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借黑中介刷信用卡套现 用户可能被收卡贷款被拒http://www.sina.com.cn 2007年11月22日 11:24 大洋网-广州日报
本报讯 (记者 孔华)黎明海10月新手上路即身陷股市调整泥泞,20万元存款被深度套牢。偏偏弟弟结婚要买房,开口就要借1万元救急。供楼、基金定投、保险费,未到月底就已跻身“月光族”的黎明海一筹莫展。“快速贷款,无须审查无须担保,最高5万元额度。”读到报纸一则“贷款咨询机构”广告,黎明海马上拨打了对方电话。在支付400元“咨询手续费”后,黎明海持信用卡在对方提供的POS机刷一下,便得到了急需的1万元现金。 可能被收卡或贷款被拒 打着“贷款咨询机构”旗号的“黑中介”,为持卡人提供刷卡套取现金服务,已构成诈骗银行资金的恶性行为。近期利用信用卡骗取银行资金个案有所增加,广东银行同业公会银行卡专业委员会(以下简称“专委会”)成立大会上,有银行卡部负责人透露,近期将促请专委会尽快建立专门信息平台,对利用银行卡从事违法犯罪行为的“黑中介”进行曝光。而持卡人频繁利用信用卡套现,一旦被银行“盯”上列入不良交易记录名单,以后贷款或办信用卡很难获批。 虽然从最新的数据来看,近一段时期以来,信用卡提现比例并没出现明显上扬。不过,部分银行信用卡的逾期还款个案也开始上升。招商银行广州分行个金部谭业峥表示,按照正规途径持信用卡提现费用较高,所以不排除部分持卡人通过黑中介套现“炒股”“炒金”,投资失利后出现资金周转不灵拖欠还款。 银行表示,一旦持卡人经常光顾“黑中介”甚至逾期还款,银行不排除会取消其信用卡,甚至会将其列入不受欢迎的客户名单,如果有不良记录,以后贷款和办卡就很难。 银行联手打击黑中介更有效 广发行信用卡部总经理吕诗枫表示,各银行可通过监测系统跟踪,对掌握证据的黑中介,采取逐个打击措施,取消其指定商户资格并报警。但黑中介犯罪成本太低,被取消商户资格后,改头换脸又再申请注册新的商户资格卷土重来。所以,中介为持卡人提供信用卡套现的行为也屡禁不止。当前,建立同业信息共享平台,对黑中介名单进行行业曝光,就成为打击恶意骗取银行资金的有效途径之一。
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