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美联储计划对银行资本规则作广泛修订，此将令监管部门更容易识别银行的资产质素以及与其他银行的风险管理及风险水平具有显著差异的银行。
综合外电3月31日报道，美国联邦储备委员会理事会(Federal Reserve Board)计划对美大型商业银行的资本规则作广泛的改革，标志着在8年提高风险管理的进程中迈出了一大步。
定于2008年实施的巴塞尔II协定(Basel II)，将允许大的国际性银行使用综合的新风险计算公式来决定资本金要求。
预计10至20家美国银行将采用Basel II，Fed官员希望新的规则能使银行的资产风险与其资本金更相匹配。
一些社区银行担忧若大银行的资本金要求下降，那么后者将比小银行具有定价优势。为避免发生此种情行，监管部门将针对未使用Basel II的银行及储蓄贷款机构采用拟议中的Basel II修订条款。
现行的资本金规则允许银行将资产分为5个不同的种类，每种定义不同的风险级别。Basel II则将以公式来替换这些类别，同时要求银行向公众披露更多的损失项目。
美联储理事比斯(SusanBies)表示通过对所有银行提供一个一致的监管框架，监管部门将更容易识别银行的资产质素以及与其他银行的风险管理及风险水平具有显著差异的银行。
该修订条款将与美国联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corp.)、货币监理署(Office of the Comptroller of the Currency)以及储蓄监督办公室(Office of Thrift Supervision)共同制定。
(朱启红 编译)
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