广西百强正菱集团涉非法吸存 当地银监局介入摸底

2014年05月29日 02:12  21世纪经济报道  收藏本文     

  广西百强正菱集团涉非法吸存 当地银监局介入摸底银行贷款

  乔加伟

  27日晚,柳州市公安局通报称,经济犯罪侦查支队在工作中发现柳州正菱集团有限公司(下称“正菱集团”)涉嫌非法吸收公众存款犯罪,经初查,2014年4月依法对该公司立案侦查。通报同时请与正菱集团(含下属子公司、公司高管)有集资关系的单位和个人进行登记。

  正菱集团为广西柳州颇具知名度的民营企业,曾多次入选广西百强企业。工商资料显示,该集团成立于2003年,注册资本6000万元,主营机械制造、建筑材料等。

  21世纪经济报道记者从知情人士处独家获悉,在柳州公安通报前,广西银监局已在摸底当地银行对正菱集团的信贷情况。当地多家银行此前内部发布风险通知,对正菱集团及关联企业授信情况进行排查,相关数据已汇总至广西银监局。

  “正菱集团主要贷款行包括桂林银行等本地银行,也包括几家国有大行。”该人士称。

  除了集资和银行贷款,正菱集团借款名单上还包括信托公司。记者调查了解,2013年3月份,华融信托曾先后发起两款集合资金信托,募资分别为2.241亿元、4590万,合计2.7亿元,最长到期日为2015年一季度。

  涉嫌巨额非法集资

  廖荣纳,正菱集团董事局主席、实际控制人,生于上世纪50年代,其创业路径在国内民营企业主中颇具代表性。

  据经济参考报报道,1980年代,工业品紧缺,廖荣纳做运输打通了广西和江浙的货物运输联系,成立“贺县客货汽车运输队”,1982年,又成立柳南区汽车配件公司,由此赚到了第一桶金。

  整个1990年代,廖荣纳开启国企大收购行动,首先参与义乌、嘉兴等沿海地区的国企改制,收购板簧厂、农用车厂等国企。而后又参与广西的国企改制,相继收购原柳州市柴油机配件厂、柳州市罐头食品厂、原广西第一机床厂、第二机床厂、鹿寨县水泥厂等。

  2003年,正菱集团正式挂牌成立,以汽车、挖掘机、装载机、发动机、机床等整机及零部体制造为主体,当年入选“中国500强民营企业”。

  21世纪经济报道记者获悉,2003年后,正菱集团的业务重点开始部分转移到资本经营和房地产领域,此间廖荣纳开始通过民间借贷形式,供给巨额的地产项目投资和金融投资。

  2005年,正菱集团注资两亿元成立柳州正菱担保有限公司(下称“正菱担保”),彼时为广西最早一批的担保公司。不过柳州当地网络社区用户反映,正菱担保后来成为了主要的吸存平台之一。

  此后,正菱集团又相继成立和参股了柳州南方典当有限责任公司、贺州广泰担保有限公司、贺州市鸿运小额贷款公司、柳州市柳南区运通小额贷款公司、柳江县柳银村镇银行。2008年更是参股桂林银行,成为该行前五大股东,廖荣纳也借此成为桂林银行董事。

  除了接连的金融投资,正菱集团今年也大肆上马了多个地产项目,其中包括正菱大厦、正菱合浦工业园项目、正菱官塘工业园、贺州正菱大酒店、柳州市正菱商业文化广场,项目均位于柳州市和贺州市核心区域,投资金额巨大。

  “正菱集团在制造装备、工程机械等领域经营并不差,到目前仍有不少优质资产;但据银行摸底情况,其后期民间借贷数额巨大,拖垮了整个企业。”桂林银行一位人士对21世纪经济报道记者称。

  据当地媒体报道,正菱集团民间借贷的一个平台是正菱担保,吸纳的资金主要来自于个人,途径是通过亲戚、朋友、同事互相介绍;此外,正菱集团还通过公司高管,以及廖荣纳担任领导的大小商会融资。

  与此同时,正菱集团的主业却在凋敝。21世纪经济报道记者最新获悉,其旗下柳州正菱重型数控机床有限公司等原来在各自领域小有名气,合作单位包括广西桂东电力等大企业,但近期因为未能履行合同义务,后者已将正菱集团诉诸公堂。

  资产遭多方冻结

  事实上,2014年初,柳州当地就盛传廖荣纳跑路消息,并引起了债权机构各方的注意。据了解,今年早些时候,广西银监局就对当地银行发出了正菱集团及控股企业的预警;相应贷款银行则陆续对各自贷款相关抵押物情况、是否资产被查封等情况进行了摸底。

  “在此次公安通报之前,我们已经通过法院对正菱集团进行了诉讼和资产保全,因此前贷款均为抵押贷款,目前来看不存在太大风险。”上述桂林银行人士称,按照偿还顺序,民间资金并不影响银行债权率先清偿。

  除了桂林银行等当地银行,一些国有银行也介入了正菱集团业务。例如,正菱集团曾在交通银行办理过数笔贷款。

  信托公司介入则较晚,如上文所述,华融信托2013年3月份连续发行了“华融·柳州正菱集团信托贷款集合资金信托计划(查询信托产品)”两期,为正菱集团募资高达2.7亿元。

  21世纪经济报道记者获取的上述信托计划推介书显示,该信托资金用于正菱集团采购原材料和基础配件,由正菱集团市中心土地使用权和子公司股权作为抵质押,还款来源为正菱集团经营收入。该信托期限最长为24个月,满12个月可以提前终止,目前仍处于存续期。

  此外,21世纪经济报道记者还从贺州市法院获悉,正菱集团持有的,由中信银行南宁分行、交通银行广西分行开立的2亿多元的银行承兑汇票,也已经被债权人申请冻结。

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