看清理财师的“上岗证”

http://finance.sina.com.cn 2006年08月23日 08:48 新京报

　　目前国内有国家理财规划师和CFP两种持证上岗的理财师

　　近日，100多名学员从北京东方华尔培训学校获得国家理财规划师职业资格证书。而在10月份左右，内地第一批持有国际CFP执照的金融理财师也将产生。这对于不少怀着理财愿望的市民来说，有了更多的选择。

　　国内理财师有两种资质

　　据介绍目前我国理财师行业主要有两种认证制度：一类是国际上有名的CFP，其颁发的证书属于民间社团证书性质，考试的内容主要考查应试人员的技能和水平；另外是国家理财规划师，由国家劳动和社会保障部考核。

　　据东方华尔总裁、

理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌说，这次颁发的证书相当于理财规划师（国家职业资格二级）。国家理财规划师共分三个级别：助理理财规划师（国家理财规划师三级）、理财规划师（国家职业资格二级）和高级理财规划师（国家理财规划师一级）。

　　刘彦斌说，全国已有5000余人获得职业资格证书。东方华尔作为第一批试点培训机构，这是第二批毕业的理财规划师。

　　国家理财规划师职业标准是由国家劳动和社会保障部推出的，其证书是由国家认证和颁发的。“这一标准注重本土化，培养理财规划师的基本技能。”刘彦斌说。

　　而CFP由总部设在美国的注册理财规划师标准委员会认证。据第一届中国金融理财师标准委员会主任委员刘鸿儒表示，内地首批CFP将在十一前后通过考试产生。目前国内从业的CFP都是在国外获得资格。

　　“从业者选择何种证书主要看自己的需要。”一位专家说。

　　银行理财师占主导

　　金融理财包括，人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的

理财方案。

　　据中国金融标准委员会秘书长蔡重直介绍，CFP理财师并不是收产品的佣金费，而是按照每小时，向客户收咨询费。

　　而理财师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。但是目前参加理财师培训和考试的人员主要集中在银行。在中国

人民银行研究生部，记者看到前来参加培训的几乎全是银行的员工。这样在金融理财人员不充分的情况下，个人需要理财服务目前基本上只有通过到银行寻求服务，目前社会上第三方理财力量尚显薄弱，业务开展还处于一对一的服务阶段。

　　刘鸿儒教授告诉记者，从中国金融理财师标准委员会成立后，按照CFP标准培训的5000多人中，大部分来自工商银行、中国银行、建设银行、农业银行、交通银行、光大银行、浦发银行、兴业银行等银行。

　　本报记者刘宝强实习生陈小刚

爱问(iAsk.com)

【谈股论金】【收藏此页】【股票时时看】【大中小】【多种方式看新闻】【打印】【关闭】