华宝兴业现金宝货币市场基金简介

- 基 金 概 况 -
基金名称	华宝兴业现金宝货币市场基金
批准机关及文号	中国证监会证监基金字2005[23]号
基金类型	货币市场基金
基金份额面值	人民币1.00元
基金的运作方式	契约型开放式
投资目标	保持本金的安全性和基金财产的流动性，追求高于比较基准的稳定收益。
投资理念	积极投资，精细管理。在保障基金财产安全的前提下， 寻求流动性与收益性的最佳平衡。
投资范围	本基金主要投资于货币市场工具，包括现金、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单、剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券、期限在一年以内(含一年)的债券回购、中央银行票据，经中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
业绩比较基准	当期银行一年期定期存款的税后利率： (1－利息税率)×当期银行一年期定期储蓄存款利率。
收益分配	收益分配为红利再投资，每日计提投资收益，每月结转基金份额。
认购费率	0
申购费率	0
赎回费率	0
管理费(年费率)	0.33%
托管费(年费率)	0.10%
销售和服务费率(年)	本基金对各级基金份额按照不同的费率计提销售服务费： A级基金份额：0.25%；B级基金份额：0.01%
基金转换费用	◎ 发行期间认购的现金宝： 　　认购的现金宝份额在基金成立之日起90天内，可以享受免费转换成华宝兴业旗下其他基金的优惠机会 ◎ 申购期申购现金宝： 　　现金宝转入基金管理人旗下其他基金，持有90个自然日以上(含90个自然日)的基金份额的转换费率为转出的基金金额申购转入基金所对应的申购费率的80%；申购期申购的本基金且持有时间少于90个自然日的基金份额的转换费率为转出的基金金额申购转入基金所对应的申购费率。
基金管理人	华宝兴业基金管理有限公司
基金托管人	中国建设银行股份有限公司

　　本基金设两级基金份额：A级基金份额和B级基金份额，两级基金份额单独设置基金代码，各级基金份额单独公布每万份基金日收益和基金七日年化收益率。

基金份额分级	A级基金份额	B级基金份额
首次认(申)购最低金额	5000元	500万元
追加认(申)购最低金额	1000元	1000元
在销售机构保留的最低份额	1000份	500万份

　　【 基 金 经 理 】

　　基金经理：王旭巍先生，毕业于中国人民大学，获经济学硕士学位。曾先后于华中工学院管理工程系任教、国家物资部供应管理司任职，1993年起在中国(深圳)物资工贸集团有限公司、宏达期货经纪有限公司、中信证券(资讯 行情 论坛)股份有限公司从事交易、投资、资产管理业务。2003年初加入华宝兴业基金管理有限公司，同年7月起任宝康债券基金经理。

　　王旭巍先生在投资实践中取得了良好的业绩，其管理的宝康债券基金自成立以来业绩表现优秀，宝康债券基金自晨星(中国)2004年8月推出星级评级以来一直荣膺国内唯一的五星级债券型基金(评级结果截至2004年12月31日)。

　　团队其他人员：

　　曾丽琼女士：现金宝基金经理助理，3年银行间债券交易经验，并获“全国银行间优秀交易员”称号。

　　李永祥先生：首席数量分析师，具有丰富的国际、国内债券行业经验，18年数量分析经验，其中包括4年服务于高盛(纽约)的投资经验。

　　史蒂芬女士：CFA， 现为法兴资产固定收益研究主管。

　　曾刚先生：债券研究员，6年证券行业从业经验。

　　【 相 关 资 料 】

　　华宝兴业现金宝货币市场基金招募说明书

　　华宝兴业现金宝货币市场基金基金合同摘要

　　华宝兴业现金宝货币市场基金份额发售公告

　　【 投 资 意 向 调 查 】

请输入您拟购买华宝兴业现金宝基金的金额：

金额(元) 姓 名: 电 话: EMail:

相关链接：新浪基金超市

　　【 常 见 问 题 】

　　1、现金宝货币基金的投资范围是哪些？

　　答：本基金主要投资于货币市场工具，包括现金、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单、剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券、期限在一年以内(含一年)的债券回购、中央银行票据，经中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

　　2、投资人在开户时填写充分详细的信息有什么好处？

　　答：如果投资人提供完整、准确、充分的信息，便能享受以下便利：

　　⑴. 提供准确住址的投资人，可以准确及时地收到季度对帐单等。

　　⑵. 提供电子邮箱的投资人，可以收到华宝兴业电子类刊物，内容包括宏观分析、市场观点、投资策略、基金运作情况、投资理财等。

　　⑶. 投资人提供联系电话，便于华宝兴业呼叫中心客服经理直接为您提供服务；提供手机号码，便于华宝兴业向您发送温馨提示短信。

　　⑷. 华宝兴业将严格遵守各项法律法规，为投资人严守秘密，保证投资人信息的安全和保密。

　　3、赎回资金何时到帐，遇节假日投资者能否办理基金的赎回？

　　答：根据现金宝基金的业务规则，通过建设银行购买本基金的客户，当日(T日)赎回基金，资金在之后第二个工作日(T+2日)划往持有人账户。但是由于节假日期间属于非工作日，基金停止交易，因而本基金无法办理节假日期间的赎回。

　　4、现金宝基金的可能投资收益率是多少？

　　答：现金宝基金作为先进的现金管理工具，主要投资于短期国债、央行票据、回购、同业存款等短期资金市场工具，这些投资品种的收益一般高于一年期以内的居民储蓄存款，收益稳定。

　　5、投资者在何种情况下会出现投资亏损？概率有多大？

　　答：一般情况下，根据单位基金当日净收益，为投资者计算该账户当日所产生的收益，并计入其账户的当前累计收益中。每月将累计收益结转为基金份额。如果累计收益为正收益，投资者就不会发生亏损。只有当累计收益为负收益，结转后的基金总份额低于初始投资的基金份额时，才可能出现投资亏损。

　　基金出现亏损的概率是很低的。只有在基金资产重估的情况下，才可能出现基金累计收益为负收益，按照现金宝基金资产净值的计价方法，由于成本法和市价法的调整临界点为0.5%，需要调整的可能性非常小，考虑到由于赎回等对净值会产生一定的冲击，根据历史数据估计资产净值高于上一个交易日的概率为99.84%。即投资者今天申购，在下一工作日赎回，其盈利的概率为99%以上。

　　6、银行存款利率上调，现金宝基金的收益率会否随之提高？

　　答：银行存款利率上调将会导致市场实际收益率上升，本基金的投资品种—债券、票据、回购等收益率也会同步上升，在这种情况下，本基金的预期收益率将会提高。

　　7、现金宝基金如何进行收益分配？

　　答：现金宝基金收益分配原则为：基金管理人根据单位基金当日净收益，为投资者计算该帐户当日所产生的收益，并计入其账户的当前累计收益中。每月将投资人账户的当前累计收益结转为基金份额，计入该投资人账户的本基金份额中。

　　8、现金宝基金适合进行长期投资获取高额回报吗？

　　答：现金宝基金的显著特点是高安全性、高流动性和稳定收益性。在很大程度上保障资产安全和流动的同时，其收益率水平只是相对于一年期以内的存款品种有一定的优势，从绝对收益上来看，与其它的基金产品并不具备可比性。因此，该品种是比较适合短期闲置资金的参与的。如果是希望通过长期投资获得较高的投资回报，我们建议您选择华宝兴业基金所发行的风险收益均较高的宝康系列基金或多策略增长基金。

　　9、基金七日收益率是否包含节假日？

　　答：七日收益率指以最近七日(含节假日)收益所折算的年资产收益率。本基金每工作日公告前一个工作日的基金日收益和基金七日收益率(%)。

　　10、为何将短期债券期限限制在397天以内？

　　答：现金宝基金所投资的短期债券期限限制在397天以内。首先是借鉴国外的通行做法，其次，一年期债券发行和兑付通常会遇到节假日因素的影响，以365天为限制，可能导致无法参与这部分债券的投标或是购买，限制在397天可以避免这个问题。就国内实际情况来看，限制在397天可投资的短期品种市场存量会更多些，基金操作相对容易，397天和365天剩余期限对于债券的收益、风险以及流动性等方面的影响不存在质的差异。

　　11、销售和服务费用需要投资者直接支付吗？

　　答：销售和服务费用也被称为持续性营销和服务费用，不需要投资者直接支付，主要用于支付代销商佣金、以及基金管理人的基金行销广告费、促销活动费、持有人服务费等，该笔费用从基金资产中扣除，属于基金营运费用的范畴。

　　本基金根据投资人认(申)购本基金的金额等级分成A级、B级基金份额，并对投资人持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用。

　　12、A级、B级基金份额如何升级和降级？升降级收取费用吗？

　　答：当投资者在销售机构保留的A级基金份额达到500万份时，本基金注册登记机构自动将其在该销售机构保留的A级基金份额升级为B级基金份额，并将其未结转份额结转成B级基金份额；当投资者在销售机构保留的B级基金份额低于500万份时，本基金注册登记机构自动将其在该销售机构保留的B级基金份额降级为A级基金份额，并将其未结转份额结转成A级基金份额。基金的升降级不收取费用。

　　13、现金宝基金认购期的利息能转份额吗？

　　答：募集资金利息在全部认购期结束时归入投资人认购金额中，折合成基金份额，归投资人所有。

　　14、18岁以下的公民是否能投资现金宝？

　　答：根据现金宝基金合同对个人投资人的定义，未满18周岁的中华人民共和国公民是不能投资于本基金的，这也是符合国家有关法律法规之规定的。

　　15、分红是否缴纳所得税？

　　答：根据财政部、国家税务总局的财税字【1998】55号《关于证券投资基金税收问题的通知》，基金向投资者分配的基金收益，暂免征收所得税。

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