巨款现场交易 南海曝2亿美元非法炒汇案

　　为躲避银行的监管，竟提着数百万元的巨款进行现场交易，这就是从事非法炒汇的“地下钱庄”的做法之一。

　　近日，佛山市南海区人民法院对一起涉案金额达2亿多美元的非法炒汇案作出判决，当事人梁斌被判处有期徒刑10年，剥夺政治权利3年，并处罚金190万元人民币。　

　　梁斌，南海九江人，是个只会写自己名字的农民。他从1996年开始在九江酒店附近开了一家士多，专门卖烟酒，他发现，可能是临近酒店的缘故，不少人向他兑换港币或人民币，于是就靠此挣些小钱。

　　开始还只是小打小闹，而随着梁斌关系网的不断扩大，在1998年后就购买了点钞机、传真机和电话等工具，开始在自己家里专门做买卖港币、美元的生意。

　　梁斌还摸索出了一些经验，知道要想客源不断，“地下钱庄”就得讲信用。另外，要想做大，在香港寻找一个可靠的代理人是必须的。梁斌想起了自己在1993年买车时认识的一个车行老板黄强，黄原先也是南海九江人，后因为继承父亲的遗产到香港定居。

　　1999年两人重逢时，梁斌开始与黄强商谈合作的事宜，最后，商定由黄强负责香港方面的转账业务，梁斌每月支付一万元港币的酬劳给黄强。

　　为了应付客户，梁斌还专门雇佣了人员为己服务，其间有详细的分工。唐兵主要负责接客收钱，以及在需要时送钱给客户；陈奇晴负责点钱，记数、记账等工作。

　　方法多样巨款现场交易

　　梁斌“钱庄”的交易手法不少，主要有两种，第一种是现钞买卖，这种形式是在梁斌家进行的，当客户需要买进港币等外币时，先将人民币现金交到梁斌家，或用存折的形式交给梁斌，梁斌通过一定的渠道将港币卖给客户，从中牟取利益。

　　第二种是客户需要港币等外汇的，先将人民币交给梁斌，梁斌再将外汇在香港过数转账到客户指定的账户，从中牟取利润。为了逃避银行对自己资金流动的监管，梁斌采取双线转账的方法，即在香港和内地各开设一个账户，每个账户中都存入一定的资金，彼此之间不进行转账，而只用预存资金分别与当地的客户进行交易，无须资金的过境转移。

　　梁斌的外汇来源主要有两条途径：一种是收购内地一些企业手中拥有的外汇；另一种是在香港找需要抛售外币换取人民币的客户。梁斌先联系有港币的客户进行收购，将港币划入香港的账户，再在内地支付人民币给客户，从中赚取差价获利。

　　有时在收购或出售外汇的过程中，客户会要求用现金的方式而不是转账的方式进行交易，这时梁斌就会叫自己的手下唐兵直接将现金送到客户手中，有时唐兵甚至提着千万元巨款与客户交易。

　　交易1万元赚7~12元

　　据梁斌的供述，每交易一万元人民币，能赚到大约7元至12元左右，因为很多人都做“买卖外汇”的生意，竞争比较激烈。

　　一般而言，“地下钱庄”的牟利主要是通过交易数额上的巨大而实现的，梁斌的“钱庄”平时一日的成交量有时有几百万元，高峰时期成交量过千万元的也有，最多一日能挣7000至12000元左右。

　　梁斌经手的数额较大的案例有：

　　2001年5月15日至6月29日间，梁斌向廖某某出售港币19次，共合人民币2032.5375万元并通过黄强在香港转入廖某某指定的某对外贸易物资公司账户。

　　2001年5月16日至6月27日，梁斌向刘某出售港币19次，共合人民币2449.533万元，通过黄强在香港划入刘某指定的账户……(文中人名均为化名)

　　权威部门：外汇监管力量不足

　　中国人民银行佛山市外汇管理局有关人士透露，梁斌案绝非罕见的案件。

　　但是就目前外汇的监管稽查方面来说，由于外汇管理局不像其他一些职能部门那样拥有自己的稽查队伍，所以人力上相当的紧张。

　　此外，大多数市民对于非法炒汇、洗钱等概念并不了解，近期人民银行曾经在佛山地区贴出通知，对于举报或提供非法炒汇、洗钱线索的将予以重奖，但却没有接到一个举报电话。

　　稽查力量的不足、普通市民认识不清是目前外汇管理方面所遇到的两个难题。