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http://finance.sina.com.cn 2000年11月02日 15:53 北京晨报
一、基金运作中产生的有关费用在开放式基金销售和运作的过程中会发生一些费用,这些费用最终由基金投资人承担,用来支付基金管理人、基金托管人、销售机构和注册登记机构等提供的服务。开放式基金的费用主要分两大类,一是基金投资人直接负担的费用,二是基金运营费用。1、基金投资人直接负担的费用。该费用指投资人进行基金交易时一次性支付的费用,包括申购费、赎回费、再投资费、转换费等。开放式基金通常向投资人收取上述费用中的一部分。 1)申购费指投资人购买基金单位需支付的费用,主要用于向基金销售机构支付销售费用以及广告费用和其它营销支出。销售费可在投资人购买基金单位时收取,即前收申购费;也可在投资人卖出基金单位时收取,即后收申购费,其费率一般按持有期限递减。如有些基金就规定,投资人持有基金单位不足一年的,该费率就降低1%;持有期超过5年的,不再收取该项费用。我国《开放式证券投资基金试点办法》规定,开放式基金可收取申购费,申购费不得高于申购金额的5%,申购费可在基金申购时收取,也可从赎回中扣除。 2)赎回费指投资人卖出基金单位时支付的费用。赎回与后收申购费不同,后收申购费属销售佣金,赎回费则是针对赎回行为收取的费用,主要为了减少投资人在短期内过多赎回而给其他投资者带来损失,往往略带惩罚性质。后收申购费收入由基金管理公司支配,而赎回费收入则归基金所有。我国《开放式证券投资基金试点办法》规定,开放式基金可收取赎回费,但不得超过赎回金额的3%,赎回费收入在扣除基本手续费后,余额归基金管理人所有。 3)再投资费指投资人将从开放式基金所得到的分配收益再继续投资于基金所要支付的申购费用。 4)转换费指投资人在同一基金管理人所管理的不同基金之间,由投资的一只基金转换成另一只基金所要支付的费用。(待续)(本文基础资料由中国证监会基金部提供)
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