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工行严防黑中介骗领信用卡


http://finance.sina.com.cn 2004年10月12日 09:19 人民网-国际金融报

  牡丹卡中心负责人明确表示,工行没有委托任何代理机构代办牡丹信用卡业务

  国际金融报记者 李峻岭 发自北京

  中国工商银行牡丹卡中心相关负责人10月11日明确表示,工行没有委托任何代理机构代办牡丹信用卡业务,牡丹卡申请人千万不要向任何中介公司提供个人资料,以防上当受骗

  近来,社会上某些不法分子打着“银行中介代理公司”的幌子,以代理办卡为名,骗取不义之财。仅京城信用卡市场上就冒出了不少号称提供“小额贷款申请”、“快速融资”、“贷款绿色通道”等“服务”的“黑中介”。

  工行牡丹卡中心相关负责人表示,早在今年年初,愈演愈烈的中介公司代理办卡现象便引起了牡丹卡中心的警觉,在认清中介公司的不法本质后,牡丹卡中心从制度建立、流程管理、信息共享等方面入手,进行了严加防范。由于发现及时、措施得力,“黑中介”的不法行径在工行已得到较好的扼制。到目前为止,已有数十家“黑中介”记录在案,发现欺诈申请1000余例。

  这位负责人称,年初以来,牡丹卡中心多次下发有关风险管理办法,通报全行切实防范中介公司代理办卡风险,对于中介公司递交的申请表,一律拒绝发卡。同时加强了审核,重点把关,形成流程过滤网。采取正面、侧面调查相结合,多角度、多线索调查结果相互印证的方法,重点审查申请资料的真实性,并充分利用行内系统查询,进行客户信息对照。此外,牡丹卡中心还密切跟踪调查,建立档案,行内共享“黑名单”。“黑中介”一经确认,立即列入工行“黑名单”,彻底杜绝这些“害群之马”反复申请的机会。若发现申请人提供虚假资料或有意隐瞒真实情况,该申请人也将纳入“黑名单”系统,并随时掌握新动向。

  为了防止不知情的牡丹卡申请人上当受骗,牡丹卡中心相关负责人特别提醒办卡人,如需申请牡丹信用卡可通过工行网点受理、网上下载申请表、直接邮寄至牡丹卡中心等多种方式。只要按要求填写申请表,提供个人真实的信用资料,在银行的信用政策范围内,自然就能申请到信用卡,无须支付任何申请费用。

  《国际金融报》 (2004年10月12日 第二版)


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