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由劳动和社会保障部批准的由理财规划师专业委员会编写的《理财规划师国家职业标准》8月中旬正式面向社会。
理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌说，这不仅意味着理财规划师这个职业正式被纳入国家职业大典中，也意味着理财师这个职业有了国家统一制定的从业标准。
理财告别无证时代
目前理财已经成为国内的热门话题，“理财师”这三个字也越来为越多的人所知道。
2003年，国家劳动和社会保障部公布的第五批53项职业标准中，理财师正式被纳入了国家职业大典中。而所有参加理财师考核的人，在通过各省市劳动和社会保障局的统一考试后，将获得验印的《中华人民共和国投资理财师职业资格证书》，该证书实现全国通用。
“虽然目前我们还不能要求每个理财师都必须持证上岗，但至少它对期望从事理财工作的人是有吸引力的。而且我们也希望未来它能像其他国内行业资格认证一样，成为理财工作人员必须拥有的职业证书。”刘彦斌说。
蛰伏一年浮出水面
刘彦斌说，“虽然2003年标准就出台了，但当时时机还不成熟。对于理财和理财师这些名词，人们还相当陌生。考虑到这些，我们首先选择了小范围的试点，率先与信用良好的商业银行合作，对他们的理财服务人员进行了培训。通过这些实践，我们既看到了人们对于这个标准和教材的反映，又使这个标准得到了进一步的完善。到了今年，对理财人们从不知道转为关注，这使我们感觉市场已经具备了推行《标准》的必要，因此决定在今年正式对外公布。”
理财师分两个等级
《标准》将理财师分为两个等级，分别是理财规划师和高级理财规划师两类。他们必须掌握9个方面的基础知识，分别是经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规。对于申报理财规划师培训和高级理财规划师的人，《标准》也从学历和实践操作方面分别做出了规定。
刘彦斌介绍说：通过职业资格考试后，理财师可以从事三方面的工作，一是开设专业的理财公司，二是成为专业的理财师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务。其中又以开设独立的理财公司对人才的要求最高。
“我们希望理财师最终能提供给人们的是一种贴身的理财服务，他不光是像现在的理财服务一样，仅仅根据客户的财务状况告诉客户你的投资比例是怎么样的，还要能为客户提供具体的操作方法。并通过理财师的管理使客户的资产投资增值，此外，理财师还要定期给客户提供专业的投资和理财信息。”刘彦斌说。
理财公司已经出现
“目前在广东等地已经出现了专业理财公司，从这些经验和我们研究的情况来看，专业理财公司的利润主要来源于为客户提供的服务和代理公司的产品。理财公司必须赚钱有道，因此要求加强理财师的职业道德建设。同时还要为需要理财的客户提供培训，告诉他们一定的金融和投资知识。让他们的知识水平和理财师达成对接。”刘彦斌说。信报记者仇兆燕
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个人理财师
也称为个人理财规划师。所谓个人理财规划，就是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。个人理财师的出现弥补了投资人金融知识缺乏、时间精力有限的不足。
根据PA18个人理财网站的专业调查显示：50%以上的人是无计划分配资产的；78%的人愿意接受专家顾问意见，自己理财；25%愿意接受服务委托理财；70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估；50%以上的人愿意支付顾问费。
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