卧底比特币场外交易:流程如同淘宝购物 量大当面交易

　　卧底比特币场外交易：拍币、付款、收货、评价，全套流程如同淘宝购物，量大线下当面交易

　　监管政策风暴下，记者卧底比特币场外交易：拍币、付款、收货、评价全套流程，量大线下当面交易。

　　比特币交易，在这场博傻游戏和暴富梦想中，真的有人赚钱了吗？长期持有的肯定是赚了，但毕竟是少数，至于赚多少，无人知晓，都是江湖传言。但无论政策如何趋严，关于炒币暴富的梦想和投机行为，却“野草烧不尽，春风吹又生”。

　　时间再往前回倒，9月8日，媒体大量报道监管机构将对国内比特币交易平台进行关停，虽然主流数字货币交易平台火币网、币安、聚币网、Okcoin等负责人均向证券时报·创业资本汇记者表示并没有收到通知，平台一切经营正常，但此消息仍在币圈引发剧烈震动。

　　9月14日，有媒体报道称，监管层已对国内比特币交易平台下定论：全部关停。

　　于是币圈开始了一场比特币交易大迁移，由场内交易迅速转向场外交易。记者卧底各个场外交易群，发现“要多少币”“你手上有多少币”已成了比特币场外交易的开场白。

　　量小的，线上交易，拍币、付款、收货、评价全流程，就如同淘宝购物；量大的，线下当面交易，一手转币（现场转币至买家钱包地址），一手交钱。

　　比特币交易平台将关停？

　　9月13日，中国互联网金融协会发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》，认为比特币等“虚拟货币”缺乏明确的价值基础，市场投机气氛浓重，价格波动剧烈，投资者盲目跟风炒作，易造成资金损失，并日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。

　　9月14日，有消息称监管层已经对国内比特币交易平台采取了进一步行动，已要求各比特币交易场所自报关停方案，Okcoin币行、火币网、聚币网等几家大的交易场所此前已经被约谈，取缔比特币交易所是一定的，预计政策落地需要2~3个月时间。但在记者确认过程中，火币网负责人明确表示，并没有被监管层约谈，平台交易一切正常。另外一家交易场所负责人则称“正常谈话而已，并没有接到什么通知”。

　　有媒体报道称，上海市金融办已经开始对辖内多家比特币交易平台下达“口头指令”，关停交易平台，使其退出市场。监管层已对国内比特币交易平台下定论：“全部关停，并于近期退出市场。”

　　火币网负责人向记者表示，一切以收到通知为准。

　　9月14日晚间，国内首家比特币交易场所比特币中国发布公告称，比特币中国数字资产交易平台即日起停止新用户注册，并将于9月30日停止所有交易业务。同时，比特币中国的矿池（国池）等业务将不受此影响，继续正常运营。

　　比特币中国表示，此决定是根据9月4日下发的《中国人民银行 中央网信办 工业和信息化部 工商总局 银监会 证监会 保监会关于防范代币发行融资风险的公告》文件精神，经过比特币中国团队经慎重讨论做出的。

　　截至记者发稿，火币网比特币价格已经跌破20000元，最低跌至19597.32元。

　　比特币场外线下交易：一手交钱，一手转币

　　严监管之下，比特币逐渐由场内交易转为场外交易。目前以微信群、QQ群为载体的比特币交易异常火热，而在QQ搜索中，随便输入“比特币OTC”，就会出现各种比特币场外交易群。

　　天听创始人舒国柱向记者表示，场内交易是指火币网等交易平台，比方投资者在火币网报价，火币网来撮合成交并进行结算；场外交易则是人与人私下的交易，互相报价，达成一致就转币打款。

　　记者卧底在各大比特币场外交易OTC群里观察发现，“要多少币”“你手上有多少币”成了比特币场外交易的开场白。尤其是量大的交易，事先说好需要多少币，见面地点以及交易金额，并且一手交钱，一手转币。目前线下场外交易只接受比特币，并以现金支付，对方在收到钱之后，会当面划转相应比特币至买家钱包地址。至此，比特币场外线下交易即告结束。

　　记者在进一步的暗访追问过程中得知，私下当面交易不允许旁人在场，对方会给出地址，无论你要买多少个比特币，对方都能提供，而且只允许现金交易，交易价格为：出货（卖）按国外比特币交易价格，收货（买）则按国内比特币实时1小时内现价，减少500元进行交易。

　　此外，被认为是已经公开的全球最大的比特币场外交易平台LocalBitcoins.com，其官网资料显示，该平台已经为245个国家的14000个以上的城市用户提供购买比特币的服务，其中就有直接面对面的线下交易，包括卖家信息、距离、所在城市地区、购买额度等等。

　　点击打开交易请求后，可以在LocalBitcoins.com消息系统中与交易者讨论，此外，该网站中国用户需要使用VPN翻墙才能通过真人验证。而在验证过程中，对方首先会询问你持有何种币，如果是比特币，对方会允许交易。

　　LocalBitcoins.com提供的线下交易更为具体，交易双方会事先在网站上讨论好比特币的交易价格，而比特币价格会随着市场浮动，如果想要比特币市场价格的溢价，可以用更复杂的定价机制直接编辑定价公式，然后填写见面地点以及交易条款、交易量以及新买家限额等。

　　据coin.dance第三方数据平台的资料显示，LocalBitcoins平台上人民币兑换比特币的交易高峰期出现在2017年2月，这个时间点正值中国监管层对中国境内的比特币交易平台进行升级反洗钱系统，从而暂停比特币的提币服务，而这一业务调整直接促使LocalBitcoins网站的人民币交易量翻了42倍。按2017年2月的比特币市场平均价格计算，当月该场外交易平台的月人民币交易额超过4亿元人民币。

　　比特币场外线上交易：拍币→付款→收货→评价

　　此外，QQ群里还出现了场外交易的有偿服务，撮合一笔交易提成1%左右。有人向记者提供了一个比特币场外交易平台链接，点开链接后，首页上显示的是可盈可乐香港首家比特币场外交易平台。

　　而在该网站的双向交易中，购买和出售比特币操作过程如同淘宝购物。好评度和信任度越高，排名就越靠前，线上交易的次数就会越多。线上交易付款方式支持支付宝、微信支付以及国内银联转账，并有限额限制。

　　整个线上交易的流程是：点击购买，拍下比特币，然后就是付款→收货→评价。当一个交易请求发出后，所要购买的比特币金额将会从卖家钱包中扣除并锁定在CoinCola的托管账户中，在卖家确认已经收到付款之前，比特币将不会被放行，托管程序将锁定比特币，直至卖家确认收到付款。整个线上交易过程无风险提示，无担保人，记者在暗访CoinCola客服中得知，如果交易过程中出现问题，交易平台只会对申诉进行简单处理，处理时间、方式没有进一步细说。

　　舒国柱向记者表示，规模巨大的场外交易暂时无法纳入监管，也就是说，交易转入地下之后，容易积聚更大的潜在风险。