围和对象为(1)现金；(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单；(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券；(4)期限在1年以内(含1年)的债券回购；(5)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据；(6)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

　　2.中信现金优势货币市场基金

　　中信现金优势货币市场基金的募集已获中国证监会证监基金字[2005]38号文批准。现金优势货币市场基金为契约型开放式证券投资基金，基金的管理人和注册登记人为中信基金管理有限责任公司。托管人为招商银行(资讯 行情 论坛)股份有限公司。

　　现金优势货币市场基金自2005年3月28日起至2005年4月11日止面向个人投资者和机构投资者，通过招商银行股份有限公司、中信实业银行、北京银行、中信证券(资讯 行情 论坛)股份有限公司、中信万通证券有限责任公司、华夏证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、招商证券有限责任公司、中国银河证券有限责任公司、山西证券有限责任公司、海通证券股份有限公司等代销机构的网点以及本公司直销中心非限量同时发售。

　　现金优势货币市场基金基金不设募集规模上限。基金募集对象包括个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。办理了银联CD卡、兴业银行卡的个人投资者还可在与中信基金公司达成网上交易的相关协议、接受中信基金公司有关服务条款后，通过登录中信基金公司网站办理开户、认购等业务。

　　投资者欲购买本基金份额，需开立本公司基金账户。募集期内本公司代销网点和本公司直销中心同时为投资者办理开立基金账户的手续。除法律法规另有规定的外，每个投资者仅允许开立和使用一个基金账户；不得非法利用他人帐户或资金进行认购，也不得违规融资或帮助他人违规进行认购。投资者应保证用于认购的资金来源合法，投资者应有权自行支配，不存在任何法律上、合约上或其他障碍。基金募集期间基金账户开户和认购申请手续可以同时办理。认购申请一旦被注册登记人受理，即不得撤销。

　　在基金募集期内，投资者通过代销机构或本公司银联卡、兴业卡网上交易系统认购的单笔最低限额为1000元人民币，投资者通过直销中心认购的首次最低限额为50000元人民币。投资者在募集期内可多次认购，除直销中心的首次认购外，每笔认购的最低金额均为1000元人民币。

　　中信现金优势货币市场基金投资目标为在保持安全性、高流动性的前提下获得高于投资基准的回报。投资范围是投资于具有良好流动性的货币市场工具，主要包括以下：现金；一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券；期限在一年以内(含一年)的债券回购；期限在一年以内(含一年)的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值前，本基金暂不投资于交易所短期债券。

　　基金公司业务拓展方面

　　融通巨潮100指数证券投资基金新增代销机构

　　根据融通基金管理有限公司与国盛证券有限责任公司签署的融通巨潮100指数证券投资基金销售代理协议，国盛证券自本公告日起增加代理融通巨潮100指数(LOF)证券投资基金(基金代码为：161607)的场外销售业务。

　　国盛证券在北京、上海、深圳、南昌、赣州、吉安、抚州、上饶、鹰潭、九江、萍乡、景德镇12个城市的45家营业网点办理对所有投资者的开户和认购业务。

　　基金业界人事变动方面

　　巨田基金管理有限公司更换基金经理

　　因工作调动，经巨田基金管理有限公司董事会审议批准，管卫泽先生不再担任巨田基础行业证券投资基金基金经理，聘任陈守红先生担任巨田基础行业证券投资基金基金经理。上述事项已报中国证监会备案。

　　附：基金经理简历陈守红先生，金融学博士，8年证券从业经历。历任光大证券有限责任公司资产管理部高级经理、平安证券有限责任公司综合研究所所长、兴业基金管理有限公司研究策划部总监。现任巨田基金管理有限公司投资管理部副总监。

　　最后是德盛稳健证券投资基金更新了招募说明书摘要。

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