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晨报讯(记者袁满) 昨天，平安保险宣布正式在全国启动“个人理财顾问式行销”，北京成为首批50名“个人理财规划师”登陆的城市。平安表示，将打造一支近3万人的理财规划师队伍，来主打占全国客户总量10%的高端客户市场。
据了解，所谓“理财顾问式行销”就是以提供理财建议来推动产品销售。与传统的以产品为中心的推销不同，新模式将把保险放入个人整体财务的规划中来考虑。规划师会在
为客户制定出各领域投资的整体规划的基础上，来设计客户的保险组合。平安E行销中心总经理顾敏表示，理财规划主要对准高中端客户。之所以选择北京为突破口是因为这里的高中端客户比例最高，大约可以达到20%。
业内人士分析，国内潜力巨大的个人理财市场是保险公司推出“理财顾问式行销”的主要动因。麦肯锡的一项调查表明，2002年，我国个人金融服务的利润将高达310亿美元。同时应当看到的是，在中国当前金融体制分业经营以及投资渠道有限的背景下，尽管银行、保险行业纷纷打出理财招牌来吸引高端客户，但仍然是只侧重各自领域的产品推销，真正精通股票、基金、债券、外汇等投资领域的财务顾问的出现尚需时日。
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