长期以来，瑞士银行业一直背负着“为银行客户保密的名义”庇护与政治腐败、团伙犯罪、欺诈等有关的洗钱活动的“恶名”。瑞士银行界为消除人们对它们的这种不良印象，重塑其在国际银行业界的形象，以瑞士联合银行、瑞士信贷银行为首的瑞士银行联合其它跨国银行(共12家)于10月30日在瑞士北部小镇卧虎斯堡签署了《卧虎斯堡反洗钱原则指针》，旨在建立一种全球性标准，确定银行在打击黑钱存款方面应尽的职责。这一自愿性的原则指针甚至比许多国家现行的法律标准要严格得多。瑞士银行倡导签署的这一原则指针表明，瑞士银行业界在重塑其国际形象的进程上又迈出了一大步。

　　银行业在瑞士国民经济中有着举足轻重的地位。瑞士银行部门占瑞士国民经济产出15%的份额，瑞士国内从业人员达20多万。另据估计，全球私人银行业务市场的1／3之多由瑞士银行掌管。也正是因为这一原因，瑞士政府及银行近年来在取消银行保密制度方面不断努力，并取得了可喜的效果。

　　1998年，瑞士实施了《反洗钱法》。自此以后，瑞士银行负有检查银行帐户户主及其受益人身份的义务。任何涉嫌的交易或资产均必须向有关当局报告，并在不通知帐户持有人的情况下冻结该帐户。此外，当法官在处理刑事案件、国际司法合作以及与离婚、继承、破产等有关的民事案件过程中要求银行冻结帐户时，银行必须照办。调查取证的法官在持有冻结令的情况下有权调阅有关帐户的详细交易记录。

　　瑞士银行在取消客户保密制度方面面临的下一个挑战是欧盟要求它废除银行保密的最后一个堡垒，即避税。瑞士财经部长卡斯帕尔·维利吉尔正在提出一项解决办法，即对储蓄存款以及外国红利征收35%的扣除税，而不必进行系统的监管，银行则继续保留保密法。维利吉尔指出：“我们的银行提供了优质服务，毕竟不是所有攻击银行保密制度的都是出于高尚的动机。”据悉，欧盟成员国可能会考虑接受这一方案。

　　据报载，慎重制度曾经是19世纪日内瓦私人家族银行的传统，银行保密制度在1934年才被瑞士提升到法律的地位。瑞士当时颁布银行保密法是为了阻止纳粹德国“窥探”其对手或犹太商人银行帐户。

　　从20世纪80年代开始，瑞士法官开始帮助意大利同行剥夺意大利黑手党的资财。自此以后，瑞士银行传统的保密制度开始松动。1986年，菲律宾政府在瑞士有关方面的帮助下追回了其前总统马科斯存在瑞士银行帐户的6.6亿美元存款。

　　在各界的压力之下，瑞士银行只得采取放弃保密的做法。正如瑞士银行协会会长尼克劳斯·布拉特纳所言：“我断言，随着竞争的加剧，服务质量和价格日益重要，但我们可以说，银行保密制度也正在降低。”

【发表评论】【关闭窗口】