以房产开发为幌子，非法集资19亿元 

　　两年前，江苏省泗洪县辖下的石集乡，曾因当地拥有众多宝马车，被称为“宝马乡”，后因高利贷崩盘，宝马乡背后的集资诈骗暴露，数十人被抓归案。昨日，江苏省高院发布了去年以来全省法院审结的十大非法集资典型案件，该案居首，主犯石国豹今年6月被判死刑，缓期两年执行，经省高院核准的死缓判决书已于昨日送达。

　　泗洪县石集乡是一个典型的农业乡镇，村民们多数以种植农业、打工为主。现年只有35岁、户籍住址为该乡瓦房村三组的石国豹，就是从这儿走出去的“能人”。

　　此前，全国多家媒体报道，石国豹在地产开发名义下的非法集资，让这个普通的乡镇摇身一变成了有名的“宝马乡”。

　　2008年，石国豹开始在当地投资房产，后来因资金紧张，开始非法集资。根据法院判决书指称，2009年初至2011年6月，石国豹以投资开发房地产为名，以月息10%-15%的高利率，甚至1万元一天150元的高利息为诱饵，采取口口相传方式，明知自己不具备偿还能力，仍置巨额资金风险于不顾，通过王继闯、孙飞虎、柳金波、王超、朱晓军等人，向社会上不特定人非法集资，合计约19.2亿余元，其中用于经营1亿多元，归还本息合计16亿余元，案发时约3.5亿元未能返还。

　　公安机关则指出，石国豹等人是一个典型的非法集资诈骗团伙，2011年6月，石国豹在资金链断裂后畏罪潜逃，很快被警方抓获，团伙骨干成员张善园、王继闯等人相继落网，冻结扣押的涉案人员现金、房产、汽车以及金银首饰等资产总价值约5500万元。

　　可见，石国豹非法集资的巨额资金，大部分被用于偿还本金、支付高息，而且还在无法保障资金安全的情况下，放贷给他人、用于个人高档消费等。

　　宿迁市中级人民法院认为，石国豹、王继闯等人员以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，且造成特别重大损失，已构成集资诈骗罪。今年6月，一审判处石国豹死刑，缓期二年执行；判处王继闯无期徒刑，均处没收个人全部财产，违法所得继续予以追缴，返还被害人。

　　一审宣判后，石国豹和王继闯未提起上诉。今年10月，省高院核准了对石国豹的死刑缓期二年执行判决。昨日下午5点，经省高院核准的死刑缓期两年执行的判决书送到石国豹手中，从他签收后，判决生效。

　　据办理此案的相关法官介绍，像石国豹这类的非法集资诈骗者，以当时房地产等热门投资项目为名，利用群众理财逐利心切的心理，许以高息诱惑引人上当。同时，又采取口口相传方式，大量吸纳资金。这类集资诈骗，在前期还可以以拆东墙补西墙的方式返还部分投资者资金。到后期，一旦资金链断裂，就造成投资者血本无归。

　　其他几起典型案例

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　　“标会”又称打会，是一种民间自发的信用融资行为，一般由发起人邀请若干亲友参加，定期举办。参与者每期缴纳“会费”，每期筹集的会款按约定的规则归某位会员所有。2006年6月至2010年7月间，朱建美明知自己无资金应会，且得会后无力偿还的情况下，仍伙同其丈夫先后参与姚东等63人所请的312个标会，并在会上采用以会标的30%-80%的高额“标子”得会的手段，在泰兴黄桥地区骗取会员行会资金共计人民币1307万余元。资金链断裂时，还有1136万余元无法归还。

　　今年4月，泰州市中级人民法院以集资诈骗罪判处朱建美无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收财产人民币50万元。

　　2009年7月，南京市民胡朋接受被告人王福林的安排，成立洛阳市盛鑫农业科技发展有限公司南京分公司，指使所聘用的业务员在街面上选择中老年人分发传单或邀请券，以听保健讲座、发放小礼品为名邀至公司或参加公司的宣传会，虚构种植“小茴香”替代烟叶，投资环保产业等事实，承诺返还年利率13%-18%的高额利息，诱使被害人签订书面《合作协议》，并以现金方式一次性支付投资款。从2009年8月至2010年5月，共有55名中老年人被骗，金额达人民币260.212万元。集资款项除少部分用于公司宣传等开支外，其余由各被告人按事前约定比例予以分配。

　　2012年9月，南京鼓楼区人民法院判处王福林有期徒刑13年，并处罚金人民币20万元；判处胡朋有期徒刑11年，并处罚金人民币10万元；责令王福林、胡朋退出赃款发还被害人。

　　2.

　　2011年3月至2012年4月期间，叶进辉伙同他人，在苏州以公司名义，招聘多名业务经理，通过开设讲座、老客户介绍新客户等方式，向社会公开宣传，承诺以年息24%的高额回报按季返息，向退休人员吸收资金达人民币920万元，案发时，尚有828万余元没有归还。叶进辉因非法吸收公众存款罪，今年7月被苏州姑苏区人民法院判刑4年，并处罚金10万元；退赔款1万元发还被害人，不足部分继续追缴。

　　3.

　　2011年8月，张朝提议与罗鹏、徐金共同设立快乐家园公司。2011年9月至2012年1月间，张朝、罗鹏、徐金采用虚构养老投资项目、谎称有高额利息回报等方法，先后从86名被害人处骗得投资款计人民币194万余元。2012年2月，被告人李彦君在张朝明确告知其公司停办的情况下，伙同徐金以五五分成所吸收的资金方式，采用上述手法骗得9名被害人集资款16.68万元。2011年11月至2012年1月间，李彦君、吴玉军在受雇快乐家园公司期间，向69名被害人非法吸收公众存款计人民币149万余元。

　　2013年4月，张朝、罗鹏、徐金、李彦君因集资诈骗罪；李彦君同时还与吴玉军因非法吸收公众存款罪被判刑，其中张朝获刑10年，罚金10万元；其他人获刑8年到1年6个月不等。

　　4.

　　2006年6月至2011年5月间，扬州市金牛船业有限公司以造船需要资金为由，在晏金牛的决定下，在南京设立驻宁办事处。左圣、李敏标、巩翠兰作为驻宁办事处的工作人员，采用口口相传等方式，承诺按半年息8%-15%的利率还本付息，先后向40余名不特定的被害人非法吸收公众存款人民币2012万余元。2012年6月，因非法吸收公众存款罪，晏金牛获刑7年，罚金40万元，其他4人分别被判刑4年到6个月不等，并处罚金5万元到2万元不等。

　　5.

　　2009年10月，陈松林设立投资有限公司，其任董事长。2009年11月至2012年3月，陈松林在公司设立营业窗口，招聘吸储员，并于2010年1月起在各地陆续设立五家分公司或合作社，向社会不特定对象吸收存款。截至案发，公司及其分公司累计非法吸收公众存款对象2324人，金额8175万余元，给存款人造成直接经济损失2037万余元。今年7月陈松林、陈必时等15人因非法吸收公众存款罪获刑。陈松林系主犯，获刑6年，罚金30万，陈必时获刑3年，罚金25万，其余人获刑2年9个月到6个月不等，罚金10万到2万不等。

　　6.

　　2009年8月至2011年5月间，盛开道在承建建筑工程期间，承诺在一定期限内还本付息，采用本人直接宣传和请中间人介绍的方式，以支付高额利息，先后向40余名不特定公众吸收资金，累计达4000余万元。今年1月，盛开道因非法吸收公众存款罪获刑6年，罚金10万元，并被追缴违法所得。

　　7.

　　2011年1月至2011年7月间，张静以开发海南三亚山海房地产等项目融资为由，通过杂志广告等宣传资料及口口相传的方式，向社会公众公开宣传，并以高额利息，向社会不特定群众吸收资金，先后与400余人次签订了借款合同，非法吸收公众存款合计人民币6800余万元。今年7月，张静获刑6年，罚金15万元。冻结的赃款予以追缴发还被害人；已查扣的财产责令其予以退赔被害人。

　　8.

　　2009年起，胡建华以其经济实力雄厚、经营承兑汇票贴现赚钱或其开办的工厂需要周转资金为由，以支付高额利息的手段，骗取汪宜芳等5人共计人民币405.5万元。与此同时，胡建华通过赵爱国一起，由赵爱国吸收他人存款823万元，后两人大量资金无法归还逃匿。今年4月，胡建华和赵爱国因非法吸收公众存款罪，分别被判刑15年，罚金30万元，和判刑4年，罚金20万。