| 基金名称： |
泰达荷银风险预算混合型证券投资基金 |
| 基金简称： |
荷银预算 |
| 批准机关及文号： |
中国证监会证监基金字[2004]216号文 |
| 基金类型： |
契约型开放式基金 |
| 投资目标： |
本基金通过风险预算投资策略，力争获取超过业绩比较基准的稳定回报，分享市场向上带来的收益，控制市场向下的风险 |
| 投资理念： |
通过对风险的事前控制获取稳定收益 |
| 投资范围： |
国内依法发行和上市的股票、债券、货币市场工具以及经中国证监会批准的允许基金投资的其他金融工具。各类资产投资范围为：股票0～50%，债券20%～70%，货币市场工具5%～80%。其中，股票投资范围为所有在国内依法发行的、具有良好流动性的A股；债券投资范围包括一年以上的国债、金融债、企业债、可转债等；货币市场工具投资范围包括短期票据、回购、银行存款以及一年以内(含一年)的国债、金融债、企业债等。 |
| 业绩比较基准： |
5%×新华雷曼中国国债指数＋15%×新华雷曼中国金融债指数＋10%×新华雷曼中国企业债指数＋20%×新华富时A200指数＋50%×1年期银行定期存款利率(税后) |
| 风险收益特征： |
本基金属于中低风险的证券投资基金 |
| 费率结构 |
认购费率 |
认购金额 |
认购费率 |
| M<50万 |
1.0% |
| 50万≤M<250万 |
0.75% |
| 250万≤M<500万 |
0.50% |
| 500万≤M<1000万 |
0.25% |
| M≥1000万 |
每笔1000元 |
| 申购费率 |
申购金额 |
申购费率 |
| M<50万 |
1.50% |
| 50万≤M<250万 |
1.20% |
| 250万≤M<500万 |
0.75% |
| 500万≤M<1000万 |
0.50% |
| M≥1000万 |
每笔1000元 |
| 赎回费率 |
持有期限 |
赎回费率 |
| 1天～365天 |
0.5% |
| 366天(含)～730天 |
0.25% |
| 731天(含)以上 |
0 |
| 转换费率 |
0.25% |
| 金额限制 |
认购限制 |
首次认购金额最低为2000元(含认购费),追加认购不设最低金额限制，可以重复认购，但须按照每次认购金额所对应的费率档次分别计费。 |
| 申购限制 |
首次申购金额最低为2000元(含申购费)，已有认购记录的投资者不受本限制。追加申购基金最低金额为100元。 |
| 最低赎回份额 |
1000份基金单位 |
| 最低转换份额 |
1000份基金单位 |
| 计算公式 |
申购份额计算公式 |
基金份额申购价格=基金份额净值×(1+申购费率)
申购份额=申购金额/基金份额申购价格 |
| 赎回金额计算公式 |
赎回费=基金份额净值×赎回份额×赎回费率
赎回金额= 基金份额净值×赎回份额－赎回费 |
| 收益分配： |
在符合基金分红条件的前提下，每年至少分配一次，至多分配四次，投资者可以选择现金分红或红利再投资，收益分配的默认方式为现金分红。 |
| 税收： |
依据国家法律法规规定纳税。 |
| 基金单位面值： |
1.00元 |
| 基金份额净值： |
T日的基金份额净值在当天收市后计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，于T＋1日公告。 |
| 基金份数的计算： |
保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，舍去部分所代表的资产归属基金财产。 |
| 会计期间： |
公历1月1日至12月31日 |
| 基金管理人： |
泰达荷银基金管理有限公司 |
| 基金托管人： |
交通银行股份有限公司 |
