浦发银行首推供应链电子化支持方案

　　日前上海浦东发展银行将国际贸易服务、结售付汇和离岸业务成功部署到网上银行，在业内率先推出整合的金融服务方案：供应链电子化支持方案。该方案的主要特点是利用统一的公司网上银行服务平台为客户提供比传统服务更为便捷、高效、直观的电子化操作手段，方便客户随时随地通过互联网提交业务办理指令、动态跟踪业务处理进程，为企业供应链管理提供全面的电子化支持。

　　上海浦东发展银行供应链电子化支持方案包括四大产品：网上贸易服务、网上结售付汇服务、网上离岸服务和银关通。这些产品可以相互组合，服务内涵丰富，可以满足不同客户的多样化需求。

　　第一，网上贸易服务主要为公司客户提供国际结算网上服务和个性化网上金融增值服务，具体包括结算服务(进口信用证/进口代收/进口保函等单证结算业务)、查询服务(进口/出口查询、业务回执查询等)、增值服务(主动通知服务、月度报表统计、业务讯息下载、客户成本分析等)。

　　第二，网上结售付汇服务主要为公司客户提供网上提交结、售、付汇申请的外汇结算服务，具体包括所有经常及资本项下的结汇、购汇业务申请和除信用证、保函、托收项下的所有外币在境内、境外的汇款业务申请。

　　第三，网上离岸服务是为离岸公司客户在境内提供的综合性网上银行服务，具体包括离岸各类账户信息查询、离岸汇出汇款和各类离岸业务自助服务。

　　第四，“银关通”可以为公司客户提供网上缴纳关税费的一项产品。开通银关通业务的公司客户可实时、自动地完成税费缴纳，顺利通关，同时该操作平台还为客户提供税费单查询、指定缴款单位、分级授权审批、异地报关支付等服务。

　　银联信分析：

　　供应链服务电子化趋势明显

　　浦发银行推出的供应链电子化支持方案四大产品中，最突出的就是网上贸易服务。浦发银行通过该先进的业务处理系统可以为银企之间的业务流无缝对接，为进一步挖掘客户信息提供了可能。该方案依托公司网上银行为企业服务平台，以银行内部的国际结算服务系统为支撑，为企业提供国际贸易结算网上服务和个性化网上金融增值服务的综合解决方案。该方案由基本服务和增值服务两大部分组成。

　　网上贸易服务解决方案为企业提供了高效快捷的业务处理渠道和简捷的操作界面。通过银企之间“无缝链接”，该服务直接将银行内部的工作流直接延伸到企业办公桌前，企业可以通过公司网银进行各种国际结算产品的业务申请和操作。同时，企业可以通过功能强大的信息查询功能，实时轻松的了解掌握业务最新进展。

　　同时，还提供多纬度的成本分析功能，从产品、业务阶段、业务生命周期等各个纬度来组织数据，通过不同的角度为企业提供结算费用成本的分析，为企业的财务管理提供依据。

　　商业银行应该注意到，今后贸易融资在公司业务信贷比例将占有越来越重要的位置，发展的趋势是竞争不仅仅在提供的贸易融资产品，而同时在于提供的相关服务。浦发银行这种结合电子银行将相关业务通过网络解决，不仅提高了工作效率，而且为客户节省了时间，同时相关配套增值服务也对中小贸易企业有较大吸引力。相信值得其他银行借鉴。

　　【资料链接】浦发银行供应链融资解决方案

　　浦发银行提供的“企业供应链融资解决方案”有以下几种产品。

　　1、在线账款管理方案

　　在线账款管理方案是该行以国内首创的电子化、网络化保理业务系统和网上银行系统为平台，为客户提供实时在线的国内外应收账款管理、融资、催收、坏帐担保等全面服务的金融方案。

　　该行的国际保理包括：出口保理、进口保理、出口商业发票贴现等；国内保理包括：国内综合保理、商业发票贴现等。

　　无论对于买方/进口商，还是对于卖方/出口商，都能提供相应的网上业务处理、实时查询功能、账款管理功能。

　　2、采购商支持方案

　　该行的采购商支持方案提供四种类型服务。

　　信用增级支持。该行可在采购支付时，提供银行承兑汇票开立和商业承兑汇票保贴等信用增级产品；同时，该行可为客户的供应商提供方便、快捷、手续简便的票据融资服务，提高客户在业务谈判中的议价能力，达到现金采购的效果。

　　风险规避支持。该行可以为客户在国内交易和国际贸易时，提供国内和国际信用证开立服务，为客户规避交易对手履约风险；同时，该行可为客户的供应商提供信用证项下议付和打包贷款融资服务，进一步提升客户的谈判地位。

　　费用节省支持。该行可以为客户在国内交易和国际贸易时，提供银行承兑汇票的大票换小票和对即期信用证进口押汇等灵活融资服务，降低客户的财务费用；同时，该行可为客户的供应商在保障收款的前提下提供票据和单证项下的融资服务，便利客户的资金安排，提高客户的财务控制能力。

　　灵活付款支持。该行可以为客户在国内和国际采购中，提供国内和国际保理服务，同时为客户的供应商提供应收账款管理和融资服务，帮客户以自身商业信用，以延期的付款条件，达到现金采购的效果，方便客户的资金统筹安排。

　　3、供应商支持方案

　　该行的供应商支持方案提供三种类型服务。

　　费用分摊支持。该行可根据客户和采购商协商的结果，以协议付息票据贴现产品为客户提供财务费用分摊方案，由客户的采购商部分或全部承担客户在该行的融资费用，为客户降低财务成本，灵活安排资金，进一步提高客户的盈利能力。

　　账款回收支持。该行可以对客户在销售过程中所产生的国内和国际应收账款，提供预付型银票贴现、福费廷、信用证出口押汇、国内和国际保理等有追索或无追索的银行产品，为客户进行应收账款的催收和管理服务，规避客户收款风险的同时，为客户的采购商提供较为宽松的支付条件，进一步扩大客户的销售。

　　存货周转支持。该行可为客户提供动产质押短期资金融通服务，扩大客户的融资渠道；在该行与客户、采购商和仓储单位共同签署四方合作协议的基础上，客户的采购商可用向客户购买的，存放在仓储单位中的货物为质押，向该行申请短期融资；该行还可在与客户、采购商共同签署三方合作协议的基础上，为客户的采购商提供法人按揭分期付款产品，使客户在扩大销售的同时，享受到快捷的货款回收效率。

　　4、区内企业贸易融资方案

　　区内企业贸易融资方案是该行特别为国内保税区和出口加工区企业度身定制的崭新业务方案。无论客户的贸易结算方式是信用证(L/C)、托收(Collection)还是赊销(Open Account)，都可以通过该行提供的专业配套产品、专项配套政策和专用配套流程而获得及时和充足的金融支持和产品服务。

　　5、大型机电设备出口服务方案

　　该行专业为大型机电设备出口制造商或代理大型机电设备的代理商量身定制的整体金融服务方案。

　　该行为客户在机电设备出口贸易中，提供的金融服务包括：预付款保函、履约保函、质量维修保函、其他担保业务、辅助机电设备材料采购融资、机电设备抵押融资、机电设备出口融资、进出口银行代理结算、人民币远期结售汇交易、外汇衍生产品交易与咨询顾问、业务咨询与查询、网上贸易服务。

　　6、工程承包信用支持方案

　　工程承包信用支持方案是该行在客户进行国内、国际投标或竞标，以及在新项目资格预审工作时，为客户提供的资质及实力证明和整体信用支持方案。

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