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6月28日，国家审计署发布了《关于2004年度中央预算执行和其他财政支出的审计工作报告》，《报告》披露了中国建设银行在剥离不良贷款工作中存在的问题，还指出了建设银行湖北省枣阳支行在2000年6月，弄虚作假、违规剥离不良资产等问题。29日，建设银行有关负责人表示：此种做法严重违反了国家和建设银行有关不良资产剥离的政策制度，也有违于建设银行所一贯倡导的合规守法、诚实守信的原则，总行将严肃查处在不良资产剥离处置过程中的违规行为。对国家审计署审计发现的湖北枣阳市支行违规剥离问题，总行去年和今年
两次组成联合调查组,先后赴湖北进行现场核查和督导，并责成湖北省分行迅速查明情况，抓紧认定责任，严肃处理责任人。目前，对相关责任人的认定处理正在进行之中。
该负责人表示，建设银行对审计署审计发现的问题十分重视。今年5月24日，建设银行对所属分行下发了紧急通知,要求各分行本着高度负责的态度，对国家审计署在审计金融资产管理公司时发现的涉及建设银行的有关问题进行深入核查,确保责任认定准确、严肃追究责任，发现一起处理一起，决不姑息。总行成立了由风险管理部牵头，审计部、计财部、监察室、保全部组成的专项工作小组具体实施核查工作。同时要求分行“一把手”亲自负责组织核查，要挑选责任心强、业务熟练、政策水平较高的人员组成专项核查和问责工作小组。
他介绍，核查方式分三种：一是各分行对本行能够自己查清楚的，坚持行内自己查处；对涉及到有关资产管理公司的问题，如本行无法独立查清楚，应与有关公司协商，以组成联合核查组的形式配合完成核查工作，并就有关核查结论沟通一致；二是各分行在核查过程中，要主动与审计署驻地方特派员办事处和银监局逐项进行沟通并取得一致意见。三是各分行认真深入地逐一分析问题形成的内、外部原因，挖掘问题产生的根源，对有关责任人严肃处理。
据了解，今年以来，建设银行在全行开展了以加强制度建设为主要内容的违法违规行为专项治理活动，以实现案件“四个下降”(即案件数量下降、涉案金额下降、大案要案下降、新发案件下降)的目标，进一步提高广大员工的业务素质、道德素养和遵章守纪的自觉性，基本杜绝有章不循、违章操作、有禁不止、屡查屡犯的行为，在全行上下形成重规范、守法纪、按章办事、依法合规经营的良好风气，全面提升内控和风险管理水平，提升依法合规经营管理水平，增强案件防查能力。
开展防范违法违规行为专项检查是建行近期“专项治理”活动的主要内容，其中不良资产剥离处置、核销后的贷款管理纳入专项治理的重点。首先由各一级分行组织所辖分支机构自查，主要内容是:主要业务规章制度的落实和执行情况, 包括机构组织控制、授权授信、信贷资产管理、资金管理、会计财务管理、计算机系统管理、内部审计等。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位和操作环节,各项业务是否制订了详细的操作规程和细则;各项规章制度是否得到有效的贯彻,差错、事故以及发现的问题是否能够得到及时有效纠正，并做到举一反三；岗位责任制是否明确有效并真正执行等。同时，全行将银监会《商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案》规定的引发案件的主要问题、重点岗位及人员、新业务及新服务方式等列为检查重点，对信贷、会计、出纳等关键岗位和人员按照检查内容进行重点检查。
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