甘肃反洗钱工作师亮相 重点监测大额交易

　　此前报道：

　　反洗钱情报机构低调登场 全天候监测3000亿黑钱

　　本报讯 (记者 张富明) 昨日，记者从中国银行甘肃分行获悉，由中行甘肃分行培训的第一批50名反洗钱工作师即将“亮相”。他们是甘肃第一批经过专业培训的反洗钱工作师 。

　　据了解，作为反洗钱监测中心的一部分，监测贩毒、走私、恐怖活动、黑社会、贪污、贿赂、腐败等犯罪获得的“黑钱洗白”活动是他们的重点。

　　职责：监测大数额资金流向

　　中行甘肃分行一位负责人告诉记者，中国银行甘肃分行这次培训的洗钱工作师都是由各支行根据业务职责选派的业务骨干，培训内容涉及具体的业务操作、国际反洗钱工作的重点及要求、银行内部的控制制度等，特别是对于一些大数额资金的流向进行重点监控。这些反洗钱师在所在的银行除了从事以前的正常工作外，还兼有反洗钱工作职责。

　　据悉，近期，国家外汇管理局已对全国外汇管理系统和商业银行均对有关人员进行了反“洗钱”工作培训。

　　重点：收集大额可疑交易信息

　　据这位负责人介绍，各银行是反洗钱监测分析中心的一个网点，是反洗钱工作的基本信息源。因此，反洗钱工作师的重点职责就是负责收集大额和可疑交易信息，整理分析交易信息，监测毒品、走私、黑社会性质和恐怖活动等犯罪等产生的大量非法收益以及贪污腐败分子赃款转移等的信息，并进行分析。及时向反洗钱监测分析中心、执法、司法等部门提交分析结果。而情报中心则承担着反洗钱的基础性工作，是反洗钱机制中最关键的组成部分。

　　据有关权威部门的统计数据显示：去年外汇管理系统查处各类外汇违规案件1.2万件，涉案金额90多亿美元，收缴罚没款1亿多元人民币。同时，还配合公安、工商等部门，捣毁地下钱庄及黑市窝点78个，抓获违法分子519人，批捕27人。

　　目的：建立反洗钱联席会议制

　　兰州首批洗钱工作师的“亮相”意味着我省反洗钱工作的全面展开。兰州大学经管院的一位经济学教授表示，“成立反洗钱情报机构，是国际上反洗钱的通行做法。是否设立专门的反洗钱情报机构，并参与国际反洗钱情报交流，现在已成为国际社会衡量一个国家反洗钱工作力度的重要标志。”

　　这位负责人说， 成立反洗钱情报机构，是我国政府履行对外承诺和有关国际公约的内在要求，培训专业的反洗钱工作人员也是各商业银行加入国际金融组织的一项要求，反洗钱工作是金融领域的共同职责，中国银行作为一家国有大型商业银行建立了反洗钱联席会议制度。

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　　目前，已有84个国家(地区)建立了专门的反洗钱情报机构。如美国财政部下设的“金融犯罪执法网络”(FinCEN)有约250名雇员，2003年接收了金融机构提交的约50万份可疑交易报告，并为联邦、州和地方的150多个执法机构及国际调查人员提供情报支持。

　　2003年8月我国正式批准加入《联合国打击跨国有组织犯罪公约》，并于同年12月签署《联合国反腐败公约》。这两项国际公约均在有关反洗钱条款中明确要求各缔约国建立金融情报机构，作为收集、分析和传递关于潜在洗钱活动信息的国家中心。

　　贪污贿赂可能被认定"洗钱罪" 专家吁快立法

　　人大常委会预工委法案室主任、《反洗钱法》起草工作小组组长俞光远接受《财经时报》专访时说，中国现行刑法规定，洗钱罪仅有四种上游犯罪：贩毒、走私、恐怖活动、黑社会组织犯罪，范围明显过窄；将贪污、贿赂、腐败犯罪和其他严重犯罪规定为洗钱罪的上游犯罪，是有关国际公约和国际刑事立法的发展趋势。

　　俞光远表示，洗钱犯罪是以其上游犯罪所得的存在为前提的，上游犯罪范围的宽窄，会直接影响洗钱犯罪对象的范围。

　　因此，应考虑将贪污、贿赂、腐败犯罪和其他严重犯罪规定为洗钱罪的上游犯罪。从近几年司法实践看，贪污、贿赂、腐败犯罪有不断上升的势头，其中一个重要原因是对这类犯罪所得的洗钱活动打击不力，尚未有效遏制。

　　随着中国市场经济逐步与全球经济体系融合，走私、贩毒、偷税逃税、贪污受贿、金融诈骗等活动也大量产生，洗钱活动在海内外日益猖獗。

　　目前，将几乎所有的严重犯罪纳入洗钱罪的上游犯罪，是有关国际公约和国际刑事立法的发展趋势。联合国反腐败公约等国际公约也要求将腐败犯罪和其他严重犯罪列为洗钱罪的上游犯罪。