每日基金投资必读：2月24日基金动态及点评

　　方信

　　今日的基金信息又重新集中在新基金发行上。首先是又一家新基金宣布即将发行

　　华宝兴业现金宝货币市场基金发布份额发售公告同时公布了招募说明书和基金合同。

　　华宝兴业现金宝货币市场基金将自2005年2月28日起，通过华宝兴业基金管理有限公司的直销网点、中国建设银行股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、华夏证券股份有限公司、中国银河证券有限责任公司、广发证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、东吴证券有限责任公司、长江证券有限责任公司、联合证券有限责任公司、招商证券股份有限公司的网点销售。

　　投资人欲购买，需开立公司基金账户。基金募集期内公司直销中心和指定代销网点同时为投资人办理开立基金账户的手续。在基金募集期间，投资人的开户和认购申请可同时办理。根据中国证监会的规定，一个投资人只能开设和使用一个基金账户；不得非法利用他人账户或资金进行认购，也不得违规融资或帮助他人违规进行认购。

　　基金的认购金额：通过代销网点首次认购本基金A级基金份额单笔最低金额为5，000元人民币，追加认购最低金额为1000元人民币。通过代销网点投资人首次认购B级基金份额的最低金额为500万元人民币，追加认购的最低金额为1000元人民币。通过直销中心首次认购的最低金额为10万元人民币，追加认购最低金额为1000元人民币。投资人在募集期内可多次认购基金份额，但认购申请一经销售机构受理，则不可以撤销。

　　华宝兴业现金宝货币市场基金，契约型开放式，基金存续期为不定期，每份基金份额面值为1.00元人民币，华宝兴业现金宝货币市场基金不设定募集规模上限。

　　国泰君安证券股份公司在以下28个省、自治区、直辖市的98个主要城市的160个营业点办理对所有投资人的开户和认购业务：北京、通州、怀柔、天津、石家庄、太原、晋城、呼和浩特、济源、赤峰、沈阳、大连、长春、吉林、桦甸、舒兰、哈尔滨、齐齐哈尔、深圳、平湖、广州、汕头、顺德、海口、琼海、儋州、福州、闽清、永泰、厦门、泉州、南宁、南昌、九江、庐山、浔阳、鹰潭、余江、贵溪市、宜春、萍乡、高安、抚州、南丰、上海、南京、无锡、溧水、常州、徐州、邳州、杭州、宁波、绍兴、衢州、台州、天台、仙居、合肥、济南、临沂、青岛、郑州、荥阳、武汉、荆州、襄樊、宜昌、长沙、常德、桃源、衡阳、衡阳县、株洲、株洲县、成都、金堂、泸州、纳溪、贵阳、清镇、昆明、丽江、个旧、芒市、文山、重庆、石柱、华岩、奉节、巫山、西安、兰州、敦煌市、嘉峪关、酒泉、张掖、乌鲁木齐。

　　海通证券在以下49个主要城市的90家营业部办理对所有投资者的开户和认购业务：深圳、武汉、沈阳、大连、上海、杭州、萧山、北京、长春、吉林、辽源、青岛、广州、汕头、济南、烟台、淄博、泰安、南京、蚌埠、淮安、合肥、南通、绍兴、宁波、苏州、无锡、常州、扬州、福州、海口、昆明、贵阳、遵义、新余、长沙、重庆、成都、威海、天津、郑州、石家庄、太原、西安、营口、鞍山、哈尔滨、大庆、乌鲁木齐。

　　华夏证券股份有限公司在以下20个省、自治区、直辖市的67个主要城市的119家营业网点办理对所有投资者的开户和认购业务：北京、上海、天津、重庆、深圳、广州、南海、清远、潮州、揭阳、海口、沈阳、大连、鞍山、锦州、长春、大安、哈尔滨、阿城、武汉、黄石、荆州、宜昌、襄樊、老河口、十堰、长沙、株洲、张家界(资讯 行情 论坛)、上饶、郴州、成都、邛崃、简阳、泸州、广元、万州、涪陵、綦江、合川、黔江、南京、江宁、常州、泰州、兴化、苏州、连云港、杭州、宁波、福州、福清、厦门、南昌、吉安、赣州、瑞金、南康、济南、淄博、烟台、青岛、石家庄、辛集、西安、兰州、金昌。

　　中国银河证券有限责任公司在以下61个城市的167家营业网点办理对所有投资者的开户和认购手续：北京、天津、石家庄、秦皇岛、太原、晋中、临汾、呼和浩特、包头、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、扬州、苏州、杭州、嘉兴、绍兴、湖州、德清、金华、兰溪、台州、温州、丽水、合肥、马鞍山、福州、南昌、烟台、郑州、武汉、襄樊、宜昌、荆门、长沙、广州、佛山、顺德、汕头、湛江、中山、廉江、南宁、海口、重庆、江津、成都、昆明、西安、兰州、西宁、乌鲁木齐、大连、宁波、厦门、青岛、济南、深圳、东莞。

　　广发证券股份有限公司在以下63个城市的133营业网点为投资人办理开户和认购等业务：广州、北京、武汉、济南、烟台、青岛、郑州、天津、长春、太原、上海、杭州、宁波、无锡、南京、绍兴、南通、深圳、海口、珠海、汕头、佛山、中山、湛江、潮州、昆明、重庆、南宁、兰州、西安、福州、厦门、顺德、东莞、肇庆、清远、惠州、梅州、台山、韶关、普宁、南海、高明、开平、新会、江门、罗定、云浮、南雄、英德、高要、廉江、锦州、辽阳、温州、漳州、福清、莆田、宁德、东泉、泉州、东营等。

　　兴业证券公司在以下18个城市23家营业部办理对所有投资人的开户和认购业务：北京、上海、哈尔滨、深圳、福州、南京、杭州、济南、武汉、成都、广州、厦门、泉州、漳州、南平、龙岩、三明、西安。

　　东吴证券在以下6个城市17家营业网点办理对所有投资者的开户和认购业务：苏州、北京、上海、杭州、福州、东莞。

　　长江证券有限责任公司在以下18个城市26家营业部办理对所有投资者的开户和认购业务：北京、上海、天津、哈尔滨、深圳、福州、佛山、武汉、荆州、十堰、黄石、宜昌、仙桃、重庆、成都、西安、南京、杭州。

　　联合证券有限责任公司在以下16个主要城市的39个分支机构办理对所有投资者的开户和认购业务：深圳、广州、海口、上海、南京、仪征、北京、济南、南昌、十堰、长沙、成都、哈尔滨、沈阳、牡丹江(资讯 行情 论坛)、长春。

　　招商证券股份有限公司在以下的19个主要城市的31家营业网点办理对所有投资者的开户和认购业务：北京、上海、南京、杭州、无锡、武汉、广州、哈尔滨、成都、扬州、东莞、珠海、昆明、南宁、佛山、长沙、合肥、福州、深圳。

　　募集时间安排与基金合同生效根据有关法律、法规的规定，华宝兴业现金宝货币市场基金的设立募集期为自招募说明书公告之日起不超过三个月。本基金的认购期间为2005年2月28日至2005年3月25日。在上述期间，本基金开始面向个人投资者和机构投资者同时募集，随到随得。基金管理人根据认购的情况可适当延长募集期间。如遇突发事件，以上安排可以适当调整。基金募集期限届满，在基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币，并且基金份额持有人的人数不少于两百人的条件下，基金管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起十日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效；若基金合同尚不符合生效条件，则本基金将在三个月的募集期内继续募集。若三个月的设立募集期满，基金合同仍未达到法定生效条件，基金管理人将承担全部募集费用，并将所募集的资金加计银行同期存款利息在设立募集期结束后30天内退还给基金认购人。

　　华宝兴业现金宝货币市场基金采取金额认购的方式。(1)认购费率为0(2)认购份数的计算认购份数＝认购金额/基金份额面值基金份额面值为1.00元。(3)首次募集期间认购资金利息的处理方式募集资金利息在全部认购期结束时归入投资人认购金额中，折合成基金份额，归投资人所有。(4)投资人在募集期内认购的基金份额自基金合同生效之日起90天内可以免费转换成基金管理人所管理的其他基金的基金份额。

　　在募集期内面向个人和机构投资者同期募集，先到先得。公司直销网点接受认购金额在10万元人民币以上(含10万元)的投资人的认购申请，追加认购每笔最低金额1000元人民币。每一基金投资人通过代销网点首次认购本基金A级基金份额单笔最低金额为5，000元人民币，追加认购最低金额为1000元人民币。通过代销网点投资人首次认购B级基金份额的最低金额为500万元人民币，追加认购的最低金额为1000元人民币。已在基金管理人销售网点有认购本基金记录的投资人不受首次认购最低金额的限制，但受追加认购最低金额的限制。募集期投资人可以重复认购本基金，其中机构投资者需在其首次办理开户和认购的销售网点办理重复认购。

　　个人投资者的开户与认购程序个人投资者可到当地中国建设银行股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、华夏证券股份有限公司、中国银河证券有限责任公司、广发证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、东吴证券有限责任公司、长江证券有限责任公司、联合证券有限责任公司、招商证券股份有限公司的各网点办理基金的账户卡开户、认购申请。首次认购A级基金份额的最低金额为5000元人民币；首次认购B级基金份额的最低认购金额为500万元人民币；追加认购最低金额均为1000元人民币。认购金额在10万元(含10万元)人民币以上的投资人，也可到公司的直销中心认购。

　　景顺长城鼎益股票型基金公告延长募集期

　　为充分满足投资者的投资需求，根据中国证券监督管理委员会的有关规定以及《景顺长城鼎益股票型证券投资基金(LOF)基金合同》、《景顺长城鼎益股票型证券投资基金(LOF)招募说明书》和《景顺长城鼎益股票型证券投资基金(LOF)份额发售公告》等文件的相关规定，经基金管理人和基金托管人中国银行股份有限公司以及基金销售代理机构协商，决定延长基金的招募期，募集截止时间由原定的2005年02月25日延至2005年03月10日。

　　嘉实浦安保本混合型证券投资基金公告开放日常申购赎回业务

　　嘉实浦安保本混合型证券投资基金基金合同已于2004年12月1日正式生效。根据《嘉实浦安保本混合型证券投资基金基金合同》和《嘉实浦安保本混合型证券投资基金招募说明书》的有关规定，基金现定于2005年3月1日起开始办理申购、赎回等日常交易业务。基金类型为契约型开放式，基金代码：070007。基金管理人、注册登记机构为嘉实基金管理有限公司(以下称“本公司”)，基金托管人、基金保证人为上海浦东发展银行股份有限公司。

　　嘉实浦安保本混合型证券投资基金自2005年3月1日起办理日常的申购、赎回等业务，开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日(本公司公告暂停申购、赎回时除外)。开放日直销业务办理时间为：9：30-15：00，代销业务由于各代销机构系统及业务安排等原因，投资者应以各代销机构具体规定的时间为准。

　　投资者每次最低申购金额为1000元(含申购费)，通过直销中心申购的最低金额为2万元(含申购费)。基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于1000份基金份额，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足1000份的，在赎回时需一次全部赎回。

　　嘉实浦安保本混合型证券投资基金的申购费按申购金额采用比例费率，投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。费率——

　　申购金额申购费率

　　500万元(含)以上每笔1000元

　　200万元(含)至500万元0.5%

　　100万元(含)至200万元0.8%

　　50万元(含)-100万元1.0%

　　50万元以下1.2%

　　赎回费用由基金份额持有人承担，赎回费用的75%用于注册登记费及相关手续费，25%归基金财产。保本到期日前赎回费率——

　　持有期赎回费率

　　持有期＜一年2.0%

　　持有期≥三年0.0%

　　两年≤持有期＜三年1.0%

　　一年≤持有期＜两年1.5%

　　基金管理人可以调整申购费率和赎回费率，最新的申购费率和赎回费率在更新招募说明书中列示。费率如发生变更，基金管理人最迟将于新的费率开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　从2004年12月1日至2005年2月28日，嘉实基金公司在每周六公告一次每周五基金资产净值和基金份额净值。

　　从2005年3月1日起每个开放日将通过中国证监会指定的信息披露媒体、各销售机构的指定营业网点、嘉实基金公司网站等媒介公布本基金前一开放日的基金资产净值和基金份额净值。

　　三家基金公司公告增加代销机构——

　　1.博时基金管理有限公司增加开放式基金代销机构

　　根据博时基金管理有限公司与华西证券有限责任公司签署的销售服务代理协议，从2005年2月25日起，华西证券开始在场外(营业网点柜台)代理销售博时主题行业股票证券投资基金(代码160505)。

　　2.中银国际基金管理有限公司新增天相投资顾问有限公司为中银国际中国精选混合型证券投资基金代销机构

　　根据中银国际基金管理有限公司与天相投资顾问有限公司签署的《中银国际基金管理有限公司开放式证券投资基金销售代理协议》，自2005年2月24日起，天相投资正式代理中银国际中国精选混合型证券投资基金(基金代码：163801)的销售及相关业务。

　　今日也有许多来自新闻媒体的重要信息值得参考

　　首先是一则新基金获准募集的信息，据报道，友邦华泰基金公司旗下首只基金产品———友邦华泰盛世中国股票型基金已获中国证监会批准募集，将于近期通过中国银行、华泰证券、国泰君安、华夏证券、兴业证券、银河证券、长城证券、招商证券等代销机构公开发售。据悉，该基金的股票投资比例为基金净资产的60%—90%，债券投资比例为0%—40%，现金或者投资于到期日在一年以内的政府债券的资产比例合计不低于5%。

　　内地首家基金销售公司获批

　　同样是来自媒体的报道称记者从中国证监会获悉，近日证监会已经核准了内地首家基金销售公司———上海众和基金销售有限公司设立的请求。该公司是由中国高新投资集团公司、青浦工业园区发展(集团)有限公司、上海创业投资有限公司、上海玖和资产管理公司等共同发起设立的。

　　报道还说，根据证监会的要求，在批复下发之日起的6个月内，发起方应当完成上海众和基金销售有限公司注册登记、选定办公场所、人员招聘等事宜，然后再向中国证监会申领开放式基金代销业务经营许可证，随后就可开展基金代销业务。按照时间推算，内地首家基金销售公司将在今年6月前后正式营业。证监会同时也强调，在开展开放式基金代销业务时，应当严格按照有关规定的要求，加强风险防范，严格规范销售行为，切实保护投资者合法权益。先期只允许采取咨询模式，投资人的认购、申购和赎回资金只能在基金公司和投资人的账户之间划转。直到上海众和基金销售有限公司具备相应技术设施时，再向证监会申请采用网点模式开展代销业务。

　　基金法规方面主流媒证券体上有一则关于“货币市场基金新规暂定4月实施”的报道

　　该报道用了“消息人士透露”，因此我们只做参考。

　　消息人士透露，货币市场基金新规则已经制订完毕，暂定于自今年4月1日起实施。据了解，此次新规则分为《货币市场基金投资、估值等相关问题实施细则》和证券投资基金信息披露编报规则第5号《货币市场基金信息披露特别规定》，另有两份附件分别为“影子定价处理流程和计算公式”，“投资组合平均剩余期限计算方法”。新规中对于此前货币市场暂行规定有待明确及未细化之处作出了详细的规定。　

　　此次新法规首先细化了规则，明确了此前有关规定中可能会被钻空子的地方。对于剩余期限，新法规明确表述为在每个交易日均不得超过180天。这可能将使得部分货币市场基金被迫进行调整，同时也对托管行提出了进一步加强监管的责任要求。其次统一了标准。对于投资组合剩余期限的计算方法，新法规列出了具体的计算公式，规定应以投资于金融工具产生的资产减于负债再加上正回购为分母，这也堵住了钻空子的漏洞。有基金经理表示，其实不论是采用哪种方式，对基金来说影响不大，关键是统一明确了标准。此外，新法规着重控制风险。规定债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%。规定货币市场基金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动处率债券。还引入了影子定价方法对摊余成本法计算的基金资产净值的公允性进行评估。当摊余成本法计算的基金资产净值与影子定价法确定的基金资产净值偏离达到或超过0.25%时，基金管理人应根据风险控制的需要调整组合，其中，对于偏离度达到或超过0.5%的情形，基金管理人应参考成交价，市场利率等信息对投资组合进行价值重估。

　　嘉实理财通系列基金更新招募说明书摘要2005年第1号

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