外管局监控八类账户

　　监控八类账户

　　实际上，央行对热钱的控制早已展开，4月，在央行授意下，中银香港人民币买卖差价75个点，其目的就在于打击港人北上存人民币的积极性。

　　所谓的“非居民人民币账户”，包括港澳人民币存款账户、边贸人民币账户、人民币债券账户、贷款清收人民币账户、QFII人民币账户、人民币贷款提款账户、人民币还款账户，以及其他非居民人民币账户等八类。

　　根据外管局该则规定，上海、江苏、广东、浙江、北京、深圳等地银行需按月报送非居民个人和机构的人民币账户数据。此外，总部在京的全国性中资外汇指定银行要在月后15个工作日内将汇总数据直接报送国家外汇局；其他银行(含外资银行)则应于月后10个工作日内汇总并报送至当地外汇分局，后者再于月后15个工作日内报送至国家外汇管理局。

　　外管局还对港澳人民币存款账户予以特别监控，要求港澳人民币存款最集中的深圳和广东两地外汇分局，在月后15个工作日将港澳人民币账户余额及变动报送至国家外管局。

　　招商银行广州分行零售银行负责人表示，该法规意在了解非居民人民币账户的存款增长现状以及各银行的具体操作。

　　国内商业银行此前对非居民人民币存款并没有具体明确的规定，此项规定细化了个人结售汇的管理。据汇丰银行国贸支行一客户经理透露，目前每位客户每日只能存入5000美金(或等值)的金额，且必须出示资金来源凭据。

　　由于多数商业银行没有设立独立非居民账户，运用银行已有的自动核算系统汇结相关数据有一定困难，因此目前各银行暂无具体统计数据。

　　此外，银行还必须写明开展非居民业务时具体参照和执行的标准以及法规。深发展银行外汇业务部一位负责人表示，统计非居民账户的工作相当巨大，所需参照条例也极其琐碎，但无疑对填补国内商业银行系统漏洞十分有利，一旦自动汇结系统完备，栖在银行账上的热钱自然将浮出水面。

　　这种层层抽丝的统计调查，表明了中国对境外投机资本的监控正在升级，而此次统计若能成形，热钱在中国的操作轨迹将进一步暴露。

　　暨南大学金融系王聪教授认为，外管局这次出手的目的并非仅仅在于控制热钱的流向，也是借机整顿商业银行长期以来令人诟病的外汇管理机制。