上投摩根货币市场证券投资基金简介

　　【上投摩根货币市场基金概况】

法定名称	上投摩根货币市场基金	基金代码	370010
基金简称	上投货币	发行日期	2005年3月28日至2005年4月8日
基金管理人	上投摩根富林明基金管理有限公司	基金类型	契约型开放式
基金托管人	中国建设银行股份有限公司	基金经理	张英辉
费用	认购费：0%，申购费：0%；销售服务费：不超过0.25%

　　采用A、B类基金份额设计的基金产品

　　本基金是采用A、B类基金份额创新设计的基金产品，即根据投资者首次认购/申购的最低金额而收取不同的基金销售服务费用。

　　A类基金份额持有人：即在本基金存续期内所持基金份额始终少于5,000,000份或由B 类基金份额持有人降级的基金份额持有人。 本类基金将收取千分之二点五的销售服务费。

　　B类基金份额持有人：即在本基金存续期内所持基金份额曾达到过5,000,000份， 且其所持基金份额不少于500，000份的基金份额持有人。 本类基金将收取万分之一的销售服务费。

类别	最低认/申购金额	追加认/申购 最低金额	每笔赎回最低份额	基金帐户最低保留 基金单位余额	销售服务费
A类基金份额	10,000元	1,000元	1,000份基金单位	10,000份基金单位	0.25%
B类基金份额	5,000,000元	1,000元	1,000份基金单位	500,000份基金单位	0.01%

　　投资目的

　　通过合理的资产选择，在有效控制风险和保持较高流动性的前提下，为投资者提供资金的流动性储备，进一步优化现金管理，并力求获得高于业绩比较基准的稳定回报。

　　投资理念

　　本基金采取主动式投资管理策略，积极追求类属资产与个券品种的合理选择与 配置。在严格控制风险的前提下，实现投资组合的高变现力与稳健收益，满足 投资者对高流动性、低风险金融资产的需求。

　　投资范围

　　现金；一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；剩余期限在三百九十七天以内 (含三百九十七天)的债券；期限在一年以内(含一年)的债券回购；期限在一年以内 (含一年)的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的 货币市场工具。

　　业绩比较基准

　　六个月银行定期存款利率(税后)。鉴于本基金产品自身及目标市场定位，特制订此业绩比较标准。当法律法规发生变化或市场有更加适合的业绩比较标准时，基金管理人有权对此基准进行调整，并提前三个工作日在至少一种指定媒体上公告。

　　风险收益特征

　　投资组合的平均剩余期限控制在120天以内；属于风险低、流动性强、预期收益率稳健的基金产品。

　　投资策略

　　◎ 利率预期策略：根据对国内外经济形势的预测，重点关注利率趋势变化，全面分析物价水平 变化趋势、债券政策趋势、货币政策与财政政策等因素，研判市场投资环境的变化趋势，从 而做出各类资产配置的决策。

　　◎ 估值策略：建立不同品种的收益率曲线预测模型，并通过这些模型进行估值，确定价格中枢 的变动趋势。根据收益率、流动性、风险匹配原则以及债券的估值原则构建投资组合，合理 选择不同市场中有投资价值的券种，并根据投资环境的变化相机调整。

　　◎ 剩余期限管理：根据未来利率变化预期，以剩余期限和收益率变化评估为核心，通过剩余期限管理，合理配置投资品种。在预期利率下降时加大剩余期限，在预期利率上升时缩小剩余期限。

　　◎ 流动性管理：由于货币市场基金高流动性的特性，会采用持续性投资的方法，将回购/债券到期日进行均衡等量配置，确保基金资产的整体变现能力。

　　风险管理机制

　　◎ 投资风险控制：本基金在实际运作过程中，将充分强调研究支持决策，在全面审慎研究基础上，制定针对基金特征的研究计划和研究内容。这种措施会对于减少投资失误、降低资产配置比例失 当和单一投资品种的选择风险具有非常重要的作用。

　　◎ 利率风险控制：货币市场的波动受国家宏观经济和货币政策的影响较大，本基金将立足深入 的宏观经济政策及其相关风险研究，特别是政策风险研究和利率风险研究，充分利用利率预 期策略。

　　◎ 流动性风险控制：本基金会将风险管理执行在投资策略中，将资产配置于不同市场、不同品 种，着眼于投资全过程进行管理。同时，紧密关注市场投资环境的改变，通过量化指标(如 设定变现率)来进行流动性管理。

　　风险管理工具

　　利用本基金风险控制与绩效评估系统，根据组合及个券风险，主要风险控制指标包括组合的流动性风险度量、债券组合的利率风险度量、波动度的风险度量、个券信用等级、业绩评价等。

　　【基金经理】

张英辉——基金经理 　　上投摩根富林明基金管理有限公司固定收益基金经理 　　金融及投资学硕士，十二年资产管理工作经历。曾分别在香港(INSINGER 资产管理公司、CROSBY 资产管理公司)，上海(中国太平洋保险(集团)公司资金运用管理中心任高级专务)、深圳(INVESCO长城基金管理公司任基金经理)工作，对香港、大陆、台湾、韩国市场十分熟悉。

　　精彩实绩回放

　　所管理的在卢森堡上市的中国基金-中国远景基金在1996年和1998年被基金表现评估公司Lipper Analytical Services列为最佳表现的中国基金。在中国太平洋保险(集团)有限公司资金运用部时，负责管理个人万能寿险帐户，资产总值达46亿元人民币。

图片来源：上投摩根富林明基金公司

　　【投资意向调查】

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