青岛交行6000万元贷款“补丁”诉案

　　本报记者 蒋培宇 青岛报道

　　6月10日上午的青岛市，天气异常燥热，刘建群额头冒着汗珠，指着办公室旁边的一间小屋说：“我买了一大堆法律书放在那，天天研究怎么打官司，我现在对交通银行青岛市分行是见招拆招！”

　　刘是青岛市天地房地产开发总公司(下称“天地公司”)总经理。天地公司是青岛发展大厦有限公司(下称“合营公司”)大股东。自2001年以来，合营公司另一股东——交通银行青岛市分行(下称交行青岛分行)分别与合营公司、天地公司，就贷款问题打了马拉松式的三年诉讼战。

　　股东拉锯

　　刘建群不得不坚持到底。

　　天地公司从1992年成为合营公司股东以来，在合营公司开发的青岛发展大厦项目上共投入8000余万元资金，却没有获得一分钱的收益，反倒向交行青岛市分行借贷6000余万元。天地公司也因此元气大伤。刘建群寄希望于对合营公司清算，使得被占用资金能得到挽回。

　　事情源于合营公司被吊销营业执照以后。合营公司当时的股东之一香港汉国三和有限公司在合营公司1999年度企业年检时，未能及时提供其在香港的商业登记文件，致使合营公司在2000年11月29日被青岛市工商局吊销营业执照。合营公司当年召开董事会，决定对合营公司进行清算，但通过的决定并没有执行。

　　后来天地公司向中国国际经济贸易仲裁委员会(简称“仲裁委”)请求仲裁，要求对合营公司进行清算，但合营公司另一股东青岛华通房屋开发公司(下称“华通公司”，系交行青岛分行全资子公司。)反对清算。仲裁委在2003年10月17日做出裁决，终止“合资建设和经营青岛发展大厦有限公司合同书”，对合营公司依法进行清算。

　　还有一个让刘建群坚持清算的理由是，天地公司和交行青岛市分行同为合营公司股东，且前者比后者多12.5%股份，“但天地公司在青岛发展大厦上未获分文收益，交行青岛市分行却以投资款充作购房款为由，将青岛发展大厦部分楼层买下作为办公场所，已使用5年 ”。

　　刘建群介绍，青岛发展大厦“5年来没有对外卖出或租出1平方米，合营公司无法收回投资赚取利润，还欠下施工单位青岛建设集团近3000万元工程款，被青岛建设集团告到市南区法院 ”。刘建群说，现在青岛建设集团还派人守在发展大厦广西路大门，等着讨回近3000万元的工程款。

　　给6000余万元贷款打“补丁”

　　合资之初大家相安无事。

　　1992年，天地公司、深圳经济特区合营公司(下称特区公司)和香港汉国三和有限公司(下称三和公司)签订《合资建设和经营青岛发展大厦有限公司合同书》(下称合营合同)，约定合营公司投资总额为8000万元，注册资本为3200万元，其中天地公司占50%股份，其余两家各占25%。

　　1993年12月6日，合营合同修改，增加华通公司为投资方。当时，股权比例变更为天地公司37.5%、华通公司25%、特区公司12.5%、三和公司25%。

　　1996年，合营公司股权再次发生变更，特区公司与三和公司将各自的股权悉数让出，最终接盘人分别为华通公司和交行青岛市分行，两家共持有合营公司62.5%股份。据称交行青岛市分行和华通公司此时做了一件匪夷所思的事，因为“种种原因”，在支付股权转让款后，都没有按事先的约定到有关部门办理股权变更登记。从法律意义上说，上述股权转让没有生效。

　　但特区公司和三和公司已撤走工作人员，交行青岛市分行也开始行使大股东权利，派交行青岛市分行财务处长邱法义任公司董事长。但是，在青岛市工商局的企业注册信息里，董事长却是已撤资的特区公司管理人员张西甫。

　　两年后，交行青岛市分行再行一步。刘建群介绍，由于合营公司存在巨大的投资缺口，最初确定总投资8000万元，实际需要2.4亿元，所缺资金由三家股东按各自的股权比例追加投资。交行青岛市分行和天地公司达成协议，以合营公司为抵押，天地公司向交行青岛市分行市南第一支行贷款6000余万元作为追加的投资资金，贷款期限从1998年12月31日至1999年11月30日。交行青岛市分行同时也直接或间接追加投资1亿余元。和天地公司签完贷款合同和抵押合同后，交行青岛市分行没有去办理抵押登记手续，“这意味着合营公司抵押无效”。

　　随后连锁反应发生。合营公司在2000年11月29日被吊销企业法人营业执照，原有的企业公章作废。2001年，交行青岛市分行找到身为合营公司副董事长兼总经理的刘建群，要求续签3个月贷款期限。刘说：“他们告诉我，交行青岛市分行可以到工商局恢复合营公司，这样我签的字和合营公司的公章就有法律效力了。”

　　刘表示当时信以为真，结果是“交行用作废的合营公司公章办了抵押登记，给有漏洞的6000余万元贷款打上了‘补丁’”。

　　随后，交行青岛市分行与合营公司先后订立两份《预售商品房协议书》，约定以总价109060170元，购买合营公司所属的青岛发展大厦第1～15层和第27层。由于交行青岛市分行前期提供给青岛发展大厦有限公司资金42547452.9元，这部分资金被定为已付清的购房款，其余近6000万元约定在合营公司为交行青岛市分行办妥房产土地证后付清。

　　2003年起，交行青岛市分行先起诉合营公司至青岛市市北区人民法院和山东省高级人民法院，称合营公司未按《预售商品房协议书》及抵押合同约定为交行青岛分行办妥房地产证，要求合营公司赔偿经济损失3000万元。

　　交行青岛分行称天地公司不能如期还上6000余万元贷款，要求将担保单位合营公司所属的青岛发展大厦第19～26层抵偿给交行青岛分行市南第一支行。

　　青岛市北区人民法院及省高院获知合营公司早已被吊销营业执照后，先后最终裁定交行青岛分行中止诉讼。2004年5月中旬，交行青岛市分行从青岛市市北区人民法院撤诉。

　　“大股东被挤”？

　　知情人士告诉记者，该分行在合营公司占62.5%股份，天地公司虽然占37.5%，但投入的6000多万元资金是交行的贷款，实际整个合营公司的资金投入几乎由交行青岛分行全部承担，因此上述做法合情合理。

　　天地公司对此表示，那6000多万元贷款是天地公司在合营公司的投资款，依法享有相应的股东权益，交行青岛市分行为何“把天地公司撇在一边呢”？

　　本报记者联系交行青岛市分行提出采访要求，办公室负责人表示“暂不接受采访”。

　　记者调查表明，华通公司在2002年1月左右改制，被全体职工买断，11名股东中有9名为交行青岛市分行员工。实际上在整个合资纠纷中，华通公司与交行青岛分行共进退，在2003年10月仲裁委就此进行仲裁时，华通公司就指责天地公司实际投资未到位，不享有股东权益，并以交行青岛分行也是合营公司股东为由，要求交行青岛分行参加仲裁，被仲裁委以交行青岛分行未办理股权登记、不能作为当事人参与这次仲裁活动为由拒绝。

　　有业内人士认为，一旦依法对合营公司进行清算，交行青岛市分行至少有几个问题绕不过去：一是股权变更未生效的情况下，交行青岛市分行实际已行使股东权利长达近8年，实际权益如何计算成为问题；其次，股权变更和贷款抵押上的手续缺乏暴露出的管理问题；第三，同已被吊销营业执照的合营企业发生的经济来往和法律诉讼，产生的法律效力问题。