作者：Marshall Loeb

　　【CBS.MW纽约19日讯】如果你正在考虑雇用一名新的财务规划师(financial planner)，不妨对候选人提出下面五个问题--由丹佛(Denver)的财务规划师标准理事会(Certified Financial Planner Board of Standards)提供，以此来评判他们是否适合你：

　　一问：你有那些经验？了解该理财师的执业时间长短以及曾为哪些公司工作。

　　二问：你有何种资格？看对方是否具备你所要求的行业领域的资格，诸如保险、税务规划、不动产规划以及退休规划。向相关机构核实对方的背景和资格。

　　三问：你提供什么服务？有些规划师登记的服务是保险销售或证券销售，或是提供投资建议，有些规划师的服务领域是有限制的，诸如不动产规划或税务规划。

　　四问：你的财务规划方式是什么？请对方描述典型的客户及其情况。每位规划师都有独特的工作方式，因此必须看对方的方式是否适合你。

　　五问：你是不是为我工作的唯一人员？规划师在办公室内或许有助手，或许在外部有律师和保险代理人协同工作。在作出决定之前，一定要与可能为你工作的每一位专业人员见面，并考察对方是否适合。(未完待续)