每日基金投资必读：3月24日基金动态及点评

　　方信

　　今日媒体上关于新基金获准发行和即将发行的信息最为值得关注。

　　三家基金公司发布业务扩展公告

　　1.诺安基金管理有限公司发布关于对直销投资者开通基金转换业务的公告

　　为更好地满足投资者的理财需求，诺安基金管理有限公司决定于2005年3月29日开始对直销投资者开通基金转换业务。基金转换是指投资者可将其持有的诺安基金管理有限公司管理的某只开放式基金的全部或部分基金份额转换为诺安基金管理有限公司管理的另一只开放式基金的份额。

　　(一)适用基金范围

　　基金转换业务适用于诺安基金管理有限公司目前管理的诺安平衡证券投资基金(以下简称“诺安平衡”，代码：320001)与诺安货币市场基金(以下简称“诺安货币”，代码：320002)之间的转换。诺安基金管理有限公司今后发行的其他开放式基金将视具体情况确定是否适用于基金转换业务。

　　(二)适用投资者范围

　　目前基金转换业务仅限于通过直销渠道持有诺安基金管理有限公司基金份额的个人投资者和机构投资者。直销客户可通过诺安基金管理有限公司北京直销中心、深圳直销中心办理基金转换业务。诺安基金管理有限公司将在条件成熟后，通过其他代理销售机构开通此项业务。由于各代理销售机构的系统差异以及业务安排等原因，开展该业务的时间可能有所不同，投资者应以本公司公告的时间为准。

　　(三)基金转换费及转换份额的计算

　　从诺安平衡转入诺安货币，转换费率按持有时间参照诺安平衡的赎回费率；从诺安货币转入诺安平衡，转换费率按转换金额参照诺安平衡的申购费率。其他代理销售机构办理基金转换业务适用的转换费率将在开通时另行公告。

　　转换份额计算公式及举例

　　计算公式如下：

　　转出金额＝申请转出份额×转出基金当日基金份额净值

　　转换费＝转出金额×转换费率

　　转入金额＝转出金额-转换费

　　转入份额＝转入金额÷转入基金当日基金份额净值

　　注：转出金额、转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位，由此产生的误差计入基金资产。

　　例1：诺安平衡10000份转换为诺安货币

　　假设某一投资者购买了8万元诺安平衡，持有不满一年，希望赎回10000份诺安平衡，同时申购诺安货币，可以采取转换业务。

　　假设在提出转换申请的当天，诺安平衡的净值为1.0482元，则计算如下：

　　转出金额＝10000×1.0482＝10482元

　　转换费＝10482×0.5%＝52.41元

　　转入金额＝10482-52.41＝10429.59元

　　转入份额＝10429.59÷1.00＝10429.59份

　　例2：诺安货币10000份转换为诺安平衡

　　假设某一投资者购买了5万元诺安货币，希望赎回10000份诺安货币，同时申购诺安平衡，可以采取转换业务。

　　假设在提出转换申请的当天，诺安平衡的净值为0.9832元；则计算如下：

　　转出金额＝10000×1.00＝10000元

　　转换费＝10000×1.5%＝150元

　　转入金额＝10000-150＝9850元

　　转入份额＝9850÷0.9832＝10018.31份

　　(四)基金转换业务规则

　　1、基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。

　　2、基金转换的目标基金份额从新交易发生时开始计算持有时间。基金转出视为赎回，转入视为申购。基金转换后T＋2日起可提交赎回申请。

　　3、对于基金分红时再投资的份额，基金份额持有人可从权益登记日的T＋2日起提交基金转换申请。

　　4、对于基金分红时，权益登记日申请转换转入的基金份额不享有该次分红权益，权益登记日申请转换转出的基金份额享有该次分红权益。

　　5、基金转换采取“未知价”原则，即以申请受理当日各转出、转入基金的基金份额净值为基础进行计算。

　　6、投资者办理基金转换业务时采用“份额转换”的原则提交申请。转出方的基金份额必须是可用份额且处于可赎回状态，并遵循“先进先出”的原则，转入方的基金份额必须处于可申购状态。

　　7、基金转换费用由基金持有人承担。

　　8、单个开放日基金净赎回份额及净转换转出申请份额之和超出上一开放日基金总份额的10%时，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具有相同的优先级，基金管理人可根据基金资产组合状况决定全额转出或部分转出，对于基金转出与基金赎回，将采用相同的比例确认。在转出申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将顺延至下一个工作日办理。

　　9、如投资者申请全额转出其持有的诺安货币市场基金余额时，本公司将自动结转投资者待支付的收益，该收益将一并计入转出金额以折算转入基金份额。

　　10、诺安基金管理有限公司将根据今后发行的其他开放式基金的具体情况对本业务规则进行补充和调整。

　　(五)暂停基金转换的情形及处理

　　出现下列情况之一时，基金管理人可以暂停基金转换业务：

　　1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作。

　　2、证券交易场所在交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金份额净值。

　　3、因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回，基金管理人认为有必要暂停接受该基金单位转出申请。

　　4、法律、法规、规章规定的其他情形或其他在《基金合同》、《基金招募说明书》已载明并获中国证监会批准的特殊情形。

　　发生上述情形之一的，基金管理人应立即向中国证监会备案并于规定期限内在至少一种中国证监会指定媒体上刊登暂停公告。重新开放基金转换时，基金管理人应最迟提前3个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登重新开放基金转换的公告。

　　(六)重要提示

　　1、本公告仅对诺安平衡、诺安货币基金的转换事项予以说明。投资者欲了解上述基金的详细情况，请登录本公司网站(www.lionfund.com.cn)查阅基金最新的招募说明书。

　　2、诺安基金管理有限公司有权根据市场情况对基金转换的业务规则、转换费率的设定等做出调整，但最迟应在调整生效前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　3、本基金转换业务的解释权归本公司。

　　4、风险提示：基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本公司管理的基金时应认真阅读相关基金的基金合同、招募说明书等文件。

　　2.关于华夏现金增利证券投资基金新增天相投资顾问有限公司为代销机构的公告

　　根据华夏基金管理有限公司与天相投资顾问有限公司签署的代销协议，经确定，从2005年3月24日起，天相投顾开始代理销售华夏现金增利证券投资基金。投资者可在天相投顾办理本基金的开户、申购、赎回及其他业务。

　　华夏现金增利证券投资基金的代销机构

　　自3月24日起，华夏现金增利证券投资基金将有中国建设银行、交通银行、国泰君安、联合证券、华夏证券、广发证券、兴业证券、招商证券、中国银河证券、长江证券、西南证券、北京证券、东吴证券、广州证券、华泰证券、国信证券、天同证券、中信万通证券、山西证券、东方证券、广东证券、南京证券、长城证券、湘财证券、国都证券、国联证券、海通证券、光大证券、天相投顾等二十九家代销机构。

　　3.易方达货币市场基金关于增加代销机构的公告

　　根据易方达基金管理有限公司与东莞证券有限责任公司签署的销售代理协议，易方达基金管理有限公司将增加代销机构，东莞证券有限责任公司将代理易方达货币市场基金的销售业务。从2005年3月24日起，投资者可在东莞证券有限责任公司各指定网点办理基金的开户、申购和赎回等业务。

　　以下为来自媒体的信息，仅供参考。

　　两家基金发行信息

　　1.富兰克林国海首只基金获准发行

　　据媒体报道，国海富兰克林基金管理公司的首只基金产品——富兰克林国海中国收益基金日前获中国证监会批准发行，将于近日通过中国工商银行等代销机构进行发售。据报道，该基金将重点关注那些运营状况健康、治理结构良好并且有稳定的现金分红政策的上市公司，该部分股票和债券投资比例将不低于基金资产的80%。同时，谋求债券投资持续、稳定的收益，从而为投资者赚取长期而稳定的投资回报。据介绍，富兰克林国海中国收益基金脱胎自富兰克林收益基金(FranklinIncomeFund)，该基金从成立以来，在近60年的资产管理过程中，平均每年为投资者带来超过11%的回报。

　　2.上投摩根货币市场基金即将发行

　　据报道，与现有国内货币基金不同的是，上投摩根货币市场基金将完全采取国际AAA级的标准进行组合管理，基金投资组合的平均剩余期限将在60天左右。这样，货币基金组合的平均剩余期限将较大幅度收窄，而且任何杠杆操作都将受到严格限制。由此，货币市场基金可以实现更好的流动性和安全性，同时力求为投资者提供优于银行短期存款的收益。

　　另有媒体报道，上投摩根富林明基金管理有限公司旗下第二只基金产品------上投摩根货币市场基金，将于2005年3月28日起在全国正式发售，该基金主代销行和基金托管人为中国建设银行，同时通过交通银行、国泰君安证券、海通证券、银河证券、招商证券等代销机构公开发售。上投摩根货币市场基金倡导实施国际标准的剩余期限管理策略。在基金公开法律文件中，基金管理人明确承诺，"本基金投资组合的平均剩余期限不超过120天"。在严格控制风险的前提下，上投摩根货币市场基金将实现投资组合的高变现力与稳健收益，从而为投资者优化现金管理水平提供解决方案。同时，上投摩根货币市场基金为国内首批采用A、B类基金份额创新设计的基金产品。对基金份额实行类别设计，实际上借鉴了国内外金融行业在高端客户服务领域方面的创新，例如，许多银行的特定客户群体就可享受多项业务费用减免等。通过设置A、B类基金份额，对销售服务费实施分档，不仅符合收费与成本匹配的原则，也适应客户服务的市场化要求，并将完善国内货币市场基金多样化的产品线。

　　证监会下发通知对基金赎回情况实行定期监控

　　有媒体记者获悉，中国证监会昨日向各基金管理公司下发通知，要求各基金管理公司每周一将上周每个交易日的基金申购赎回情况上报证监会基金部。通知称，此举是为了及时了解市场投资资金的流动状况。

　　据该媒体了解，监管部门曾在3月9日下发临时通知，要求上报今年2月16日至3月8日期间各基金公司每天发生的申购、赎回情况，但此前从未要求基金公司定期上报申购赎回情况。

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