别人刷卡，他来套现，最后把自己也套进去了

　　据央视、金陵晚报供稿

　　他是某公司的经理，可他的心却在一台台POS机上。利用POS机给他人套现，从中牟取利益，是他的最终目的。起初，他也只是小打小闹，赚些小钱，可自从他买回别人“丢弃”的一台POS机后，他的业务蒸蒸日上，可谓数钱数到手软，仅这一台POS机，套现数额就高达1.3亿余元。说来也巧，正所谓“成也是它，败也是它”，他拥有数台POS机，可他偏偏就是栽在了这台POS机上。

　　第一个主人，把它转手了

　　这台POS机最初的主人名叫甘梅。

　　甘梅家住新街口附近，为了能不辛苦地赚大钱，她一直在寻找商机。2009年3月的一天，甘梅无意中在网上看到了利用POS机套现的广告，因为手头紧，她给对方打了电话，套了一点钱现用。见对方毫不费事，甚至连门都没出就赚取了她的手续费，甘梅心动了，觉得这是个赚钱的好办法。

　　甘梅开始行动起来，她通过朋友认识了一个名叫严林的男子。在严林的点拨下，她拿出1.2万元，在高邮注册了一家小五金部，接着，又以小五金部名义办了个移动POS机及网上转账的U盾。设备齐全后，甘梅在南京某大厦租了一间房子，添置了一些桌椅，便开始做起信用卡套现业务。

　　至2009年6月底，甘梅利用这台POS机帮人套现共计200余万元，虽然总数额已过百万，但单笔的数额均不是很高，为此，甘梅觉得自己押错了宝，便于2010年7月，以3000元的价格将这台POS机转给了严林。

　　第二个主人，当它是块宝

　　甘梅做梦也没有想到，她丢弃的这台POS机，到了严林手中后，居然成了一块宝，身价过亿。

　　严林，35岁，是南京某公司的部门经理，但他的精力并没有放在公司业务上，而是在珠江路租了间房子，专门做信用卡套现业务。严林有了这台POS机后，一共有四台POS机供客户套现。严林会在银行收取手续费的基础上加收手续费，细算下来，每笔套现金额收取1%到1.5%不等的手续费。“比如客户来套现1万元，我们会按点收取手续费，只给他9900元现金。”严林说。

　　严林的交易量令人咋舌，几千、几万元对于他而言，简直就是小儿科，有些老客户，往往一下就能刷上几十万甚至上百万元，只要对方敢刷，严林就敢接单子。

　　第三个主人，赚大发后把三人都套进去了

　　俗话说同行是冤家，可是，严林和他的同行们却相处得异常和谐。 严林有不少老客户，来他这里刷卡次数多了，客户担心总在一台机子上套现容易被发现，严林了解到客户的顾虑后，决定和他人的POS机交换使用。于是，他找到了姚丽，之后，他们便经常把POS机相互交换使用。于是，甘梅那台POS机又有了第三个主人，只不过这一次是“一仆二主”。

　　说来也奇怪，甘梅那台POS机接连换了三个主人后，越战越勇，业务好到连银行都“眼红”了。因为太扎眼，银行开始关注起这台POS机，见其没有交易，老是提现，且面额巨大，银行冻结了这台POS机。

　　POS机被冻结后，严林等人仍不死心，面对陆续上门的客户，他们直接将客户带到别的点去套现。

　　2010年8月17日，杨凌被民警抓获。在现场，民警收缴了4台POS机和信用卡90余张，其中一台机子套现额达606万余元，另一台达163万余元。随着杨凌的落网，严林、姚丽等人很快便被警方抓获。

　　原来，早在2010年3月，警方就开始着手调查甘梅丢弃的那台POS机了。当时，家住下关区的吉先生到公安局报案，称自己的两张信用卡被人盗刷了8000元，地点是高邮一家五金店。之后，警方展开调查，发现高邮的这家五金店登记在甘梅名下，但并没有实体店，在税务部门也没有做任何登记。而该POS机在银行的往来明细中却显示：自2009年4月1日至2010年4月9日，POS机转入的总金额达1.3亿余元，而转出的金额也达到1.3亿余元。

　　面对如此巨大数额的转入与转出，公安机关觉得非常蹊跷。随着案件的侦查一步步深入，警方发现了这个巨大的POS机刷卡套现团伙。仅这一台POS机，严林等人就获利327万余元，套现数额高达1.3亿余元。