近期，不断被揭露出来的走私、骗汇大案中，“洗钱”被越来越频繁的提及。事实也的确如此，有调查表明近年来我国“洗钱”活动日益增多，数额也在不断上涨。有统计表明：我国国际收支统计中每年皆有一二百亿美元的“误差与遗漏”，我国已有数千亿美元的资金外流。这其中因为“洗钱”所导致资金外流的数目不在少数。面对严峻的现实，决策层开始向洗钱挑战。

　　“洗钱”在世界泛滥

　　“洗钱”简单而言就是通过各种手段使非法得到的“黑钱”合法化。这个词来源于上个世纪20年代。美国芝加哥黑手党的一个金融专家开了一个洗衣店。然后，在每天晚上计算当天的洗衣收入时把其他非法所得的赃款加入其中，再向税务申报纳税。税务局扣去其应缴的税款时，剩下的其它非法所得来的钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。

　　数额巨大的洗钱活动对金融市场会造成严重影响，能使资本的流通不再受任何经济逻辑的约束。同时由于“脏钱”重新进入流通并游离于任何统计数字之外，从而能使一个国家的货币需求发生明显变化，并有可能对利率和汇率产生影响。所以各国政府均视“洗钱”为大敌。

　　如今，“黑钱”已经成为一个不断孳生的毒瘤。根据国际货币基金组织的惊人报告，全球的“黑钱”至今已达一兆亿美元，且每年还在不断增加一千亿！随着科技的进步，金融工具的发达，“洗钱”的方式层出不穷，同时也更加隐蔽，令到各国政府难以防范。洗钱在世界大有泛滥趋势。

　　反洗钱：中国不再迟疑

　　想必人们对这个镜头不陌生：当抓获一个贪官时，总是能从其房间内很多存单。这些存单中很多都不是以贪官本人的名字开户的，而是以各种假名开户。事实上，这就是洗钱。这些贪官钻了我国现行金融体制和金融管理中存在着的漏洞，使大量的“黑钱”通过金融管道变成了正常的财产。事实上，今年4月1日开始实行的储户实名制的最大意义也就在于防止洗钱轻易的进行。

　　90年代以前，我国在追缴违法犯罪的赃款、赃物方面虽然做了不少工作，也参与了一些国际社会的反贩毒、反洗钱的活动。但总体而言，我国的反洗钱工作尚未展开。直到90年代中期立法层才对洗钱有了一些注意。

　　1997年10月1日起实行的新《刑法》，对明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而进行的洗钱行为规定了较为明确的刑罚。第一次在国家基本大法中出现“洗钱”字眼，足以表明中国法律之剑已直指洗钱犯罪。1997年10月6日，经国务院批准。中国人民银行对银行开户单位基本账户设立及现金支付问题、严禁公款私存问题和银行卡的管理等八个方面进行了明确的规定，特别是改进了对个人储蓄账户的现金支付的管理。

　　今年4月1日起银行存款实行了实名制。这样做的目的显而易见——对于每位储户，银行都可有效监控。这些都为实施反“洗钱”做了重要铺垫。

　　反洗钱，中国尚需努力

　　当前，金融业日益现代化的技术使世界资本的大量流通成为可能，同时也为洗钱提供了便利。当网络银行、电子货币、电子交易等全新的金融概念出现以后，精通电子技术的洗钱者的踪迹就变得更加飘忽不定。现在人们可以通过互联网络，用普通电话线和使用目前正在实验阶段的新的“智能卡”进行直接的电子货币转让。有些交易系统不通过银行就可建立起来，某些系统可以进行面对面的交换，而不留任何记录。这些无意给刚刚起步进行反洗钱的中国政府增加了许多技术难度。

　　从法制角度看，尽管我国新《刑法》对反洗钱做了原则性的规定，但是，可操作性还不够强。新〈刑法〉没有对洗钱犯罪的界定、方式、何为情节严重、具体量刑等做出具体规定和实施细则。而且我国现在还有一些需要配套进行反洗钱的措施也没有出台。所有的都让人们感到，反洗钱，中国要走的路还很艰难。(新快报记者西木)

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