|
2月24日，北京市一中法院对一起6人信用卡诈骗团伙做出终审判决，主犯丁维被法院以信用卡诈骗罪依法判处有期徒刑11年，并处罚金11万，其他5名同案犯也受到相应处罚。
6名诈骗团伙中，有两名是中国工商银行的职员，分别是42岁的工行朝阳支行营业部张立军和20岁的工行牡丹卡中心女职员王欣。而26岁的主犯丁维是北京正大基业房地产经纪公司第二分公司经理，该公司31岁的职员裘晓强被他拉为诈骗同伙，同时被丁维拉下水的还有
21岁的北京电影学院美术系女大学生李萍。丁维等6人利用伪造资料骗取中国工商银行、招商银行等多家银行信用卡，或冒领他人信用卡，然后恶意透支。从2003年3月至2004年4月，这个团伙共非法办理16张信用卡，先后恶意透支人民币22.2万余元，美金2000元。
2003年10月至11月，丁维指使李萍冒充陈某的身份，利用陈某的身份资料、房产证明，由张立军通过邱国华（在逃）伪造了陈的身份证，从工行冒领牡丹信用卡、贷记卡、国际卡各一张，恶意透支人民币14716.70元。
2003年12月至2004年4月，丁维伙同同案犯裘晓强、赵毅利用裘和赵的真实身份，由张立军通过他人伪造学历证明、房产证明等资料，从工行、招商银行、中信银行、建设银行申领牡丹信用卡、贷记卡、国际卡等，恶意透支人民币共190263元，美金2000元。
2004年2月至2004年3月，丁维还与中国工商银行牡丹卡中心职员王欣等5人相互勾结，由王欣利用工作便利，向丁维提供客户身份资料，丁维提供相关人员的照片，由张立军通过他人伪造假身份证，再由裘、赵持假身份证冒领工行牡丹信用卡两张，透支人民币7320元。
法院终审后认为，丁维等6人采取伪造信用卡申领资料的手段，骗领、冒领信用卡进行恶意透支的行为，侵犯了银行的财产权利，均构成信用卡诈骗罪。
王欣因协助公安机关抓捕同案犯的立功表现，并主动到公安机关投案，积极退赔全部赃款，法院对其从轻处罚并适用缓刑。电影学院学生李萍也因认罪态度较好，积极退赔所得赃款，获得法院从轻处罚。最终，王欣被判处拘役6个月，缓刑6个月，并处罚金两万元。李萍被判1年，缓刑1年，并处罚金3万元。张立军被判10年，罚金10万。裘晓强被判8年，罚金8万。赵毅被判7年，并处罚金人民币7万元。
恶意透支：是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
信用卡诈骗罪：根据《刑法》196条规定，利用恶意透支进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。
作者：李若歌
（来源：本站原创）
| 
