十佳银行理财师大赛团队复赛正式开始 全国30强诞生

十佳银行理财师大赛团队复赛正式开始 全国30强诞生
2018年09月12日 16:21 新浪财经

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  由新浪财经和银华基金联合主办的2018“银华基金杯”新浪十佳银行理财师大赛,自7月16日开启报名以来,一直受到业内极大关注。两个月的时间,共有来自75家不同银行机构,分布于30个不同省区、直辖市的近1万7千名理财师报名参赛,参赛选手覆盖了中国207个不同城市。【大赛专题】

  经过线上资产配置方案的考核筛选,来自8家不同银行机构的30支理财队伍成功晋级复赛,并荣获“新浪十佳银行理财师大赛-优秀理财团队”的荣誉称号。

  华夏银行工商银行招商银行分别以9支、7支和5支的晋级团队数量,力压群雄位居前三。除此以外,中国农业银行中国银行也有不俗表现,分别有4支和2支理财团队杀出重围闯入复赛。

  复赛环节将通过资产配置方案线下答辩和主题演说的方式,综合选拔出专业素养高、表达能力强的10支优秀队伍晋级全国最强争霸赛,晋级团队将获得“新浪十佳银行理财团队”的荣誉称号。

  团队赛复赛-规则:

  线下答辩会由三个环节组成:团队自我介绍+案例讲解+主题演说,总时长需控制在15分钟内。

  案例讲解:组委会将公布三组资产配置考核试题,晋级复赛的30组团队可任选一题以PPT的形式制作方案,现场讲解并接受评委提问。

  主题演说:赛前组委会将提供一组当下热点话题,理财师需任选其一在答辩现场做观点陈述。

  答辩地点:北京(10月13日)、上海(10月20日),将根据选手工作所在地就近分配并以短信通知选手。

  送理财师上新浪头条:

  在团队复赛期间,大赛将于专题和生利宝APP上开通“送理财师上新浪头条”投票通道,每个IP每日可在专题和生利宝APP上分别为选手投1票和2票。

  票数最高的三支团队将获得上新浪网首页头条的曝光机会,前五名将获得“最具人气理财团队”荣誉称号。

  投票时间:9月20日10:00至10月29日18:00

  以下为团队赛初赛晋级名单:

  队名:Running girls 华夏银行杭州分行 理财师:卫珏 何娅婷 胡羽希 方虹

  队名:超越小组 华夏银行苏州分行 理财师:曹心悦 苏丽云 张舒晶

  队名:华夏之星队 华夏银行青岛分行 理财师:张娜 杨婧 范倩倩 陈晓宇

  队名:龙泽华夏队 华夏银行南京分行 理财师:杨凡 朱卫 季晓莉 张雪莺

  队名:超越队 华夏银行苏州分行 理财师:李希扬 苏玮 黄启颉 蔡芝琴

  队名:雄安梦之星队 华夏银行石家庄分行 理财师:杨盟 户高扬 耿圣辉 贾文涛

  队名:华夏慧盈理财队 华夏银行武汉分行 理财师:吴雅洁 司思 常丽媛 严旭辉

  队名:华夏王者队 华夏银行北京分行 理财师:李易友 刘亚兰 李爽 朱晨曦

  队名:华夏智联队 华夏银行武汉分行 理财师:赖婕 王婧秋 卢烨 孙若棘

  队名:曙光支行队 工商银行北京分行 理财师:王晓康 刘欢 赵晴

  队名:马到成功队 工商银行北京分行 理财师:张晓鹭 丁维娅 楚振东 赵刚

  队名:黔行者队 工商银行贵州省分行 理财师:郭瑶 李枭 李松林 陈璇

  队名:财经online 工商银行深圳分行 理财师:蔡水杨 陈锦明 黎敏怡 刘珮琳

  队名:逐梦队 工商银行北京分行 理财师:董华 李峥 赵怡雯

  队名:玉泉之花 工商银行北京分行 理财师:张钊 张莹 张伟 阳黎霞

  队名:东吴雄鹰队 工商银行苏州分行 理财师:孙天池 金嘉怡 孙晓斌

  队名:“深”财有道 招商银行深圳分行 理财师:高雅 林建建 石玉斌

  队名:鑫森淼焱垚 招商银行上海分行 理财师:王宏臣 杜双双 岳俊磊

  队名:沪上旗舰耀浦江 招商银行上海分行 理财师:宋欢 顾伊梦 付杰丽 贺云龙

  队名:“祎铭”惊人 招商银行上海分行 理财师:郁子豪 姚祎晨 汪静 杜铭洲

  队名:追求卓越队 招商银行上海分行 理财师:孔祥兴 张文文 张裴 郑翔宇

  队名:招财三宝 中国农业银行陕西分行 理财师:杨轶 贺丽 王海苗

  队名:奋进号 中国农业银行大连分行 理财师:王震 王硕 杨璐 张雷

  队名:财富9号 中国农业银行陕西分行 理财师:王家骥 马平 梁芳

  队名:金易泓队 中国农业银行山西分行 理财师:陈晨 陈瑶 翟泓

  队名:浪花一朵朵 中国银行长春分行 理财师:曹文帝 董云洁 张文博 蒋艳颖

  队名:中行重庆 中国银行重庆分行 理财师:王洁 易翔 陶虹 杨静

  队名:圆梦广发队 广发银行武汉分行 理财师:宋旻岚 袁曼思 王倩 熊伟

  队名:浩瀚星空 渤海银行北京分行 理财师:钱磊 贾蓓 关欣 武子涵

  队名:“宁”心聚力 宁波银行南京分行 理财师:顾珺琳 郭冰清 欣添 康海艳

  以下为资产配置线下答辩考核试题:

  案例一:担忧养老的张夫妇

  38岁的张先生是一家金融机构的项目经理,月收入税前约2万元,年终奖税前12万。妻子吴女士,33岁,为一家建筑设计公司的项目经理,月收入税后1万,年终奖税后6万,女儿4岁,幼儿园小班。夫妻二人具有社保。无其它商业保障。张先生一家于2014年1月初购买一套两居室房子( 当月开始还贷),购买时采用等额本息方式贷款95万元,贷款利率4.9%,期限20年。房子目前的价值是300万元。另外,自用汽车一辆,市场价值约在10万元左右。家庭现有现金和活期存款15万元,定期存款10万元,P2P产品20万,股票15万元。家庭每年的投资净收入约2万元。张先生家庭支出状况如下:女儿每月幼儿园费用和其他支出约3000元,一家的生活费每月4000元,家庭成员的医疗费用每年约5000元。吴女士的健身美容费用每年约10000元,汽车每年花费约30000元。此外,张先生还有一个姐姐,姐弟俩人每月给父母各2500元的赡养费。

  张先生夫妇计划在60岁退休,夫妻双方一共需要准备养老费用400万元。请理财师给出合理的投资理财建议以达到其理财目标。

  提示:信息收集时间为2016年12月31日。

  不考虑存款利息收入。

  假设房贷利率保持不变。

  月支出均化为年支出的十二分之一。  

  计算结果保留一位小数。

  案例二:周先生的买房心愿

  周先生,今年38岁,某上市公司市场部经理,周太太是外企普通职员,两人育有一子。周先生每月税后收入2万元,周太太每月税后收入5000元。每年基金投资收入5000元,每年其它收入15000元,家庭每月平均生活费用包括衣食费、交通费、医疗费、通讯费等共计5000元,每年学杂费13000元。周先生家目前有自住房一套,市值130万元,没有房贷。目前有活期存款共40万元,定期存款20万元,基金5万元,汽车及家电共30万元,其它资产10万元。周先生及周太太都仅有社保,没有商业保险。通过风险评估,周先生在投资方面可以适当承担一定的风险,并注重长期回报;周先生想在三年内在城中心地带再买一套150平米左右的住房,预计届时房产均价2万元/平方米左右。

  请分析周先生家庭的基本财务状况,并帮周先生做出科学合理的理财规划,以在预期时间内实现买房目标。

  案例三:唐先生的理财忧虑

  唐先生今年38岁,是一家传媒公司的CEO,年薪100万元,过去一年年终分红200万元。唐太太今年36岁,为全职太太,全身心照顾目前刚刚6岁的小孩;唐先生的父母基本生活可以自理。

  唐先生的家庭开支如下:每月生活开支6000元;孩子教育开支每月3000元;养车费用每月3000元;孝亲费用每月2000元;应酬开支每月3000元;每季度旅游开支5000元。

  唐先生家庭的资产配置:50万元活期存款;股票去年投资50万元,目前市值35万元;银行理财产品去年投资10万元,目前为市值11万元;信托去年投资300万元,目前市值314万元;拥有的房屋价值为200万元,两年前利用商业贷款购买,贷款金额100万元,贷款期限为20年,贷款利率为6.55%,等额本息方式还款,资料收集截止日房贷已还两年;唐先生的商业用车40万元。

  唐先生家庭的理财问题主要有如下两个,想请理财规划师制定一套科学合理的理财方案。

  1、如何打理家庭闲散资金,促使家庭财富保值增值;

  2、规划孩子16岁时去澳洲留学,目前去澳洲留学总费用为50万元人民币,学费上涨率3%,投资收益率8%,如何合理准备相关教育金;

责任编辑:钟艳蓉

理财师 中国银行 华夏银行
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