每日基金投资必读：1月27日基金动态及点评

　　方信

　　今日开放式基金中最受关注的信息是南方基金管理公司关于节前买入南方现金增利基金的一则公告。这则公告给人们的最大提示是，如果想让自己的资金享受春节长假期间的南方现金增利基金收益的投资人，应该在2月2日或更早完成申购手续。

　　关于南方现金增利基金春节长假前两个工作日暂停申购的公告

　　南方现金增利基金自开放申购以来收益率持续攀升，得到了投资者的热烈追捧，基金规模日渐扩大。根据证监会《关于2005年部分节假日放假和休市安排有关问题的通知》(证监办发[2004]53号)精神，2005年2月7日(星期一)--2月15日(星期二)将休市7天(双休日除外)，2月16日(星期三)起照常开市。

　　考虑到春节长假的影响，如果在春节长假前两个工作日申购的资金，根据资金划拨流程，在春节长假前将无法到达托管帐户，但申购资金会享有节日期间的收益，从而影响原基金持有人利益。

　　根据《南方现金增利基金基金合同》1.10(九)中“当基金管理人认为某笔申购申请会影响到其他基金持有人利益时，可拒绝该笔申购申请”的条款约定，我公司决定在春节长假前的两个工作日(即2月3日和4日)暂停本基金的申购。本基金从2月16日开始办理正常的申购。

　　如投资者欲在春节长假前申购本基金，请在2月3日之前通过如下渠道办理申购，代销银行：

　　中国工商银行、兴业银行、深圳发展银行

　　代销证券公司：

　　广发证券、银河证券、华泰证券、兴业证券、国泰君安证券、南京证券、华夏证券、国信证券、联合证券、招商证券、海通证券、平安证券、东吴证券、东方证券、长江证券、广州证券、北京证券、大鹏证券、湘财证券、天同证券、长城证券、东莞证券、金信证券、国元证券、国都证券和广东证券。

　　直销机构：

　　南方基金公司各理财中心：北部理财中心，电话：[phone]；东部理财中心，电话：[phone]；南部理财中心，电话：[phone]；西部理财中心，电话：[phone]

　　如有疑问可以拨打本公司客服热线：0755-83160300

　　同时，今日深圳证券交易所继续提示景顺长城鼎益股票型证券投资基金(LOF)上网发售事宜

　　景顺长城鼎益股票型证券投资基金在深圳证券交易所上网发售。基金简称"景顺鼎益"，基金代码"162605"，深交所挂牌价1.00元，发售时间2005年1月20日至2005年2月25日。

　　基金业务和销售机构方面，德盛稳健增加代销机构并开展定期定申购费优惠公告

　　一、根据国联安基金管理有限公司与交通银行签署的《德盛稳健证券投资基金销售服务代理协议》，交通银行自1月31日起代理德盛稳健证券投资基金(基金代码为：255010)的销售业务，并同时开通该基金的定期定额业务。

　　二、为答谢广大投资人对公司的支持与厚爱，鼓励基金投资人树立长期投资观念，本公司与交通银行推出"基金定期定额投资计划申购费优惠"活动，详情如下：

　　1、活动目的：鼓励基金投资人树立长期投资理念，积极参加基金定期定额投资业务。

　　2、适用基金：该项业务目前适用于国联安基金管理有限公司管理的德盛稳健证券投资基金(基金代码：255010)。公司所管理的其他基金及今后发行的开放式基金将根据具体情况确定是否适用于上述业务。

　　3、活动内容：在2005年3月31日之前通过定期定额业务申购该基金，此期间内扣款买入基金的申购费率由1.5%降至1%。

　　4、本定期定额业务申购费优惠活动期间，本计划具体扣款时间、流程以交通银行及其网点的安排和规定为准，如有新的基金产品加入，将另行公告。

　　交通银行在上海、杭州、富阳、建德、桐庐、萧山、余杭、临安、南京、沈阳、重庆、江津、武汉、郑州、广州、顺德、南海、西安、北京、天津、青岛、深圳、遵义、大庆、常州、武进、嘉兴、海宁、福州、福清、长春、哈尔滨、阿城、贵阳、海口、三亚、琼山、珠海、济南、无锡、江阴、宜兴、温州、合肥、长沙、兰州、厦门、宁波、慈溪、奉化、余姚、扬州、乌鲁木齐、苏州、昆山、常熟、张家港、吴江、石家庄、鹿泉、昆明、玉溪、南通、太原、晋城、绍兴、上虞、嵊州、诸暨、新昌、轻纺城(资讯 行情 论坛)、成都、都江堰、南宁、徐州、芜湖、镇江、丹阳、鞍山、延边、宜昌、岳阳、潍坊、淄博、威海、烟台、济宁、泰安、唐山、包头、攀枝花、南昌、大连、辽阳、洛阳、抚顺、吉林、秦皇岛、丹东、锦州、柳州、黄石、新余、九江、中山、桂林、湖州、泰州、靖江、景德镇、安庆111个主要城市的指定营业点办理对所有投资者的开户、申购以及定期定额业务：

　　天治品质优选混合基金公告开放日常申购业务

　　天治品质优选混合型证券投资基金是经中国证监会批准，并于2005年1月12日基金合同正式生效的契约型开放式基金。根据《天治品质优选混合型证券投资基金基金合同》和《天治品质优选混合型证券投资基金招募说明书》的有关规定，本基金定于2005年2月1日开始办理基金日常申购业务(基金代码：350002)。

　　日常销售渠道与销售地点投资者可以通过公司的直销中心和各代销机构办理基金申购业务。

　　1、直销中心：上海市复兴西路159号，邮编200031，直销专线：021-64718300，直销传真：[phone]，客服热线：021-34064800。

　　2、代销机构：中国民生银行(资讯 行情 论坛)股份有限公司、交通银行、中国银河证券有限责任公司、联合证券有限责任公司、华泰证券有限责任公司、天同证券有限责任公司、国泰君安证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、华夏证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、东方证券股份有限公司、山西证券有限责任公司、东北证券有限责任公司、国元证券有限责任公司、华安证券有限责任公司、恒泰证券有限责任公司、第一证券有限公司等基金代销机构的营业网点(具体申购安排和网点名单请查阅本基金招募说明书和发售公告以及其他相关的业务公告)。

　　办理日常申购的开放日为上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日(本公司公告暂停申购时除外)。开放时间为：每个基金开放日的9：30-11：30，13：00-15：00。由于各销售机构系统及业务安排等原因，开放日的具体交易时间可能有所不同，投资者应以各销售机构具体规定的时间为准。

　　代销网点每个基金账户首次申购的最低限额为1，000元人民币(含申购费)；投资者追加申购时最低申购限额及投资金额级差详见各代销机构网点公告。

　　直销中心每个账户首次申购的最低金额为10万元人民币(含申购费)；已在直销中心有认购记录的投资者不受申购最低金额的限制。基金的申购费率不高于1.5%，随申购金额的增加而递减：申购费由申购人承担，可用于市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。基金管理人可以根据市场情况调整本基金的申购费率和有关数额限制。费率或数额限制如发生变更，本基金管理人最迟将于新的费率或数额限制开始实施前2个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体予以公告。

　　从2005年2月1日起，基金管理人将在每个开放日通过中国证监会指定的信息披露媒体、各销售机构及指定网点营业场所、本基金管理人的网站及客户服务系统等媒介上公布本基金上一个开放日(上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日)的基金份额净值，敬请投资者留意。本基金将同时通过深圳交易所的行情发布系统揭示净值，揭示的基金代码为“163502”，基金简称为“天治品质”。

　　根据《天治品质优选混合型证券投资基金基金合同》和《天治品质优选混合型证券投资基金招募说明书》等的有关规定，基金自成立日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。具体业务办理时间将另行公告。

　　长城基金管理有限公司公告推出开放式基金基金转换业务

　　为了更好地满足广大投资者的理财需求，长城基金管理有限公司决定从2005年2月1日开始正式推出开放式基金的基金转换业务。

　　该业务适用于长城基金管理有限公司已发行和管理的长城久恒平衡型证券投资基金(以下简称"长城久恒"，前端申购基金代码：200001，后端申购基金代码：201001)和长城久泰中信标普300指数证券投资基金(以下简称"长城久泰"，前端申购基金代码：200002，后端申购基金代码：201002)，长城基金管理有限公司今后发行的开放式基金将根据具体情况确定是否适用于上述业务。该业务适用于上述两只基金的所有基金持有人，包括个人投资者和机构投资者。

　　投资者可通过长城基金管理有限公司的直销网点以及招商银行(资讯 行情 论坛)、中国建设银行、华夏证券、海通证券、国泰君安、兴业证券、招商证券、银河证券、长城证券的基金代销指定营业网点办理上述基金的转换业务。根据实际需要，本基金管理人还将选择其他销售机构开办此业务。

　　基金转换是指投资者持有本公司管理的某一开放式基金后，可将其份额全部或部分直接转换成长城基金管理有限公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金份额，再申购目标基金的一种业务模式。

　　基金转换必须在长城基金管理有限公司管理并进行注册登记的开放式基金之间进行。基金转换只能在同一销售机构进行，拟转出基金及拟转入基金均由该销售机构同时代理。如欲在其他销售机构办理基金转换业务，须首先办理转托管业务。一笔基金转换业务视同同一时间发生的一笔赎回、一笔申购业务进行处理，但必须同时确认。基金转换业务与日常申购、赎回等业务的优先级等同。T日投资者发出转换申请，T+1日本公司对投资者的转换申请进行确认并通知销售机构。投资者于T+2日起可查询或赎回经本公司确认的基金份额。

　　基金转换以份额为单位进行申请，在转换申请当日规定的交易时间内，投资人可撤销基金转换申请。投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。基金转换采取未知价法，即基金的转换价格以转换申请受理当日各转出、转入基金的份额净值为基准进行计算。

　　前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其它基金；后端收费模式的基金只能转换到后端收费模式的其它基金，基金转换的目标基金份额按转换确认后重新计算持有时间。

　　基金分红时，在其权益登记日(R日)、除权日本公司不受理涉及该基金的基金转换业务，基金分红再投资产生的基金份额可在R＋3日提交基金转换申请。单个开放日基金净赎回份额及净转出申请份额之和超过上一开放日基金总份额的10%时，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金管理人可根据基金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认；在转出申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延。

　　对于单笔申购金额在1000万以下的，由长城久恒转换为长城久泰，转换费率为0.3%(为申购费补差费用)，对于单笔申购金额在1000万以上(含1000万元)的，由长城久恒转换为长城久泰，不收取转换费。基金转换不收取转出基金的赎回费，若转出份额为"后端收费"，在转换时也不收取后端申购费。

　　长城久泰转换为长城久恒，转换费率为0，且不收取转出基金的赎回费，若转出份额为"后端收费"，转换时也不收取后端申购费。

　　基金份额转换时，长城基金管理有限公司将以转出份额的原收费模式为准进行转入。即转出份额若为"前端收费"时，其转入的基金份额仍为"前端收费"模式；转出份额若为"后端收费"时，其转入的基金份额仍为"后端收费"模式。对于"后端收费"转"后端收费"方式的基金转换，转出基金的存续期不被目标基金继承，即目标基金存续时间从转换成功时计算，同时转出基金的存续时间终止。

　　转换转入基金份额精确到0.01份基金份额，第三位四舍五入，舍去部分归基金资产所有，单个基金的具体收费方式及费率标准以其《基金合同》、《招募说明书》及长城基金管理有限公司有关公告中的相关规定为准。暂停基金转换的情形及处理出现下列情况之一时，基金管理人可以暂停接受基金持有人的基金转换申请。

　　1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作；

　　2、证券交易场所在交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；

　　3、因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回，基金管理人认为有必要暂停接受该基金份额的转出申请；

　　4、法律、法规、规章规定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募说明书》已载明并获中国证监会批准的特殊情形。

　　发生上述情形之一的，基金管理人应立即向中国证监会备案并于规定期限内在至少一种中国证监会指定媒体上刊登暂停公告。重新开放基金转换时，基金管理人应最迟提前3个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登重新开放基金转换的公告。

　　华安基金管理公司今日发布了在六证券代销机构开通基金转换业务的公告

　　为更好地满足投资者的理财需求，华安基金管理有限公司决定自2005年1月28日起，在华夏证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中国银河证券有限责任公司、海通证券股份有限公司、长城证券有限责任公司、招商证券股份有限公司等代销机构开通本公司现有各开放式基金的基金转换业务。基金转换是指投资者可将其持有的华安基金管理有限公司旗下某只开放式基金的全部或部分基金份额转换为华安基金管理有限公司管理的另一只开放式基金的份额。

　　转换业务适用于华安创新证券投资基金(以下简称“华安创新”，代码：040001)、华安上证180(资讯 行情 论坛)指数增强型证券投资基金(以下简称“华安180”，代码：040002)、华安现金富利投资基金(以下简称“华安富利”，代码：040003)以及华安宝利配置证券投资基金(以下简称“华安宝利”，代码040004)之间的转换。华安基金管理有限公司今后发行的其他开放式基金将视具体情况确定是否适用于基金转换业务。

　　凡在华夏证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中国银河证券有限责任公司、海通证券股份有限公司、长城证券有限责任公司、招商证券股份有限公司办理华安基金管理有限公司开放式基金业务的投资者均可在以上各家代销机构的各营业网点办理上述开放式基金的基金转换业务。

　　基金转换费用包括转出基金的赎回费和转换申购补差费两部分。基金转换费用由基金持有人承担。根据各开放式基金最新招募说明书或公告的约定，目前相关开放式基金赎回费率为

　　基金名称

　　持有时间

　　赎回费率

　　华安创新

　　持有时间在365天以内(含第365天)赎回费率为0.5%

　　持有时间在365天-730天(含第730天)赎回费率为0.3%

　　持有时间在730天-1095天(含第1095天)赎回费率为0.2%

　　持有时间在1095天-1460天(含第1460天)赎回费率为0.1%

　　持有时间在1460天以上赎回费率为0

　　华安180基金、华安富利基金、全部为0

　　华安宝利

　　持有时间在365天以内(含第365天)，赎回费率为0.5%

　　持有时间在365天以上，赎回费率为0.25%。

　　转换申购补差费按转入基金与转出基金之间申购费率的差额计算收取，具体计算公式如下：

　　基金转换申购补差费率=max[(转入基金的申购费率-转出基金的申购费率)，0]，即转入基金申购费率减去转出基金申购费率，如为负数则取0根据各开放式基金最新招募说明书或公告的约定，目前相关开放式基金申购费率如下：

　　华安创新

　　申购金额0≤M＜100万，申购费率1.5%

　　申购金额100万≤M＜1000万，申购费率1.2%

　　申购金额M≥1000万，申购费率1%

　　华安180

　　申购金额0≤M＜100万，申购费率1.5%

　　申购金额申购金额100万≤M＜1000万，申购费率1.2%

　　申购金额M≥1000万，申购费率0.9%

　　华安富利全部为0

　　华安宝利

　　申购金额0≤M＜100万，申购费率1.2%

　　申购金额100万≤M＜1000万，申购费率1.1%

　　申购金额M≥1000万，申购费率1%

　　转换份额的计算公式

　　转出基金赎回费＝转出份额×转出基金当日基金份额净值×转出基金赎回费率

　　转出金额＝转出份额(转出基金当日基金份额净值-转出基金赎回费)

　　申购补差费＝转出金额×基金转换申购补差费率

　　转入金额＝转出金额-申购补差费

　　转入份额＝转入金额(转入基金当日基金份额净值)

　　注：转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。

　　基金转换只能在同一销售机构办理，且该销售机构须同时代理拟转出基金及拟转入基金的销售。基金转换以份额为单位进行申请。投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。基金转换采取未知价法，即以申请受理当日各转出、转入基金的基金份额净值为基础进行计算。正常情况下，基金注册与过户登记人将在T+1日对投资者T日的基金转换业务申请进行有效性确认。在T＋2日后(包括该日)投资者可向销售机构查询基金转换的成交情况。

　　基金转换的最低申请份额为1000份基金单位。如投资者在单个销售网点持有单只基金的份额不足1000份时，需一次性全额转出。单笔转入申请不受转入基金最低申购限额限制。单个开放日基金净赎回份额及净转出申请份额之和超过上一开放日基金总份额的10%时，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具有相同的优先级，基金管理人可根据基金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认。在转出申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延。

　　目前，公司旗下的开放式基金均采用前端收费模式，故投资者转入的基金份额将被自动记入前端收费模式下，且持有人对转入基金的持有期限自转入之日起计算。如投资者申请全额转出其持有的华安富利基金余额时，本公司将自动结转投资者待支付的收益，该收益将一并计入转出金额以折算转入基金份额。

　　暂停基金转换的情形及处理：出现下列情况之一时，基金管理人可以暂停基金转换业务：

　　1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作。

　　2、证券交易场所在交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金份额净值。

　　3、因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回，基金管理人认为有必要暂停接受该基金单位转出申请。

　　4、法律、法规、规章规定的其他情形或其他在《基金合同》、《基金招募说明书》已载明并获中国证监会批准的特殊情形。

　　发生上述情形之一的，基金管理人应立即向中国证监会备案并于规定期限内在至少一种中国证监会指定媒体上刊登暂停公告。重新开放基金转换时，基金管理人应最迟提前3个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登重新开放基金转换的公告。

　　海富通基金管理有限公司公告调整旗下海富通精选证券投资基金、海富通收益增长证券投资基金之间转换费率

　　为保护基金投资人的利益，回报广大投资人对海富通基金管理有限公司的支持与厚爱，海富通基金管理有限公司决定自2005年2月1日起，调整旗下海富通精选证券投资基金、海富通收益增长证券投资基金之间的转换费率。

　　海富通精选证券投资基金和海富通收益增长证券投资基金基金之间的转换费率为，对于每个基金账户，在每个会计年度内(1月1日至12月31日)，对海富通精选证券投资基金和海富通收益增长证券投资基金之间的转换，按以下费率执行：第一次转换费率0.1%，计入转出基金资产的比率0.025%

　　第二次转换起费率0.3%，计入转出基金资产的比率0.075%

　　投资者欲了解转换费率实施的销售网点，可阅读刊登在2004年12月29日《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时报》上的《海富通基金管理有限公司关于调整旗下海富通精选证券投资基金、海富通收益增长证券投资基金申购费率和赎回费率的公告》。

　　另外，国泰基金管理有限公司今日就旗下基金获配华电国际A股事宜进行公告

　　国泰基金管理有限公司所管理的金泰证券投资基金、金鑫证券投资基金、金盛证券投资基金、金鼎证券投资基金、国泰金鹰增长证券投资基金、国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰金象保本增值混合证券投资基金参加了华电国际电力股份(行情 论坛)有限公司A股发行。此次发行的副主承销商国泰君安证券股份有限公司是国泰基金管理有限公司非控股股东之一。

　　主承销商中国国际金融有限公司于2005年1月24日发布《华电国际电力股份有限公司A股发行网下累计投标询价配售结果公告》，于2005年1月26日发布《华电国际电力股份有限公司A股发行向二级市场投资者定价配售发行摇号中签结果公告》。根据中国证监会《证券投资基金信息披露管理办法》等有关规定，国泰基金管理有限公司将各基金通过网下累计投标询价配售及二级市场投资者定价配售的获配数量披露如下。

　　金泰证券投资基金3,620,000股

　　金鑫证券投资基金2,339,500股

　　金盛证券投资基金377,300股

　　金鼎证券投资基金276,000股

　　国泰金鹰增长证券投资基金824,500股

　　国泰金龙行业精选证券投资基金375,300股

　　国泰金马稳健回报证券投资基金355,500股

　　国泰金象保本增值混合证券投资基金12,000股

　　另外，今日又有湘财荷银基金、融通基金、国泰基金长城基金、长盛基金发布了暂停通过汉唐证券申购基金业务的公告。易方达基金、嘉实基金发布关于暂停办理闽发、汉唐证券基金申购业务公告。

　　最后是大成债券投资基金今日更新了招募说明书摘要。

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