期货业行业协会简介
纵观世界各国期货市场管理，大多实行交易所自我监督管理、行业协会自律管理和政府宏观管理三个层次的三级管理体系，三个层次各有分工、密切合作，共同促进了期货市场的健康发展。期货行业协会是依法成立的期货行业自律性组织，其会员由期货行业的从业机构和个人组成，是保障期货投资者利益、协调行业机构利益的重要工具，是联系期货经营机 构和政府的重要桥梁和纽带，是政府对期货市场进行宏观调控管理的得力助手。
期货行业协会从保护行业内部公平竞争、促进行业整体的健康发展以及维护行业长远利益的目标出发，对全体会员及其市场交易行为实施管理。期货行业协会要向政府主管部门申请注册登记，政府主管部门接受其申请后，开始对协会的宗旨、组织机构和组织制度、规章制度进行严密的审查，确认该协会合格后批准其成立。注册登记手续应符合行业协会的登记手续，合乎政府的基本法令。注册登记后，该协会宣告成立，并开始行使其职责。
期货行业协会的职责主要有：强化职业道德意识，规范会员的交易行为，保护客户的合法权益；审查专业机构和人员的从业资格；对从业机构的财务状况实施监督；监督从业机构执行规则的情况；为涉及期货交易的纠纷提供仲裁方便；培训并考核专业期货人员，同时向公众普及期货知识等等。美国全国期货协会(NFA)、英国证券期货局(SFA)、瑞士期货和期权协会(SFOA)、台北期货商业同业公会、韩国期货业协会(KFA)等都是这样一些组织。它们虽然也是民间组织，但带有一定的政府色彩。此外，还有一类以学术交流研究和教育普及期货知识为主的民间期货协会组织，如美国期货业协会(FIA)、英国期货和期权协会(FOA)、台湾地区证券暨期货发展基金会(SFI)等。
期货市场协会的行业自律性管理主要涉及如下内容：
(1)保护期货投资者的权益
为保护客户的利益，期货行业协会制定并强制执行有关本行业的职业道德准则，要求从业者不得有欺诈、操纵价格等行为以及采用不正当交易手法，以维护、净化期货市场秩序，期货行业协会用以规范会员行为的职业道德准则通常以交易所有关规则为基础，但却具有更强的约束性。因为，对一个交易所而言，它惩治违规会员的最严厉手段不过是将其排斥在本交易所的交易活动之外，而期货行业协会的处罚可能导致他永远离开期货行业。
(2)审查会员资格
期货行业协会的另一个重要职责就是审查会员资格。一般说来，只有成为期货行业协会的会员才有资格接受客户委托从事期货交易，因此，期货行业协会对其会员资格的审查实质上是对希望进入期货行业的机构和个人进行从业资格认证，只有通过审查取得会员资格者，才能向有关期货管理的政府行政机构登记注册并开展业务。这一规则在不同国家的期货市场管理中也有所不同。在英国，向期货行业协会登记注册并不是惟一进入期货行业的渠道，申请人可以直接向政府的行政管理机构注册。但从实际情况来看，大多数从业者还都是通过成为期货行业协会的会员这一途径进入该行业的，所以期货行业协会对会员资格的审查同样是十分重要的。这种资格审查是期货行业自律性管理的重要步骤，它可以通过限制部分申请者加入达到净化队伍，维护行业声誉的目的。
期货行业协会对会员资格的审查，无论从程序上还是从内容上都十分严格苛刻。期货行业协会首先要对申请人的一般资格进行审查，通常要借助指纹鉴定等辅助方式了解申请人的真实身份，了解其是否有犯罪前科或违反期货交易法规的记录，同时了解其是否有可靠的资本基础。只有通过上述一般资格条件审查者，才能进入下一个审查步骤--对申请人专业技能的测试。期货交易是一项专业性很强的业务活动，只有具备高水平的专业技能才有从业资格，才不会给客户造成不应有的巨大损失。因此，并非所有无不光彩记录且有资金能力者都可以登记注册、开展业务，只有通过期货行业协会组织的业务能力测试才可能具备资格。资格能力测试主要考查申请者对期货、期权知识的掌握情况以及对交易所、期货行业协会和国家有关机构制定的各种规则条例的理解程度。期货行业协会专门设有会员资格委员会，从事对会员资格进行审查的工作。
(3)财务监察与一般性监察
期货行业协会的另一重要职能就是对其会员实施监察，目前这种监察制度主要针对接受客户委托从事期货交易的经纪商。监察的目的是督促经纪商按有关交易规则和条例开展业务活动，不得违反交易所和期货行业协会的各项制度，使期货交易中财务保障制度的公正公平准则真正发挥作用，避免给客户或其他交易参与者造成意外损失，维护期货市场的信誉和公众的利益。
期货行业协会通常以定期或不定期的财务审计方式实施监察。对于拥有某一交易所会员资格的期货行业协会会员，由于该交易所已经有完善严密的财务监控制度，能够有效地达到监察目的，故此类会员的财务审计一般由交易所负责。期货行业协会重点对无交易所会员资格的期货协会会员实施财务审计，且经常用抽查的方式进行，以保证审计结果的可信程度，及时发现问题。财务审计的内容包罗万象，凡与期货相关的业务活动均在审计范围之内。对于非交易所会员的协会会员机构，期货行业协会也参照期货交易所有关财务标准制定了最低资本额需要量条例。期货行业协会在其一般性审查条例中还要求会员妥善保管财务记录并附带有详细说明的证明文件，以检查每一次交易对期货经纪商的资产、负债、收入、支出及资本账户有何影响；要求经纪商将各客户的资金和账户分别管理；要求会员必须及时公正地处理客户的指令；同时协会的特别规则还要求经纪商向客户发送各种陈述风险的说明书，用简单明了的语言说明各种期货交易的潜在风险，不得在广告宣传或推销时使用欺骗性或易产生误导的语言，以免客户在不确知交易风险时接受经纪商的宣传，盲目入市。为保证监察的准确、高效、及时，期货行业协会还建立起计算机财务分析审计监察跟踪系统，随时关注会员的财务记录，及时发现问题。
(4)处罚与申诉
对于在监察中发现的问题，诸如未达到最低资本限额、无完整交易记录、保证金不足规定的最低限、交易过程违规、交易行为违规、有欺诈行为等等，期货行业协会在查证核实的基础上有权对当事人会员给予不同程度的处罚。处罚措施主要有开除、暂停交易、训斥以及处以罚款。对个别违规行为极为严重，已触犯国家有关法律者，期货行业协会还可以作为原告上告国家有关管理机构或向司法部门提起诉讼。
期货行业协会对违反规则的会员进行处罚时要依一定程序进行。在紧急情况下，例如某会员公司的行为对市场或其他会员构成危险时，期货行业协会的行政领导在征得董事会同意后，也可以迅速停止该会员的市场交易活动，但在事前或事后应举行听证会，并在事后作出进一步的处罚决定。
期货行业协会会员公司对协会的处罚如有不服可以向行业协会或向国家的期货交易管理机构提出申诉，陈述申诉理由并要求进行复议。
(5)仲裁
期货行业协会的另一个重要职能是为纠纷的解决提供一个统一的仲裁系统，期货行业协会成立的重要目的就是协调会员之间的关系，保护公平竞争，同时维护期货市场在公众中的形象与声誉。为实现上述目标，期货行业协会除建立有力的监控体系之外，还设有仲裁机构，为会员与会员之间以及会员与客户之间纠纷的解决创造条件，从而维护期货市场秩序，保护所有期货交易的参与者(包括投资客户)的利益。
一般来说，在会员公司与客户之间的纠纷中，只要行业协会通过仲裁解决纠纷后，会员公司必须接受。会员公司之间的纠纷，原则上也应通过协会仲裁机构解决。当然，除期货行业协会的仲裁系统外，当事人还可选择国家期货交易管理机构的仲裁程序、交易所的仲裁方式以及其他双方同意的方式。一旦确定由行业协会仲裁解决，除非当事人双方同意，不得再采取其他方式。期货行业协会的仲裁结果是终局性的，任何一当事人不得再次向协会上诉，但可以向司法部门上诉。对期货行业协会做出的仲裁决定拒不执行的会员公司及其雇员将受到行业协会的严厉制裁。
(6)教育培训
期货行业协会有向其会员及其公众进行教育的责任，协会对会员公司及其雇员的教育主要侧重于法规法纪和职业道德教育，侧重于行业规则和惯例教育，也附带有职业技能教育；对社会公众的教育，通常是以印发出版期货交易基础知识的书刊使公众了解期货市场、期货交易的方式、权利和义务及风险，告知公众如何识别期货交易中的欺诈行为，如何更好地保护自己的权益等，重点在基础知识的普及教育上。
除此之外，期货行业协会还定期举办专业知识与技能的培训活动，对象是愿意投身期货行业的各类人员，帮助他们提高期货交易的技能，适应期货交易的要求，为最终取得会员资格和进入期货行业打基础。
在各国期货市场的行业自律性管理中，美国的做法具有代表性，其他国家的管理，形式不尽相同，但职能大体一致。日本则不像美国那样只有一个统一的全国期货协会，而是有若干民间组织，诸如日本商品交易员协会、全国商品交易所联合会，这些民间组织即为各期货交易行业组织，在一定程度上发挥着行业协会的行业自律性管理职能。英国的行业协会性机构主要有证券期货局(SFA)等非政府机构，负责制订、执行规则条例以及监督期货交易的运行。
由于英国政府通常不直接干预期货市场，因此行业协会在英国期货市场管理中发挥着重要作用。新加坡和香港等地则没有成立此类协会参与管理，但并不意味着没有此类职能，其职能由其他机构(如政府的监管部门)负责执行。
各国为有效地实施期货市场的行业自律性管理，行业协会都建立起相应的组织机构。以美国全国期货协会(NFA)为例，该协会最高管理机构为董事会，共42名董事，由各类会员公司按比例推举产生，同时吸纳若干名与交易无关的社会公众代表，以保证其管理的公正性。董事会下设执行委员会，负责管理和指导日常工作，委员由董事长和若干名董事组成。在执行委员会之下还设有各种专业委员会，诸如会员资格审查委员会、仲裁委员会等，分管全国期货协会的各项管理职能。
期货行业协会的管理是交易所管理与国家管理之间的一种重要补充，它比国家管理有更多的灵活性和针对性，比交易所管理又有更大的强制性和社会性。特别是政府有关机构授与它一定的权限(例如资格认证权)，使它的管理更具权威性，部分地代替了国家管理的职能，在期货管理中发挥着重要的作用。
主要参考文献：
《世界各国期货市场管理》，中国大百科全书出版社，祝合良、姚东旭、迟建华编著；
《现代期货大典》，石油工业出版社，田源主编。