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近日，工行在广州与杜邦应用面材有限公司和广州日立电梯有限公司签订了现金管理服务协议，这使得工行全国性的现金管理业务客户已达到11家，其中包括柯达公司、安利中国、中油BP、东方航空、南方航空、广东电信、TCL等大型企业集团。
无独有偶，日前农业银行总行公司业务部召集全部员工进行学习研讨，专题介绍国外商业银行现金管理业务的发展现状和先进经验，研讨农行现金管理业务的发展。研讨会认为
，强化对现金管理客户的售后服务是该行推广现金管理业务的重要举措之一。
工行会计结算部经理许燕表示，现金管理业务将成为中资商业银行继负债和资产之外的第三大业务板块。
这表明，以四大国有银行为首的中资银行已开始打破外资银行独霸现金管理市场的局面。
外资银行凸显成熟的现金管理
据介绍，现金管理服务不是简单的收付款服务，而是银行为客户量身定制个性化现金管理方案，提供综合化的服务，协助客户对现金流入、流出及存量进行统筹规划，在保证流动性的基础上，实现客户效益最大化的金融服务。对银行而言，现金管理服务既可锁定大客户的存贷款、获取中间业务收入，又可提高客户忠诚度、稳定优质客户群。
对我国而言，该项业务一直是外资银行的天下。花旗银行和摩根大通在中国开展现金管理业务的时间至少都在3年以上。
据悉，花旗银行一直宣称，现金管理并非只是一种风尚，它是花旗银行金融产品的精髓，并且一直都处于核心地位。目前，花旗在中国主要从三个方面发展其现金管理业务，即电子银行业务、国内人民币资金管理、跨境外币现金管理。
招行计划资金部有关负责人认为，外资银行拥有成熟的现金管理经验和先进的技术，一旦国内金融市场向外资银行全面开放，外资银行在我国的现金管理业务上具有强大的竞争优势。
中资银行实力参差不齐
据了解，花旗银行于1999年率先将现金管理产品引入中国。经过五年的学习和努力，中资银行在现金管理业务上的业绩已经可圈可点。
工行许燕表示，为开拓这方面的业务，工行在广东等地于1998年就开始了现金管理业务的试点，并于2002年在全国推广。
除了工行已获得11家现金管理的企业集团客户外，中行在为三星电子在华12家生产企业以及全部销售公司提供现金管理服务的同时，还与渣打银行签署联合现金管理合作协议，通用电气在华投资企业由建行提供现金管理服务，巴斯夫(中国)投资是农行现金管理的黄金客户。
据了解，目前中资银行的客户可以冲破中资银行按行政区划设置网点的局限，仅通过设在某银行的主账户即可监控其全部在华投资企业的现金状况；银行将向客户提供为其量身定做的结算、资金归集与划拨、账户监控、透支等服务，允许企业在资金短缺的时候无需审批就可透支资金，并通过签订委托贷款“伞式协议”简化程序，为企业闲置资金提供快捷通道。
一农行内部人士表示，由于在电子化程度和创新服务能力上的不同，四大行在现金管理上的竞争优势也参差不齐。而整体来看，虽然目前四大行在现金管理业务市场上的份额在稳步增加，目前能够提供整体资金营运服务和整体解决方案的中资银行并不普遍，而这两点又恰是最能锁定客户的。
本报记者 周扬
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