每日基金投资必读：1月14日基金动态及点评

　　方信

　　今日有关开放式基金的信息中又有基金分红的消息。

　　富国天益价值证券投资基金发布第二次分红预告

　　富国天益价值证券投资基金成立于2004年6月15日，目前已累计分红0.02元/份，截止2005年1月13日，本基金份额净值为1.0426元，根据《证券投资基金法》、《证券投资

　　基金运作管理办法》的有关规定和本基金《基金合同》的有关约定，经基金管理人计算并由基金托管人核实，对基金持有人拟分配的红利为每10份基金份额0.20元。权益登记日：2005年1月19日，除息日：2005年1月20日，具体分红方案公告日：2005年1月21日。、选择红利再投资的投资者其现金红利转换基金份额的份额资产净值(NAV)确定日：2005年1月20日。

　　2005年1月19日交易结束后，在富国基金管理有限公司登记在册的本基金全体基金份额持有人。权益登记日当天有效申购基金份额享有红利分配权，权益登记日当天有效赎回基金份额不享有红利分配权。选择现金分红方式的投资者的红利于2005年1月25日前划往其资金账户。选择红利再投资分红方式的投资者所转换的基金份额于2005年1月21日直接划入其基金账户。投资者可以于2005年1月24日起查询份额确认信息。

　　根据财政部、国家税务总局的财税字［2002］128号《关于开放式证券投资基金关税收问题的通知》，对投资者(包括个人投资者和机构投资者)从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税和企业所得税。本次分红免收分红手续费。选择红利再投资方式的投资者其红利所转换的基金份额免收申购费用。

　　对于未选择具体分红方式的投资者，默认的分红方式为现金方式。投资者可以在每个基金开放日的交易时间内到销售网点修改分红方式，本次分红确认的分红方式将按照投资者在2004年1月19日前(含当日)最后一次选择的分红方式为准。请投资者确认分红方式，如希望修改分红方式，请务必在2005年1月19日之前到富国动态平衡证券投资基金各代销网点办理变更手续。

　　基金新产品方面——

　　关于银华银华货币市场基金的分级问题

　　银华货币市场基金将于2005年1月17日至2005年1月25日正式发行，我们注意到与前些货币市场基金不同，银华货币市场基金实行基金份额分级制度，银华货币市场基金将基金份额分级为A级基金份额和B级基金份额，实行销售服务差别费率，对于认(申)购金额500万份以上(含500万份)的投资者(B级)，年销售服务费率为0.01%；对于认(申)购金额500万份以下的投资者(A级)，年销售服务费率为0.25%，两级基金份额分别公布基金日收益和7日年化收益率，这一规定可能对大额资金有明显的吸引作用。

　　海富通货币市场证券投资基金招募说明书调整公告

　　海富通基金管理有限公司自2005年1月1日起，调整了管理的海富通精选证券投资基金、海富通收益增长证券投资基金的申购费率和赎回费率(详细内容请参见2004年12月29日刊登在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和公司网站的《关于调整旗下海富通精选证券投资基金、海富通收益增长证券投资基金申购费率和赎回费率的公告》)，为此，现对《海富通货币市场证券投资基金招募说明书》中有关海富通货币市场基金同本公司管理的其他基金之间的转换等相关条款相应调整如下：

　　一、第九节“基金的转换”第五部分“基金转换费用”的内容调整如下：

　　1.从海富通货币市场基金转换成基金管理人管理的其他证券投资基金时，转换费率为转入基金的申购费率，具体标准详见该转入基金的《招募说明书》；

　　2.从基金管理人管理的其他证券投资基金转换成海富通货币市场基金时，转换费率为转出基金的赎回费率，具体标准详见该转出基金的《招募说明书》。

　　二、第十五节“基金的费用和税收”中有关基金销售服务费的计提和支付相关内容调整明确如下：

　　基金销售服务费每日计算，每日计提，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费支付指令，基金托管人复核后于次月首两个工作日内从基金资产中一次性直接支付给基金销售机构，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

　　三、上述调整自2005年1月14日起生效。

　　基金销售机构方面——

　　中信经典配置基金公告增加银河证券为代销机构的

　　根据中信基金管理公司与中国银河证券有限责任公司签署的《开放式证券投资基金销售服务代理协议》，中国银河证券有限责任公司自2005年1月18日起代理中信经典配置开放式证券投资基金(基金代码为：288001)的销售业务。

　　中信经典配置证券投资基金的认购已于2004年3月10日结束，投资者欲了解本基金的详细信息，请仔细阅读2004年2月5日公布于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》的《中信经典配置证券投资基金招募说明书》以及《中信经典配置证券投资基金发行公告》，也可登录中信基金管理有限责任公司的网站查询上述文件或拨打中信基金管理有限责任公司客户服务热线(010-82251898)咨询有关中信经典配置证券投资基金的详情。

　　投资者可拨打中国银河证券有限责任公司咨询电话：[phone]，或拨打各城市营业网点咨询电话进行咨询。中国银河证券有限责任公司的北京、天津、石家庄、秦皇岛、太原、晋中、临汾、呼和浩特、包头、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、扬州、苏州、杭州、嘉兴、绍兴、湖州、德清、金华、兰溪、台州、温州、丽水、合肥、马鞍山、福州、南昌、烟台、郑州、武汉、襄樊、宜昌、荆门、长沙、广州、佛山、顺德、汕头、湛江、中山、廉江、南宁、海口、重庆、江津、成都、昆明、西安、兰州、西宁、乌鲁木齐、大连、宁波、厦门、青岛、济南、深圳、东莞61个城市167家证券营业部。

　　基金销售优惠方面，中信经典配置证券投资基金再次通知申购优惠活动。

　　中信经典配置证券投资基金于2005年1月5日至2月5日正在开展申购费率优惠活动。具体详情请通过上述途径进行查询。欢迎投资者通过中国银河证券有限责任公司的销售网点申购中信经典配置证券投资基金。

　　易方达货币市场基金今日也公告增加代销机构

　　根据易方达基金管理有限公司与有关代销机构签署的销售代理协议，易方达货币市场基金将增加湘财证券有限责任公司、天和证券经纪有限公司、华安证券有限责任公司作为基金代销机构。从2005年1月14日起，投资者可在湘财证券有限责任公司、天和证券经纪有限公司、华安证券有限责任公司指定网点办理基金的开户、认购等业务。

　　基金公司信息——

　　融通基金管理公司签约服务首只A股离岸基金

　　今日有媒体报道，融通基金管理有限公司与日兴资产管理公司达成协议，为日兴将要在日本发行的首只A股离岸开放式基金提供A股市场的投资、研究、交易、基金产品设计和服务推广等投资咨询服务。双方的合作已获中国证监会批准，并签署了《投资管理技术合作协议》。

　　据报道，日兴公司为亚洲地区第三大资产管理公司，在全球范围内管理资产超过600亿美元。该公司获得QFII资格后，于2004年3月在日本成功募集“日兴中国人民币国债母基金”并在上海和深圳证券交易所投入运作。2004年9月，日兴资产管理有限公司又获得国家外汇管理局批准，追加2亿美元的中国A股市场投资额度，并将以开放式基金的形式运作。该基金将成为首只真正意义上在海外发行的A股开放式基金，将在日本金融厅正式注册。据透露，基于日兴A股基金的创新性，双方为有效推进准备工作，建立了联合工作小组，为该基金在国内的投资运作作好了充分准备。在基金完成募集前后，双方还将互派人员到对方实地工作。

　　新基金公司设立方面——

　　瑞银集团将与国家开发投资公司成立合资基金公司

　　据媒体报道，1月11日瑞银集团已与中国国家开发投资公司及其控股的关联公司签署《股权买卖协议》和《股东协议》，并拟向中国证监会提出申请，成立合资基金管理公司。

　　待中国证监会批准此申请，瑞银将购买在深圳注册的中融基金管理有限公司的49%股权，中融基金会随后重组为一家合资基金管理公司股东为瑞银及由国投控股的国投弘泰信托投资有限公司。

　　报道称，若获批准，瑞银及国投将利用中融基金现有的平台推出全新的共同基金和在法规允许的范围内开展全权代客投资管理业务。中融基金目前由国投全资拥有，旗下管理的共同基金资产总值三十二亿元人民币。其合资基金公司将成为在新规定下中国基金管理市场上首批外资持股达到49%的基金公司。有关中融基金股权变动的财务条款将不作公布。

　　瑞银及国投同意，瑞银将与中融基金的管理层合作，将瑞银在投资研究、投资组合管理、风险管理、销售及市场推广、营运、内部监管以及合规方面的国际经验运用于合资基金公司。报道还说，中融基金管理有限公司总经理万朝领对建议中的新股权架构表示欢迎，此架构将有助公司的稳定和加强公司治理。瑞银环球资产管理主席兼首席执行官JohnFRASER说：“中国是整个瑞银集团的战略性市场。随着中国市场的逐步放开，这次合作标志着瑞银积极地涉足中国资产管理的策略目标，迈出了非常重要的一步。”

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