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本报北京6月9日讯 记者卓尚进报道 记者今天从中国银行了解到，面对银行内外防范违规违纪案件的压力和推进股改的新形势，中国银行今年以来加快整合业务流程，建立和健全事后监督中心、消费信贷中心和国际结算业务处理中心运行制度，运用有效的技术手段，不断提升内部控制水平，保障了银行安全稳健发展。
银行业务流程整合的加快，在中行案件防范和拉网式大检查中发挥了积极作用。仅在
今年第一季度，中行全行系统就成功堵截各类案件26起，堵住金额7000余万元。而在对全辖经营性分支机构开展的拉网式大检查中，中行共发现案件16件，涉及金额2998万元，已挽回资金2382万元，占涉案金额的79%。
据了解，中行为有效防范各类案件，为股改创造良好条件，大力加强风险内控制度建设，在积极推进管理体系升级、关口前移、范围延伸和技术创新的同时，建立和加强了“三大中心”的运行制度。一是进一步规范事后监督中心建设，制定事后监督具体操作流程，保证事后监督中心的独立性。二是建设消费信贷中心，推行个人金融业务集中管理模式。三是建立国际结算业务处理中心，实现国际结算业务集中化处理，使业务的真实性和安全性得到保障，最大限度地降低操作风险。
作为业务流程整合的有机组成部分，今年中行研究制定了账户异常情况监控的具体操作办法，组织专门人员监控资金流动情况，对大额、可疑、频繁交易等情况进行识别和监控，及时检查异常情况，提高防范水平。中行对营业网点业务流程进行了改造，实行操作性业务的集中化处理模式，将低端和简单业务迁移到自助设备上，减轻柜员压力，加强复核和监督，前、后台分离，优化人力资源配置，提高销售能力，改善服务质量，加强检查监督。
中行还实施严格的押品管理和信息档案管理，控制授信操作风险。为有效地防范清算收付业务操作风险，有针对性、有重点地对全辖经营性分支机构的清算收付业务进行现场检查，加强清算收付业务事前、事中和事后的监控，实现对总分行清算收付业务操作风险的全程、动态的监控和管理。
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