作者:Marshall Loeb【CBS.MW纽约2日讯】设计一个成功、多样化的投资组合不仅需要许多工作,更需要纪律。
下面是俄亥俄州LifePlan Financialsgroupsin Dayton的理财师(certified financial planner)科伯(Brian Korb)的一些建议:
科伯说,所谓纪律,就是投资者应该有一个投资计划,并持之以恒。纪律还意味着应该放弃盲目追赶最新趋势、产品或最“热门”的投资窍门。不要理睬这些东西,要对自己有信心,并执着于自己设定的投资组合。
当然,这并不是说投资组合应该永远不变。变是肯定的,问题是甚么时候变。
在制定投资计划之前,首先应该选择投资方式。也就是说,多少资金分配给价值型股票,多少分配给成长型股票。
价值型股票通常配发较高的股利,股价相对市场水平较低,因为它们不是热门股票,或者遭受了暂时的挫折。
成长型股票的股利较低甚至不配发股利,但预计未来的成长速度很快,因此价格上升动能和风险都超过价值型股票。很多科技股都属于成长型股票。如果出于多样化的考虑,投资组合中应该同时包括这两类股票。
确定投资方式之后,接下来应该给投资组合中的资产设定限制。比如,当某类资产超过既定目标5个百分点时,就售出;相反,如果跌至既定目标5个百分点以下,就买进。
如果说过去两年中由于价值型股票表现非常出色,它们占投资组合的比重从10%被提高到16%,同时外国股票因表现较差比重从15%降至9%,那么,现在该是重新进行平衡的时候了。
科伯的建议是:将价值型股票的比重降低6%,同时将这笔资金投资于外国股票。
这有甚么意义吗?当然,朋友,要知道你这是在高抛低吸呀!如果能够遵守纪律,抓住机会不时这样来一下的话,在控制风险的同时获得持续回报的胜算就要大得多。
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